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2月19日(ri)，汇丰控股（简称“汇丰”）公布财报(bao)。尽管净利息收入(ru)有所下降，但在财富管理和交易业务增长的带(dai)动下，全年利润(run)实现增长。
财报(bao)显示，汇丰2024年营收为659亿(yi)美元，较(jiao)上年同期(qi)减少了2.04亿(yi)美元，降幅0.30%；除税前利润(run)增加20亿(yi)美元至323亿(yi)美元，较(jiao)上年同期(qi)的303亿(yi)美元，增长6.6%。
值得注(zhu)意的是，在财报(bao)发(fa)布前，有消息传出：作为持续(xu)重组的一部分，汇丰将在香(xiang)港展开裁员行动，裁退约40名(ming)投资银(yin)行家，其中包括(kuo)4名(ming)董(dong)事总经理。记者就上述(shu)消息的真实性询问汇丰相(xiang)关工作人员，未(wei)得到回应。
记者留(liu)意到，汇丰在财报(bao)中宣布：计划(hua)于2025-2026年承担18亿(yi)美元遣散和其他预付成本，推进集团(tuan)重组计划(hua)。
利润(run)增长6.6%，收入(ru)下降0.30%
财报(bao)显示，汇丰除税前利润(run)达323.09亿(yi)美元，较(jiao)2023年增长19.61亿(yi)美元，增幅6.6%；除税后利润(run)为249.99亿(yi)美元，较(jiao)2023年增长4.40亿(yi)美元，增幅1.79%。
相(xiang)比较(jiao)2023年，汇丰2024年的收入(ru)为658.54亿(yi)美元，减少了2.04亿(yi)美元，降幅0.30%。此外，汇丰2024年的净利息收益率为1.56%，较(jiao)2023年下滑10BP。
2023年财报(bao)显示，2023年汇丰税前利润(run)增加133亿(yi)美元至303亿(yi)美元，税后利润(run)增加83亿(yi)美元至246亿(yi)美元，收入(ru)增加154亿(yi)美元至661亿(yi)美元，增幅为30%。
对此，汇丰表示：净利息收益因业务出售和资金成本上升下降31亿(yi)美元，但财富管理及(ji)环球银(yin)行业务收入(ru)增长部分抵消了上述(shu)影响。
在资产方(fang)面，截(jie)至2024年末，汇丰的总资产规(gui)模为3.02万亿(yi)美元，较(jiao)2023年缩水了216.29亿(yi)美元。其中，风险加权资产为8382.54亿(yi)美元，普通股权一级资本为1249.11亿(yi)美元，普通股权一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿(yi)美元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰集团(tuan)主席杜嘉(jia)褀在《致股东(dong)函件》中表示，随着2024年股息的派发(fa)，加之股价上涨超过20%，年内股东(dong)的总体回报(bao)率超过了30%，而2024年的第四次(ci)股息每股0.36美元将于2025年4月25日(ri)派付。记者梳理发(fa)现，在2024年，汇丰合计派发(fa)股息每股0.87美元，包括(kuo)2023年第四次(ci)股息、2024年的三次(ci)股息以(yi)及(ji)一次(ci)特别股息。
在回购方(fang)面，在2024年，汇丰宣布并完成三轮回购计划(hua)，合计90亿(yi)美元。2月19日(ri)，汇丰再次(ci)宣布新的股份回购计划(hua)，计划(hua)回购最多20亿(yi)美元的普通股，预计将在短期(qi)内展开，并在2025年第一季度业绩公布前完成。
汇丰CEO艾桥智表示，集团(tuan)业绩强劲，使我们能够通过派发(fa)股息和回购股份向股东(dong)回馈269亿(yi)美元，而这(zhe)将继续(xu)作为集团(tuan)的战略核心。
开展重组战略，整(zheng)合新设四大业务
“我们正创建⼀家更精简、灵活、专注(zhu)的银(yin)行。”汇丰CEO艾桥智在财报(bao)中表示：“自担任⾏政总裁以(yi)来(lai)，我即专注(zhu)于简化集团(tuan)的营运⽅式，包括(kuo)建立四项相(xiang)辅相(xiang)成、职责分明的业务，令集团(tuan)架构(gou)和策略保持⼀致，并迅速和有目的地重整(zheng)业务组合。”
公开信息显示，2024年9月，艾桥智接替祈耀年，成为汇丰控股新的行政总裁。在其上任不到半年的时间里，便展开了大刀阔斧的改革。2024年10月22日(ri)，汇丰宣布，自2025年1月1日(ri)起，将其全球业务整(zheng)合为四大板块：中国香(xiang)港业务、英国业务、企业及(ji)机构(gou)理财、国际财富管理和卓越理财。此外，还计划(hua)通过削减管理层职务和删减重复岗位，节省12亿(yi)至30亿(yi)英镑的成本。
记者观察发(fa)现，这(zhe)四大板块在运营层面出现不小的变化。首先，中国香(xiang)港业务的继续(xu)是汇丰首要的优先策略。新设的中国香(xiang)港业务将包括(kuo)汇丰和恒生银(yin)行的“个人银(yin)行”和“工商金融”业务。
英国业务则将继续(xu)成为汇丰策略的关键支柱，新设的英国业务将包括(kuo)该(gai)国的“个人银(yin)行”（包括(kuo)First Direct及(ji) M&S Bank）和“工商金融”业务（包括(kuo)创科金融）。
在企业及(ji)机构(gou)理财业务方(fang)面，汇丰将通过结合英国和中国香(xiang)港以(yi)外的工商金融业务，以(yi)及(ji)环球银(yin)行及(ji)资本市场业务，加上按(an)地域划(hua)分的西部市场（包括(kuo)英国非(fei)分隔运作银(yin)行、欧洲和美洲，为一个以(yi)批(pi)发(fa)银(yin)行业务为主的区域），建立新的相(xiang)应业务。
新设的国际财富管理及(ji)卓越理财业务将会融合中国香(xiang)港和英国以(yi)外的卓越理财、环球私人银(yin)行，以(yi)及(ji)财富管理制订、投资管理和保险业务。
除了业务划(hua)分之外，作为集团(tuan)新组织架构(gou)的一部分，汇丰的地域设置也有所简化。具体来(lai)看，“东(dong)部市场”将会涵盖亚太和中东(dong)地区，“西部市场”则会包含英国非(fei)分隔运作银(yin)行、欧洲大陆和美洲业务。
拟(ni)在香(xiang)港裁减近40名(ming)投资银(yin)行家？
就在此次(ci)业绩发(fa)布前夕，市场传出“汇丰在香(xiang)港裁减近40名(ming)投资银(yin)行家”的消息，其中包括(kuo)4名(ming)董(dong)事总经理。有业内分析认为，这(zhe)一举措是汇丰全球重组计划(hua)的一部分，旨在通过削减成本、简化组织架构(gou)，提升运营效率。记者就此联系汇丰工作人员，对方(fang)没有回应。
记者查阅(yue)财报(bao)发(fa)现，汇丰计划(hua)在2025-2026年拿出18亿(yi)美元，继续(xu)推进简化组织架构(gou)。
“我们的目标是于2025年减少约3亿(yi)美元成本，并致力于2026年底前把年化成本基(ji)础减少15亿(yi)美元。为达至上述(shu)成果，我们计划(hua)于2025及(ji)2026年承担18亿(yi)美元遣散和其他预付成本，并将之分类为需予注(zhu)意项目。”
作为全球最具影响力的跨国金融机构(gou)之一，汇丰的这(zhe)些决策不仅影响自身(shen)的财务表现，更将对整(zheng)个金融市场产生深远影响。
亚太区特别是香(xiang)港和内地，长期(qi)以(yi)来(lai)都是汇丰的重点耕耘地区，也是主要盈利来(lai)源(yuan)，欧洲区则是长期(qi)亏损。
据财报(bao)信息，2015年至2020年期(qi)间，汇丰约75%或以(yi)上的税前利润(run)均来(lai)自亚洲区业务，而欧洲区则连续(xu)五(wu)年（2016年-2020年）录(lu)得税前亏损。2022年，亚洲区的税前利润(run)占比高达78.30%。2023年，汇丰持续(xu)在多个市场推动利润(run)地区多元化，其中，中国内地、印度及(ji)新加坡市场均分别为集团(tuan)贡献利润(run)超过10亿(yi)美元。
由(you)此可见，亚洲市场一直是汇丰利润(run)的主要来(lai)源(yuan)，汇丰的重组计划(hua)在成本削减的同时，能否更好地聚(ju)焦其核心市场和业务？我们拭目以(yi)待。
采写(xie)：南(nan)都湾财社记者 管玉慧