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1月24日,中国央行(xing)公告,为保持银(yin)行(xing)体系流动性充裕,2025年1月24日,人民银(yin)行(xing)开展2000亿元中期借贷便利(MLF)操作,期限1年,最高投标(biao)利率2.20%,最低(di)投标(biao)利率1.80%,中标(biao)利率2.00%。
操作后,中期借贷便利余额为42940亿元。
另外,为维(wei)护春节前流动性充裕,央行(xing)同日以(yi)固定利率、数(shu)量招标(biao)方式开展了(le)2840亿元14天期逆回购操作,操作利率持平在1.65%。
因今日有1050亿元7天期逆回购到期,央行(xing)通过逆回购实现单日净投放(fang)1790亿元。
缩量平价(jia)续做
因本(ben)月有9950亿元MLF到期,1月央行(xing)继续缩量平价(jia)续做2000亿元,净回笼7950亿元。
当前,MLF中标(biao)利率维(wei)持在2.00%,较上(shang)月持平。
值得一(yi)提的是,MLF中标(biao)利率自(zi)去年9月后就一(yi)直保持不变,这(zhe)显示(shi)出(chu)央行(xing)维(wei)持市场利率稳(wen)定的意图。
回顾来看,为了(le)保持银(yin)行(xing)体系流动性充裕,央行(xing)在公开市场持续大手笔投放(fang)。
此(ci)前在1月21日,中国人民银(yin)行(xing)在公开市场重启14天期逆回购操作。
紧(jin)跟着1月22日,央行(xing)以(yi)固定利率、数(shu)量招标(biao)方式开展了(le)11575亿元14天期逆回购操作,操作利率持平在1.65%。
本(ben)次超万亿元的规模为14天期逆回购操作的最高记录。
不过市场资金面仍面临一(yi)定压力。
虽然央行(xing)通过MLF和逆回购投放(fang)流动性,但由于1月受到税期、春节取现需求以(yi)及地方债发行(xing)等多重因素(su)影响,整体资金面仍处于紧(jin)平衡状态。
华泰证券固收(shou)团队此(ci)前指出(chu),本(ben)周税期过去,MLF和14天逆回购开始投放(fang),但春节取现、信贷投放(fang)仍有扰动,美(mei)联储降息节奏(zou)推后对汇率制约仍在。
资金面预计继续处于紧(jin)平衡状态,而货币政策大方向并没有变化(hua),央行(xing)有临时隔夜逆回购等工具在手,真正的“极端价(jia)格”风险其实不大,更多以(yi)管理市场预期为主。
此(ci)前市场便普遍预期,春节前央行(xing)可能(neng)会继续通过多种工具(如降准、买断式逆回购等)来缓解资金面压力。
加之2025年,我(wo)国将实施(shi)适度宽松的货币政策。央行(xing)将综合运用多种货币政策工具,适时降准降息,保持流动性充裕。
中国民生银(yin)行(xing)首席经济学家温彬认为,从外部(bu)环境看,受美(mei)国基本(ben)面强劲、通胀预期反弹、避险情绪(xu)升温等因素(su)影响,近期美(mei)元指数(shu)维(wei)持强势,且2025年美(mei)联储降息空间受限。在这(zhe)一(yi)背景(jing)下(xia),人民币汇率压力有可能(neng)相应加大。
在特朗普政府释放(fang)更大压力前,预计国内政策利率将持稳(wen),以(yi)便为后续政策面创(chuang)造更多空间。
虽然春节前央行(xing)往往需要大规模投放(fang)跨节资金,助力市场平稳(wen)过渡,因此(ci)后续资金进一(yi)步收(shou)敛的空间有限,但在稳(wen)定汇市和债市的考量下(xia),近期市场资金面也不会过于宽裕,银(yin)行(xing)负债端仍有一(yi)定压力,同时还削弱了(le)报价(jia)行(xing)下(xia)调LPR报价(jia)加点的空间。