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尽管今年全球经济和(he)政治波谲云诡，投资者在美股市场依然收获了“稳稳的幸福”。
纳斯达克指数年内涨29.81%，在下(xia)图统(tong)计的今年全球大类资产的涨幅，位列第二。相比之下(xia)，标普500指数涨23.84%，日经225指数涨19.22%，恒生科技指数涨18.7%，沪深300指数涨14.68%。
明年，随着懂王正式上台，降息如期而至(zhi)，定投美股依旧(jiu)是最好的策略吗？
01
2024，完美收官
与其他市场大起大落不同(tong)，今年美股的走势更加平稳。
尽管经济通胀、降息节奏和(he)下(xia)半(ban)年最为瞩目的大选扰动着指数走势，纳指年内最大回撤只有15%，且未跌破长期趋势线。
还(hai)记得去(qu)年年底，众多经济学家预测(ce)2024年美国经济将放缓，但美联储逐步鹰派叠加劳(lao)动人口数字的孱弱，未能(neng)抵消华尔(er)街普遍看涨的乐观，在核心通胀下(xia)降的背景(jing)下(xia)，当时的市场预计美联储将连续三次(ci)下(xia)调25个基点。
上半(ban)年，美股在AI股票的推动下(xia)表现卓越，亚(ya)马逊和(he)Meta的业绩大超(chao)预期，meta在业绩公布后暴涨20%，AI商业化(hua)的故事(shi)愈加清晰明朗。
但芯(xin)片依旧(jiu)是AI投资的中心，AI芯(xin)片巨头英伟达再次(ci)攥住了生成式AI赛(sai)道的门票，拿出了GB200和(he)不断超(chao)出预期的业绩表现，一(yi)季度股价再次(ci)坐(zuo)上火箭，飙(biao)升约83%，导致它的市值曾一(yi)度超(chao)过微(wei)软和(he)苹果，成为全球市值最高的企业。
5-7月份，降息预期的变化(hua)引领着美股温和(he)上升。5月初美联储主席鲍(bao)威尔(er)破天荒地在FOMC新(xin)闻发布会(hui)上采取了鸽派立(li)场，反对了加息的可能(neng)性(xing)。其次(ci)，劳(lao)动数据放缓和(he)失业率上升重新(xin)提高了降息可能(neng)性(xing)，并且导致10年期实(shi)际利率走低。
但紧接着，7月下(xia)旬，经济增长忧虑和(he)利差交易平仓(cang)给全球股市带来压力，资管公司对标普500指数期货(huo)开始进行大量抛售，加上巨头营收指引的惨淡(dan)，市场情绪(xu)开始转为不安。
文件(jian)显示“股神”沃伦·巴菲(fei)特在二季度减持了50%的苹果持仓(cang)，加剧了市场的避险情绪(xu)。
不过，美股此次(ci)下(xia)跌持续了不到一(yi)个月，但并未突破被视为技术性(xing)调整的“10%门槛”。
进入(ru)9月，美联储降息50个基点，这(zhe)是美联储自2020年以来的首次(ci)降息，美股应声上涨。
上半(ban)年的赢家是英伟达，但风水轮流转，下(xia)半(ban)年的赢家成了特斯拉(la)。
11月，特朗普赢得美国大选，市场掀起新(xin)一(yi)轮狂(kuang)欢，连续三天高开。
这(zhe)次(ci)选举中扮演重要角色(se)的马斯克，未来也将在特朗普新(xin)一(yi)届执政体系中有着部分话语权。押对了宝的马斯克，或(huo)已成为最具权势的科技巨头CEO，那么投资者便开始用脚投票了。
自2021年之后，特斯拉(la)市值再度站上万(wan)亿，四季度累计涨幅接近60%。
下(xia)半(ban)年，AI的故事(shi)尚未结束，只是注意力转移到了应用侧上。
Applovin是一(yi)家移动广告技术公司，因为其AI广告引擎的优化(hua)提升了商业变现能(neng)力，在今年三季度的财务(wu)报告中取得了亮眼的业绩表现，公司股价自年初以来涨幅超(chao)740%，市值突破千亿美元大关。
到了12月，Google和(he)Open AI这(zhe)对大模型死敌竞相发力，Google拿出Gemini 2.0新(xin)一(yi)代大模型，而Open AI则是连续12天直播更新(xin)大礼包来应对。
与此同(tong)时，英伟达居然“失宠”了。博通从英伟达的众多竞争对手(shou)中杀(sha)出，依靠和(he)科技巨头联合(he)研制的ASCI芯(xin)片的方式，打开了数百亿美元XPU芯(xin)片市场，博通也成为了自英伟达之后第二家达到万(wan)亿市值的芯(xin)片设计公司。
这(zhe)段(duan)时间，股指连续突破高点，最终停在了16号。尽管美联储降息态度转鹰引发美股波动，整体上升趋势依然稳固，含AI量愈来愈高的苹果市值已经站上3.8万(wan)亿，正在向4万(wan)亿冲击。
回望2024年的美股，推动股价上涨既有业绩的因素，也有估(gu)值的因素，但绝大部分来自对AI的想象，宽松预期，以及对特朗普政策的提前展望。
部分投资者可能(neng)因为担忧估(gu)值过高选择降低仓(cang)位，这(zhe)是操作层面的决策。
关键在于，明年美股的投资环境，是否会(hui)发生变化(hua)，既要考虑到美国经济的变化(hua)，也要考虑到特朗普上台后的举动是否符合(he)市场预期。
02
2025，开门红？
在过去(qu)两年，年初都有过一(yi)波科技股行情，驱(qu)动力也都是AI。
2023年是open AI的chatGPT推动，2024年则是英伟达强劲的业绩预期推动，当中还(hai)有美国宏观经济增长、货(huo)币宽松，以及数月盘整结束后重回上涨的驱(qu)动。
从指数上看，纳斯达克无疑是最大赢家，两次(ci)涨幅都超(chao)过10%。
现在，情况有点类似2024年初。
复盘当时前后一(yi)段(duan)时间的行情走势，会(hui)发现，在2023年7-10月，美股经历了长达3个月的盘整，在11月初美联储货(huo)币宽松表态之后，重回升势。到2023年12月，指数已经超(chao)越7月份的高位。进入(ru)2024年，随即开始了长达3个月的涨势。
而今年的7-9月，纳斯达克也经历过类似的盘整。之后重回升势，之后更在特朗普当选后进一(yi)步上涨，目前已经突破了7月份的高位。
虽然这(zhe)几天开启了盘整模式，但盘整结束后复刻2024年开年走势的可能(neng)性(xing)，是存在的。
理由有三：
首先，从宏观经济基本(ben)面上看，美国经济已经成功软着陆并延续强势，劳(lao)动力市场韧性(xing)依然、物价指数也朝着好的方向发展，新(xin)总统(tong)的商人背景(jing)，以及对重振美国经济的竞选承诺，让市场相信美国经济能(neng)够(gou)继续增长。
其次(ci)，货(huo)币政策方面，降息周期已经开启，虽然12月因为经济数据较好导致美联储放慢(man)降息步伐(fa)，看似流动性(xing)上有一(yi)点不及预期，但换个角度看，只要美国经济依然增长，是可以抵消放慢(man)降息利空的。
最后，说说产业层面，特别是科技产业，进入(ru)12月，AI的催化(hua)多了起来，众多厂商发布新(xin)的AI技术和(he)产品，商业化(hua)落地未来会(hui)越来越多，在推动形成新(xin)的经济增长点之外，更为各大公司的业绩增长带来新(xin)动力。
换句(ju)话说，不管是美国经济基本(ben)面、股市整体流动性(xing)，还(hai)是科技股的业绩增长，都有不错的预期。
当然，纳指也并非事(shi)事(shi)完美，目前的估(gu)值略显高位。
不过，目前美股正处于盘整状态，纳指估(gu)值也有回撤。虽然尚无法确定盘整何时结束，但鉴于美股的长线价值，若指数继续回撤，性(xing)价比就会(hui)重新(xin)凸显。待市场步入(ru)新(xin)一(yi)轮上升趋势，纳指就有可能(neng)再度成为市场焦点。
在基本(ben)面和(he)流动性(xing)没有利空的情况下(xia)，纳指的下(xia)跌有可能(neng)提供新(xin)的低位介入(ru)机会(hui)，投资者需要及时跟进。
投资者也可以关注纳指相关的ETF，这(zhe)是国内投资者参与纳指比较好的渠道之一(yi)。
美股领涨，纳指ETF富国(513870)年内涨幅31.42%。
纳指ETF富国跟踪纳斯达克100指数，该指数由纳斯达克股票市场100家上市规模最大、最具创新(xin)性(xing)的非金融公司组成，前十大权重股中包括苹果、微(wei)软、谷歌、英伟达、亚(ya)马逊、特斯拉(la)等科技巨头。
受(shou)投资者追捧(peng)，纳斯达克100ETF溢价频频。纳指ETF富国(513870)的溢价率4.44%，是目前同(tong)类溢价率较低的，同(tong)类最高9.55%；其管理费0.5%，托管费0.1%，费率属于同(tong)类最低。
03
结语
自计算机和(he)互联网产业革命以来，纳斯达克指数就一(yi)直是全球科技股的前沿阵(zhen)地，吸收着全球最大量的投资科技公司的资本(ben)。
尽管发生过2000年泡沫破裂的问题，但前提却(que)是，整个1990年代，纳指翻了10多倍。即使泡沫破裂后哀(ai)鸿遍野，但纳指相对1990年，涨幅仍然有3倍。
截(jie)止2024年末(mo)，纳斯达克指数相较30多年前，涨幅将近70倍，年复合(he)增长率超(chao)过10%。
可以说，纳斯达克在过去(qu)30多年里，是美股三大指数中名副其实(shi)的C位，也是美股长期价值投资的典范。
何以做到？
一(yi)是，纳斯达克指数始终紧跟科技产业发展，能(neng)够(gou)将全球最有价值的科技公司纳入(ru)其中，从计算机时代的微(wei)软、苹果，到互联网的亚(ya)马逊、谷歌、meta，再到电动车的特斯拉(la)，以及AI时代的英伟达，等等。
二是，彻底执行的优胜劣(lie)汰(tai)机制，使得纳斯达克指数始终保持旺盛的“生命力”，基业长青。
现在美股市值最高的8家公司，也是唯“8”过万(wan)亿美元的公司，全部在纳斯达克。这(zhe)些公司从当初IPO时，只有数亿美元、数十亿美元的市值，发展至(zhi)今达到万(wan)亿美元规模，回报率百倍、千倍。
在科学技术已经成为第一(yi)生产力的现在，优质的科技公司，是推动全球经济、社会(hui)进步的最重要力量之一(yi)，也是巨大商业价值和(he)投资回报的来源地。
过去(qu)数十年的长阳，纳斯达克指数的投资价值，已经得到充分证明。
现在又恰逢(feng)AI为代表的新(xin)一(yi)轮技术革命出现，这(zhe)是比PC互联网、移动互联网更长的坡，更厚的雪，始终处于AI中心位置的纳斯达克，有能(neng)力复刻PC互联网、移动互联网的成功。
更重要的是，AI才刚刚步入(ru)应用阶段(duan)，未来的叙事(shi)还(hai)很充分，投资回报还(hai)会(hui)源源不断。
2025年，纳斯达克依然不容错过。