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上海有车有家融资租赁申请退款人工客服电话
2025-02-23 23:49:08
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近(jin)两年市(shi)场(chang)震荡颇多(duo),在当前复杂(za)多(duo)变的金融市(shi)场(chang)中,投资者对于资产稳健回报的追求日益凸显。Wind数据显示,截至2024年第二季度末,债券基(ji)金净值合计10.60万亿(yi)元,较上季末增加1.27万亿(yi)元。

2024年9月24日下午,由天(tian)弘基(ji)金举办(ban)的主题为“拨云见(jian)日 稳健前行——天(tian)弘债券基(ji)金大咖研讨会”在北京举办(ban)。在本(ben)次(ci)会议中,有30多(duo)位来自(zi)微信(xin)、微博、雪球(qiu)、抖音等各平台财经垂类的知名大v以(yi)及来自(zi)蚂蚁、天(tian)天(tian)基(ji)金、京东金融、盈(ying)米等平台的投顾组合主理人共同参(can)与了本(ben)次(ci)会议。

在本(ben)次(ci)债基(ji)大咖研讨会中,天(tian)弘基(ji)金副总经理周晓(xiao)明做了会议致辞(ci)、天(tian)弘基(ji)金固收体系总监姜晓(xiao)丽、天(tian)弘基(ji)金信(xin)用组负责(ze)人尹粒(li)宇进(jin)行了主题演(yan)讲,内容涵盖当前市(shi)场(chang)下大类资产配置观点、天(tian)弘固收投资理念、债券基(ji)金的风险与收益来源等方向,并就当前市(shi)场(chang)环境下债券基(ji)金投资的机会与挑战进(jin)行了圆(yuan)桌论坛(tan)讨论。

天(tian)弘基(ji)金副总经理周晓(xiao)明表示:债券基(ji)金在基(ji)金行业里面由来已久,最(zui)近(jin)几年更(geng)是走进(jin)千(qian)家万户,成为普通客户首选的产品,其中既有宏观市(shi)场(chang)的因素,也是大众理财不(bu)断普及的结果(guo)。在资管新(xin)规以(yi)后,银行储(chu)蓄转化的过程中,客户逐渐从自(zi)己的理财需求角度选择更(geng)合适的产品。在这(zhe)个过程中,在金融体系里的财经垂类大V长(chang)期耕耘,通过个人的努力,在买方投顾的领域里获得客户的信(xin)任,为客户创造价值,对基(ji)金行业的繁(fan)荣和发展(zhan),起到(dao)关键作用。周晓(xiao)明提到(dao),投顾大V作为资深(shen)的专业岗位,一方面应该帮助客户选到(dao)既有收益层面、产品稳健回撤(che)层面、流动性层面,又有管理人稳健与口(kou)碑(bei)层面等等综合来看好的产品。另一方面,也希望行业大V能够引导客户恰当的理解自(zi)己的流动性特点,配置契合自(zi)身需求的基(ji)金产品。

天(tian)弘基(ji)金固收体系总监姜晓(xiao)丽本(ben)次(ci)会议中进(jin)行了宏观市(shi)场(chang)与债券市(shi)场(chang)的深(shen)入分析,内容覆盖了包括房地产、地方政府、可(ke)转债等多(duo)个细分领域。在会议中,姜晓(xiao)丽介绍(shao)了天(tian)弘基(ji)金固收五周期模型,该模型搭建了从宏观到(dao)债券市(shi)场(chang)价格的桥梁,对债券市(shi)场(chang)赋予了时间维度,把握宏观货币周期外(wai)中短周期市(shi)场(chang),便于多(duo)影响因素作用市(shi)场(chang)时把握市(shi)场(chang)主要矛(mao)盾。

天(tian)弘基(ji)金信(xin)用组负责(ze)人尹粒(li)宇表示:债券基(ji)金就是常见(jian)的固定收益产品,比如说像银行理财、基(ji)金、信(xin)托产品或者是券商资管产品,它(ta)们的特点就是在购买之前,能有一定程度上的预期。如果(guo)是在不(bu)发生信(xin)用风险的前提下,就是它(ta)的实(shi)际收益和预期偏差可(ke)能不(bu)会太(tai)大。尹粒(li)宇给投资者们的建议是,首先是选择公司盈(ying)利稳定、投研人员数量多(duo)、强调制度建设且风控严格、产品线齐(qi)全的头(tou)部机构;其次(ci)是由于不(bu)同债券基(ji)金的风险暴(bao)露不(bu)同,不(bu)同债基(ji)收益与回撤(che)的风险收益特征差异较大,投资者要了解自(zi)身的偏好特征,选择与自(zi)己风险偏好一致的产品。

在本(ben)次(ci)会议中,举办(ban)了主题为《债券基(ji)金投资的机会与挑战》的圆(yuan)桌论坛(tan)讨论环节(jie)。 在此环节(jie)中,盈(ying)米副总裁、搬砖小组主理人薛逢源先生,多(duo)平台投顾主理人表舅是养基(ji)大户,微信(xin)财经垂类头(tou)部大v趋势交易的奶爸,微博基(ji)金垂类头(tou)部博主晓(xiao)磊的基(ji)金生活(huo),蚂蚁基(ji)金百(bai)万粉丝大v小高理财参(can)与了论坛(tan)内容的讨论。

盈(ying)米副总裁、搬砖小组主理人薛逢源先生表示,现在跟一些(xie)用户去聊债券基(ji)金投资的时候(hou),大家会讲在过去两年是不(bu)是透(tou)支了太(tai)多(duo)的收益,我(wo)觉得在证券基(ji)金上面可(ke)能最(zui)大的困难(nan)有可(ke)能是过去的业绩(ji)表现会误导你对未来的收益的判断。另一方面,很少有做债券类投资指引起来的大v,用户对债券基(ji)金的心智基(ji)础(chu)相对薄弱,债基(ji)的投资者教育后面还有很大的空间。

多(duo)平台投顾主理人表舅是养基(ji)大户表示,在未来的一两年中,我(wo)们债券基(ji)金应该还是会有比较大的优势。定期存(cun)款原来1.7的已经是1.2左右(you),理财跟债券基(ji)金比较接近(jin),但(dan)是理财不(bu)是市(shi)值类产品,市(shi)值法计价的化也可(ke)以(yi)认为是另一中债券基(ji)金产品,在这(zhe)种(zhong)背(bei)景下,我(wo)们还是会相对看好债券基(ji)金表现的。

微信(xin)财经垂类头(tou)部大v趋势交易的奶爸表示,大众对财富管理的一个概(gai)念还不(bu)成熟,所以(yi)这(zhe)个行业,未来空间一定会越(yue)来越(yue)大,无论是债券还是股票(piao),随着我(wo)们国家越(yue)来越(yue)发达,就大家对财富的理解认知越(yue)来越(yue)深(shen),大家就很容易自(zi)然而然地理解债券。打个比方说,当家里有一笔钱,要放哪里?这(zhe)是一个无法回避的问题。只要有这(zhe)个问题在,股票(piao)也好,债券也好,这(zhe)个需求就是在的,所以(yi)我(wo)们可(ke)以(yi)坚定的看好这(zhe)个事情(qing)。

微博基(ji)金垂类头(tou)部博主晓(xiao)磊的基(ji)金生活(huo)表示:客户需要的是绝对收益组合,并非一定要每年是正收益,但(dan)是最(zui)大回撤(che)修(xiu)复要在一定时间内。但(dan)是在现有的买方投顾非常严格的资管限定下,很难(nan)做到(dao)。如果(guo)有机会的话,我(wo)个人觉得其实(shi)目前的国内的资产配置形式其实(shi)蛮(man)适合做类似于永久投资策略,比如说我(wo)们今年就做了一个美股加黄金占1/3,中债加占1/3,美债占1/3的组合,实(shi)际上跑出来的效果(guo)就不(bu)错。

蚂蚁基(ji)金百(bai)万粉丝的大v小高理财表示,用户在债券投资过的痛点有两方面,首先是对债券基(ji)金的类型以(yi)及风险收益特征有一些(xie)不(bu)明确,比如说买了一个债基(ji),但(dan)是不(bu)理解为什么波动这(zhe)么大,结果(guo)一看发现是可(ke)转债基(ji);第二个是在资产配置方面,比如说一些(xie)进(jin)取(qu)型的或者说激进(jin)型的投资者,全部投资权益产品,也是一种(zhong)错误的思维。那么在做资产配置的时候(hou),还是需要配置一定比例的债基(ji)。

天(tian)弘基(ji)金和支付宝在2013年共同推出了余额(e)宝,为广(guang)大普通百(bai)姓提供(gong)了便捷(jie)的现金管理工具,把普惠金融带到(dao)了众多(duo)城市(shi)和乡村的各个角落。截止2023年底(di),天(tian)弘基(ji)金资产管理规模超过1.1万亿(yi),累计为用户赚超2800亿(yi)元。天(tian)弘固收规模超千(qian)亿(yi),管理经验丰富。天(tian)弘基(ji)金中长(chang)纯债的优秀代表——天(tian)弘弘利债券A,截止今年二季度,近(jin)一年收益率为7.58%,在银河(he)证券同类排名TOP6;2017~2023年连续7年正收益,历史风格相对稳定。天(tian)弘弘利采用信(xin)用债+利率在的双债策略,攻守兼备。近(jin)一年最(zui)大回撤(che)0.47%,近(jin)3年最(zui)大回撤(che)0.85%,抗跌能力表现优秀。

在当前市(shi)场(chang)环境下,天(tian)弘基(ji)金凭借其科学的投研体系和丰富的产品线,为投资者提供(gong)了稳健的收益和良(liang)好的投资体验。面对未来的挑战,天(tian)弘基(ji)金将继续秉承(cheng)“稳健理财,值得信(xin)赖”经营理念,为投资者创造更(geng)长(chang)远的价值。

风险提示:天(tian)弘弘利债券型证券投资基(ji)金-A类成立于2013年09月11日,成立以(yi)来近(jin)7个完整会计年度产品业绩(ji)及比较基(ji)准业绩(ji)为2017年2.58% (3.69%) 、2018年2.13% (3.56%)、2019年3.67% (3.43%) 、2020年2.23% (3.33%)、2021年3.89% (3.21%)、2022年2.68% (3.11%) 、2023年3.71%(3.02%)业绩(ji)数据来源于基(ji)金定期报告。数据来源,基(ji)金定期报告,时间区间为2019/6/30~2024/6/30,同类为银河(he)分类-债券基(ji)金-纯债债券型基(ji)金-长(chang)期纯债债券型基(ji)金(A类)排名为6/794。市(shi)场(chang)有风险,投资需谨慎。观点仅供(gong)参(can)考,不(bu)构成投资建议。基(ji)金过往业绩(ji)不(bu)代表未来表现,基(ji)金管理人及其基(ji)金经理管理的其他基(ji)金的业绩(ji)并不(bu)构成对本(ben)基(ji)金业绩(ji)表现的保证。投资者在购买基(ji)金前应仔细阅读基(ji)金招(zhao)募说明书与基(ji)金/合同,请根据自(zi)身投资目的、投资期限、投资经验等因素充分考虑(lu)自(zi)身的风险承(cheng)受(shou)能力,在了解产品情(qing)况及销售(shou)适当性意见(jian)的基(ji)础(chu)上,理性判断并谨慎做出投资决策。本(ben)基(ji)金根据侧袋机制指引及相关配套规则(ze)的要求,于2021年调整过基(ji)金投资策略,具体请阅公司官网披露的基(ji)金合同、招(zhao)募说明书等法律文件。天(tian)弘弘利债券型证券投资基(ji)金历任基(ji)金经理:陈钢(2013年09月11日~2017年04月17日)、凌超(离职)(2016年05月14日~2017年07月13日)、姜晓(xiao)丽(2017年04月17日~2019年12月18日)、王林(离职)(2017年04月17日~2019年12月05日)、赵鼎龙(2019年11月15日~2021年10月13日)、马泽宇(离职)(2021年09月17日~2022年10月19日)、刘洋(2022年10月10日~至今)、尹粒(li)宇(2024年03月14日~至今)、刘嗣兴(2024年03月28日~至今)。

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