原(yuan)来，事发两天前，华(hua)先生收到一件含有(you)刮奖单的快递。抱着试(shi)试(shi)看的心态，他按照提示扫码入群并验证身(shen)份，很快便收到群主发来的20元(yuan)定向红(hong)包。之后，他又陆续完成几个任务，都(dou)立刻拿到返现。

发现华(hua)先生落入“陷阱”，群主随(sui)即指示他下载一个名为“润氧科技”的App。华(hua)先生按要求下载App并绑定银行卡、手机号等个人信息。在App上(shang)又尝(chang)试(shi)完成几次小额刷单并获得返现后，华(hua)先生在客服(fu)诱导下开始大(da)额垫付(fu)充值，且不断加(jia)大(da)投(tou)入，可提现时却发现自(zi)己的本金和佣金都(dou)无法提出。

2024年5月31日，接到江阴市公安(an)局的反诈警示电话，华(hua)先生才意识到自(zi)己可能受骗。截至报警时，被骗资金已达115万余元(yuan)。

江阴警方(fang)顺着资金流进行侦查，发现其中50万元(yuan)通过刷POS机转移至犯(fan)罪嫌疑(yi)人马某卡中，且POS机绑定的多家商户注册人也都(dou)是马某。2024年7月5日，江阴警方(fang)将马某抓获归案。

讯问中，警方(fang)意外发现马某竟“身(shen)兼多职”，不仅涉嫌充当“跑分”洗钱的“卡农”，还涉嫌在“跑分”洗钱过程(cheng)中伙(huo)同他人抢劫洗钱团伙(huo)。

图为抢劫团伙(huo)成员杜某接受讯问。（江阴市人民检察院供图）

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电话手表定位

假扮警察“抢劫”洗钱团伙(huo)

经查，马某参与“跑分”洗钱是幌(huang)子(zi)，他其实是一个抢劫团伙(huo)的“内应”。江阴市人民检察院的承办(ban)检察官介(jie)绍，马某伙(huo)同杜某，杜某又联系张某，对(dui)招募马某做“卡农”的“跑分”洗钱团伙(huo)实施(shi)了抢劫。

所谓“跑分”，即用自(zi)己或他人银行卡，帮助诈骗、赌博等犯(fan)罪团伙(huo)收取、转移资金，以规避警方(fang)调(diao)查资金流向。每转移一笔资金，累积相应的分数，最终(zhong)按分数获取报酬。分数越高，报酬就越多，这(zhe)种洗钱模式因此被称为“跑分”。“卡农”即在“跑分”洗钱中提供银行卡、网银、密码的人员。

2024年3月，杜某在安(an)徽(hui)老家一棋牌室结(jie)识马某。得知(zhi)其无业缺钱，便说服(fu)其为抢劫团伙(huo)做“内应”，参加(jia)“跑分”洗钱。此前，杜某通过张某，加(jia)入了一个专门“黑吃黑”抢劫“跑分”洗钱团伙(huo)的团伙(huo)。

“本就是来路不正的‘黑钱’，对(dui)方(fang)肯定不敢报警，抢了也白抢！”杜某一再向马某强调(diao)这(zhe)条路子(zi)的“安(an)全性”，着急挣“快钱”的马某也心动了，二人一拍即合。

2024年5月31日，经过张某“牵线”，杜某将马某送到一个藏匿在湖北仙桃(tao)市的“跑分团”。为方(fang)便定位，杜某特意给马某配上(shang)儿童电话手表。

打入“跑分”洗钱团伙(huo)后，马某身(shen)份证、银行卡随(sui)即被收走，人被看管在一个专门让“卡农”休息的房间内，不得随(sui)意出入。“跑分团”用马某的信息办(ban)理(li)了多台(tai)POS机，当日下午卡内就有(you)诈骗资金进账。

第二天凌晨(chen)3时许，杜某、张某等6人根据定位找到马某所在房间，随(sui)即踹门而(er)入。他们头戴“保安(an)”字样的鸭舌帽，手持(chi)钢筋剪刀和撬棍(gun)。一进门，他们就厉声呵斥：“都(dou)蹲下！别动！”然后，张某又佯(yang)装打电话：“张队，人都(dou)被我们控制了。”

“跑分”洗钱团伙(huo)成员大(da)惊失色(se)，以为这(zhe)些人是便衣警察，集体蹲在角落，低头不敢出声。张某随(sui)后逐一盘问马某及现场另外2名“卡农”，并让他们交出密码。

做戏做全套。问到马某时，张某还故意扇了马某两个耳光，继(ji)而(er)依次查看“卡农”账户余额。

抢劫之后，扮作警察的抢劫团伙(huo)带走马某及另外2名“卡农”，还将车辆开到仙桃(tao)市公安(an)局门口，停留了好一会儿，才连夜赶回安(an)徽(hui)省六安(an)市。

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假意“跑分”实则抢劫

“黑吃黑”终(zhong)难逃法网

记者从(cong)江阴市人民检察院了解到，在此次“黑吃黑”抢劫行动中，假意参加(jia)“跑分”洗钱的马某银行卡涉及资金流水共计(ji)98.8万余元(yuan)。经核实，其中62.8万元(yuan)为电信网络诈骗赃(zang)款。江阴被害(hai)人华(hua)先生被诈骗的115万余元(yuan)中的50万元(yuan)，便是转入这(zhe)张卡。

杜某、张某等人抢到卡后，卡内还剩余31万余元(yuan)。另外2名“卡农”银行卡内仅剩1万余元(yuan)人民币。回到安(an)徽(hui)后，杜某、张某、马某将这(zhe)些资金通过转账、取现等方(fang)式套现并分赃(zang)，其中既是“卡农”又是内应的马某分得好处费(fei)7万元(yuan)。

“我们料定强行‘黑’掉(diao)这(zhe)笔钱，对(dui)方(fang)也不敢报警，因为‘跑分’的钱都(dou)是诈骗来的……”面对(dui)检察官的讯问，杜某对(dui)犯(fan)罪事实供认不讳，语气十分低落。

考虑到不同人员在整个犯(fan)罪团伙(huo)中发挥的作用不同，江阴市人民检察院对(dui)马某、杜某、张某等人所涉案件分类定性、分层办(ban)理(li)，其中马某所涉案件已审结(jie)。经江阴市人民检察院提起公诉，法院认定马某犯(fan)有(you)帮助信息网络犯(fan)罪活动罪、抢劫罪，判处其有(you)期徒刑4年9个月，并处罚金人民币23000元(yuan)。杜某、张某等人的抢劫案另案处理(li)，目前已进入审查起诉阶段。本案涉及的刷单诈骗和“跑分”洗钱相关案件，目前还在进一步侦办(ban)中。

螳螂捕蝉，黄雀在后。一起“全员恶人”的案件，背后是贪(tan)婪与侥幸在作祟。“跑分”洗钱团伙(huo)自(zi)以为行事隐秘可以“狡兔三窟”，抢劫团伙(huo)自(zi)以为“黑吃黑”可以高枕无忧，但(dan)一朝东窗(chuang)事发，都(dou)逃不过正义的制裁。而(er)对(dui)于普通人而(er)言，要切记：天上(shang)不会掉(diao)馅饼，贪(tan)小便宜吃大(da)亏。

记者：朱国亮