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近日，证监会发布《关于资本市场做好金(jin)融“五篇(pian)大文(wen)章”的实施意见》（以下简(jian)称《实施意见》）。其中提出，推动证券基金(jin)经营机构加(jia)快财富管理转型。

作为(wei)资本市场重要(yao)参与主体，券商不仅(jin)是资本市场“看门人”，也是社会财富“管理者”。去年发布的新“国九条”提出“推动行业机构加(jia)强投行能力和财富管理能力建设”，为(wei)券商发展指明了(le)方向。

当前，财富管理业务已经成为(wei)券商的重要(yao)收入来源，而(er)金(jin)融产品代销与投顾配置服务是券商在财富管理领域转型的主要(yao)方向。截至2024年上半年末，券商代理销售金(jin)融产品保有规(gui)模3.07万亿(yi)元，同(tong)比增(zeng)长4.95%；实现证券投资顾问及基金(jin)投资顾问净收入19.36亿(yi)元，同(tong)比增(zeng)长17.05%。数据印证了(le)业务转型的初步成效，然而(er)，券商在财富管理价值链中的定位仍需实现从产品销售向资产配置的实质性跨越。

在此背(bei)景下，《实施意见》的发布将进一步推动券商加(jia)快财富管理转型的步伐(fa)。笔(bi)者认(ren)为(wei)，券商可(ke)以从强化业务协同(tong)、完善(shan)投顾体系、加(jia)强数字化驱动三(san)个方面(mian)入手加(jia)快转型。

第一，加(jia)强业务协同(tong)，提供(gong)全方位财富管理服务。券商可(ke)以加(jia)强财富管理与投行、资管业务在渠道、产品设计上的协同(tong)，形成立体服务网络，从而(er)推动财富管理转型。比如，券商在投行业务上积(ji)累的大量机构端高净值财富客群，是财富管理业务的潜在客户；在产品创新方面(mian)，可(ke)利用资管业务的投资研(yan)究能力和产品创新能力，为(wei)财富管理客户提供(gong)定制(zhi)化的产品，针对(dui)有不同(tong)需求的客群，设计ESG主题、跨境配置、养老FOF等专属产品；还(hai)可(ke)以打造差异化产品矩阵，尝(chang)试与公募、私募、保险等机构合作，引入量化对(dui)冲、雪球结构等策略，提升(sheng)产品竞争力。