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2月18日，中国人民银(yin)行以1.5%的固定利率开展4892亿元逆(ni)回购操(cao)作，对(dui)冲当日5000亿元中期(qi)借贷便(bian)利（MLF）到期(qi)带来的流动(dong)性回笼压力，确(que)保银(yin)行体系资金充(chong)裕。
年初以来，银(yin)行融(rong)出资金大幅(fu)下(xia)降，而货(huo)币基金与(yu)理财产品维持(chi)稳定的资金融(rong)出，导致市场(chang)资金结构出现(xian)新(xin)特点。业内人士表示(shi)，在政府债发行、税期(qi)及MLF到期(qi)等多重扰动(dong)因素的作用(yong)下(xia)，资金面或将维持(chi)“紧(jin)平衡”状态，但潜在的买断式回购投(tou)放或为流动(dong)性提供一定支撑。
加量逆(ni)回购对(dui)冲巨额MLF到期(qi)
中国人民银(yin)行公告称，为保持(chi)银(yin)行体系流动(dong)性充(chong)裕，2月18日以固定利率、数量招标方(fang)式开展了4892亿元逆(ni)回购操(cao)作，中标利率为1.5%。当日，公开市场(chang)有(you)330亿元逆(ni)回购和5000亿元MLF到期(qi)，净回笼资金438亿元。
央行利用(yong)逆(ni)回购对(dui)冲MLF到期(qi)，体现(xian)了其(qi)在流动(dong)性管理上的灵活性和前瞻(zhan)性。一位资深市场(chang)人士向记者分析，逆(ni)回购是央行向市场(chang)投(tou)放短期(qi)资金的操(cao)作，能在MLF到期(qi)时缓解资金回笼压力，确(que)保市场(chang)短期(qi)资金面不会因MLF到期(qi)而过度收紧(jin)，维持(chi)银(yin)行体系流动(dong)性合理充(chong)裕。
“MLF到期(qi)意味着长期(qi)资金的回笼，而逆(ni)回购提供的是短期(qi)资金，会使市场(chang)资金的期(qi)限(xian)结构发生变化，短期(qi)资金占比相(xiang)对(dui)上升，长期(qi)资金占比相(xiang)对(dui)下(xia)降，可能导致市场(chang)资金的稳定性略有(you)降低。”上述人士说。
尽管有(you)央行大额逆(ni)回购“护航”，资金面在18日全天仍呈“吃紧(jin)”状态。截至2月18日收盘，DR007加权平均利率上行28.8个基点报2.3447%。
年初以来资金面呈现(xian)新(xin)特点
市场(chang)此前普遍预(yu)期(qi)，春节后居民取现(xian)需求下(xia)降，加之2月税负较轻，资金环境(jing)或将显得宽松(song)。然而，由于央行在节后持(chi)续进行了大规模的资金净回笼操(cao)作，近期(qi)市场(chang)流动(dong)性整体仍然偏紧(jin)，资金面呈现(xian)新(xin)的特点。
“以前都(dou)是银(yin)行融(rong)出资金给‘非银(yin)’机构，现(xian)在是‘非银(yin)’机构融(rong)出资金给银(yin)行。”一位债券交易员说。
银(yin)行负债端压力大，仍然是资金面紧(jin)张的核心原因。中国人民银(yin)行最(zui)新(xin)披露的金融(rong)数据显示(shi)，1月新(xin)增非银(yin)存款(kuan)-1.11万亿元，同比少增1.66万亿元，表明非银(yin)存款(kuan)流失还在持(chi)续。
华西证券固定收益分析师肖(xiao)金川(chuan)表示(shi)，自2024年11月底非银(yin)同业存款(kuan)利率自律管理的倡(chang)议发布以来，非银(yin)存款(kuan)累计(ji)下(xia)降4.1万亿元，同比少增5.7万亿元。存款(kuan)持(chi)续流失带来银(yin)行负债端压力加大，叠(die)加监管预(yu)期(qi)偏紧(jin)，因而在回购市场(chang)上，银(yin)行融(rong)出资金大幅(fu)下(xia)滑，从去年底的每(mei)日4万亿元至5万亿元大幅(fu)降至目(mu)前的1.5万亿元以下(xia)。
资金结构也呈现(xian)新(xin)特点，非银(yin)机构比银(yin)行机构更加“有(you)钱”。浙商证券固定收益分析师汪梦涵表示(shi)，这主要是银(yin)行体系资金融(rong)出大幅(fu)下(xia)降，可能是银(yin)行为应对(dui)到期(qi)的MLF、买断式回购及税款(kuan)缴纳等事项而进行资金备付的结果。
而货(huo)币基金与(yu)理财产品资金融(rong)出水平相(xiang)对(dui)稳定。汪梦涵认为，以短久期(qi)资产为主的货(huo)基和理财产品，面对(dui)“高位资金供给与(yu)短债调整”局面，依(yi)然以提供资金为主，其(qi)资金水位基本保持(chi)在约2.7万亿元。
“年初至今，大型(xing)银(yin)行体系的融(rong)出规模下(xia)降了3.1万亿元。其(qi)中，通(tong)过货(huo)币基金与(yu)理财产品增加融(rong)出1.3万亿元进行了部分补充(chong)，剩(sheng)余主要由非银(yin)机构通(tong)过去杠杆方(fang)式减少1.8万亿元的融(rong)出资金。”汪梦涵说。
资金面将维持(chi)“紧(jin)平衡”
展望未来，业内人士认为，资金面可能维持(chi)“紧(jin)平衡”状态。本周，政府债发行、缴款(kuan)显著放量、MLF到期(qi)、税期(qi)等因素或将扰动(dong)资金面。
天风证券固定收益首(shou)席(xi)分析师孙彬彬认为，从资金融(rong)出结构来看，货(huo)基、理财产品融(rong)出增加，意味着资金价格(ge)偏高。
肖(xiao)金川(chuan)表示(shi)，当前资金面利空因素偏多，主要有(you)：一是政府债发行上量；二是公开市场(chang)到期(qi)量较大，逆(ni)回购存量可能维持(chi)在1万亿元以上的高位，银(yin)行在逆(ni)回购利率基础上加点融(rong)出，资金价格(ge)可能继续偏高；三(san)是税期(qi)影响，不过2月并(bing)非缴税大月，对(dui)资金面扰动(dong)将小于1月。
不过，资金面也存在利多因素。汪梦涵分析：首(shou)先，统计(ji)期(qi)内央行可能会投(tou)放买断回购资金；其(qi)次，当前资金面似(si)乎已进入(ru)新(xin)的均衡状态，各大银(yin)行、货(huo)币基金及非银(yin)机构的资金水平已趋于平衡；最(zui)后，由于资金绝对(dui)中枢处于较高水平，资金价格(ge)存在一定的回落空间。
编辑/樊宏伟