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2025年第一个交易日，A股迎来闷杀，全市场4400只个股下跌，创下2016年以来最差开年表现(xian)，中证(zheng)A500指数收跌2.94%，沪深(shen)300指数跌2.91%，中证(zheng)A50下跌2.76%，跌幅相对较(jiao)小。
事实上(shang)，A股在(zai)2024年最后两周的交易，就(jiu)上(shang)演风格疯狂大切换！
截至2024年12月31日，万得微盘股指数重挫14%，中证(zheng)A50凭借(jie)0.53%的涨幅，成为表现(xian)近两周表现(xian)最佳的宽基指数。
从ETF资(zi)金来看，2024年ETF净流入1.15万亿元，其(qi)中以沪深(shen)300、中证(zheng)A500和中证(zheng)A50为代表的宽基ETF净流入规模高达1万亿，占比87%。
站在(zai)新一年的起点，A股即将迎来风格大切换？资(zi)金疯狂涌入宽基ETF的趋势还能持续吗？
01
宽基ETF“压舱石”作用凸显
如今股民都(dou)深(shen)知宽基ETF在(zai)投资(zi)组合中的重要性，殊不(bu)知在(zai)2023年10月中央汇金大举买入以前，A股的宽基ETF、行业主题ETF的规模是不(bu)相上(shang)下的，个人(ren)投资(zi)者甚至更偏爱行业主题ETF，这也是当时境内ETF市场与美国最大的不(bu)同之处。
但得益中央汇金2023年和2024年大举买入的示范效应，境内宽基ETF规模彻底爆发。
2024年10月8日，ETF规模首次突破3万亿元关口，仅历时9个月时间，而ETF第一个1万亿元规模，历时16年之久，突破2万亿元，历时3年。
截至2024年上(shang)半年，宽基ETF穿(chuan)透后的机构投资(zi)者占比(规模加权)达到69.91%，以中央汇金为代表的国资(zi)机构成为第一大持有人(ren)，次之的分别是保(bao)险(xian)公司、基金公司、证(zheng)券公司、社保(bao)年金等。
宽基ETF市场的大爆发充分说明了(le)跟(gen)随政策和大资(zi)金的重要性。往(wang)后，宽基ETF市场还能继续大爆发吗？
从政策角度来看，新“国九条”鲜明点出(chu)推动(dong)指数化投资(zi)发展。个人(ren)养老金制度全面实施，投资(zi)目录新增的85只指数基金中，有78只是跟(gen)踪宽基指数的产品，包(bao)括沪深(shen)300指数、中证(zheng)A500指数、中证(zheng)A50等。
“稳(wen)股市”作为今年资(zi)本市场的关键词，宽基ETF由于覆盖行业广、成分股数量多，长期走势与宏观(guan)经济发展趋势密切相关，是稳(wen)定资(zi)本市场的重要工具。
从投资(zi)角度来看，近年来主动(dong)权益基金赚钱效应降低，跑不(bu)赢指数基金，宽基ETF凭借(jie)其(qi)费率低廉、透明度高、风险(xian)分散等特点，得到越来越多投资(zi)者的认可，特别是对投资(zi)周期长、稳(wen)定性要求高的机构投资(zi)者而言。
毋庸置疑，当前阶段，宽基ETF是推动(dong)“长钱长投”的重要抓(zhua)手。
但宽基指数种类琳琅满目，从上(shang)证(zheng)50、沪深(shen)300、中证(zheng)500、中证(zheng)1000、国证(zheng)1000，如今又横空杀出(chu)A系列指数，中证(zheng)A50、中证(zheng)A50、中证(zheng)A500等不(bu)一而足，哪一类宽基表现(xian)最强？
02
什么宽基指数最强？
2024年9月24日以来，以游资(zi)、散户(hu)为代表的活跃(yue)资(zi)金大幅入市，10月8日之后的A股呈现(xian)市值越小，估值分位越高的特征。
但从2024年12月17日开始，微盘股指数大肆回调，短短两周交易日累计(ji)下挫14%，反倒是中证(zheng)A50指数上(shang)涨0.5%，不(bu)仅优(you)于沪深(shen)300、中证(zheng)A500，更是领涨全市场的宽基指数。
指数高切低的背后是，2025年1月1日起，上(shang)市公司2024年业绩预(yu)报拉开大幕。史上(shang)最严退市新规将同时全面实施。
这意味着上(shang)市公司2024年年报将成为首个适用的年度报告，业绩不(bu)达标的上(shang)市公司将面临退市风险(xian)。
从2024年的表现(xian)来看，中证(zheng)A50指数再次跑赢沪深(shen)300、中证(zheng)A500，以15.54%的涨幅位居主流宽基指数第一。
中证(zheng)A50指数在(zai)十年里已(yi)经有七年跑赢中证(zheng)A500和沪深(shen)300指数，2015年至今的累计(ji)收益超出(chu)沪深(shen)300和中证(zheng)A500指数30个百分点有余，年化收益为7.14%，远胜(sheng)于中证(zheng)A500的4.19%和沪深(shen)300的3.42%，且做到回撤更小。
中证(zheng)A50指数为何表现(xian)这么强？
03
中证(zheng)A50指数，龙头优(you)势凸显
中证(zheng)A50指数作为典(dian)型(xing)的大盘股核心(xin)指数，得益于中证(zheng)二级行业入选数量不(bu)少于1只的编制要求，兼具大市值和行业龙头的特征，盈利(li)质(zhi)量与成长性领先沪深(shen)300和中证(zheng)A500。
从ROE的表现(xian)上(shang)看，截至2024年9月30日，中证(zheng)A50指数成分股的ROE平均水平达到9.63%，高于主流宽基指数沪深(shen)300、中证(zheng)A500等。
从盈利(li)角度来看，Wind数据显示，中证(zheng)A50指数的2024年一致预(yu)测净利(li)润同比增长9.92%，远高于沪深(shen)300的7.78%和中证(zheng)A500的8.22%。
从股息率角度来看，四大核心(xin)指数的股息率(近12个月)相差不(bu)大，中证(zheng)A50指数为2.84%。
鉴于中证(zheng)A50指数在(zai)ROE、盈利(li)增速、成长质(zhi)量等指标均优(you)于同类宽基指数，该指数才能在(zai)近期A股风格向大盘切换期间，在(zai)宽基指数中拔得头筹。
往(wang)后看，A股的风格会(hui)如何演绎？
04
结语
毋庸置疑，2025年是财政货币双宽松的大年，美联储也处于降息周期，意味着市场流动(dong)性充足。
2024年9月24日以来，在(zai)政策的推动(dong)下，A股强势反弹，在(zai)估值先行修(xiu)复后，业绩或是未来关键的驱动(dong)因素。
1月1日-4月30日，是A股2024年年报披(pi)露时间，意味着A股交易的基本面权重提升。
在(zai)“稳(wen)股市”的大政方针下，国九条、互换便利(li)、回购增持再贷款(kuan)、市值管理新规、退市新规等依然(ran)是A股的核心(xin)主线(xian)。
在(zai)此背景下，公募资(zi)金、保(bao)险(xian)资(zi)金岁末年初调仓(cang)换股、布局新方向，大多偏好于大市值风格、蓝筹、高股息等方向。
从增量资(zi)金角度来看，Wind数据显示，2024年9月24日以来最活跃(yue)的两融资(zi)金，融资(zi)净买入额已(yi)经大幅放缓(huan)。
形成鲜明对比的是，岁末年初是保(bao)费高速流入的关键时期，如今10年期国债利(li)率已(yi)降至1.6%的历史低点，对负债成本2.5%以上(shang)的险(xian)资(zi)而言，权益资(zi)产的性价比在(zai)提升。
众所(suo)周知，险(xian)资(zi)在(zai)投资(zi)上(shang)会(hui)更关注企业盈利(li)、业绩的稳(wen)定性和股息率的高低。
过去一段时间，市场呈现(xian)了(le)一个崭新的特性：除了(le)险(xian)资(zi)，其(qi)他资(zi)金都(dou)开始更关注业绩稳(wen)定、股息率高的方向。
以中证(zheng)A50为例(li)，相关ETF在(zai)2024年又吸引158.79亿资(zi)金净流入，其(qi)中有60.81亿元净流入中证(zheng)A50指数ETF(159593)。
究其(qi)原因，主要有两点：
第一，盈利(li)越来越成为A股的关键变量，中证(zheng)A50指数所(suo)覆盖的行业龙头公司的历史经营业绩更具稳(wen)定性和持续性。
第二，资(zi)金关注股息率成为又一个历史性变化。中证(zheng)A50指数成分股中的央国企背景企业权重占比超过40%，3%的股息更是位居宽基市场第一梯(ti)队。
数据显示，中证(zheng)A50指数ETF(159593)是同类产品中规模最大、交投最活跃(yue)的产品，2024年的日均成交额为3.14亿元、规模为88.57亿元，均位于同类产品第一。管理费率0.15%+托管费率0.05%，同样位于市场最低成本梯(ti)队。
随着中长期资(zi)金入市的堵点被(bei)打(da)通，被(bei)誉为“新漂(piao)亮50”的中证(zheng)A50指数等偏大盘蓝筹核心(xin)资(zi)产有望受益政策红利(li)，更多的长线(xian)资(zi)金入场对A股而言无疑也是一个重大转变。