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中国(guo)网财经2月10日讯 2024年(nian)，信托行(xing)业在监(jian)管规(gui)范后的转型驱动(dong)下，经历了深刻的变革与发展。
新监(jian)管评级(ji)落地，分级(ji)分类监(jian)管深化
2024年(nian)，差异化监(jian)管迈入实质阶段，《信托公司监(jian)管评级(ji)与分级(ji)分类监(jian)管暂行(xing)办法》正式施行(xing)。8月，信托公司收到该《办法》执行(xing)首年(nian)的评级(ji)结果。此次(ci)监(jian)管评级(ji)设置(zhi)公司治理、资本要求(qiu)、风(feng)险管理、行(xing)为(wei)管理和业务转型五大评级(ji)模块，分别赋予权重20%、20%、20%、30%和10%，并将信托公司的监(jian)管评级(ji)结果分为(wei)1—6级(ji)，数值越大反映机(ji)构风(feng)险越大，需要越高程度的监(jian)管关注。
业界观察人士称(cheng)，监(jian)管部门可根据行(xing)业发展情况和风(feng)险监(jian)管要求(qiu)对(dui)分级(ji)分类监(jian)管条件进行(xing)适当调(diao)整，强化监(jian)管评级(ji)结果运用，引导信托公司立足受托人定位，进一步加(jia)强风(feng)险管理和行(xing)为(wei)管理。《办法》还明确，信托公司应对(dui)监(jian)管评级(ji)结果和系统性影响(xiang)评估结果严格保密，不得用于广告、宣(xuan)传、营销等商业目的。此外，信托公司的监(jian)管评级(ji)周期为(wei)一年(nian)，评价期间为(wei)上一年(nian)1月1日至12月31日。值得一提的是，数位消息人士向记者表示，全行(xing)业或无(wu)一家信托公司获得2023年(nian)A类监(jian)管评级(ji)。
1+N制(zhi)度体系待出，业务细(xi)则将明确
2023年(nian)6月1日《关于规(gui)范信托公司信托业务分类的通知》正式推行(xing)，将信托业务分为(wei)资产服务信托、资产管理信托、公益/慈善信托三大类25个业务品(pin)种。此后，监(jian)管部门虽下发了相关指(zhi)导口径，但相对(dui)零(ling)散不够明确。
在2024年(nian)11月底召(zhao)开的2024年(nian)中国(guo)信托业年(nian)会上，监(jian)管人士透(tou)露，目前正在制(zhi)定1+N制(zhi)度体系，其中1是指(zhi)《关于信托业进一步高质量(liang)发展的指(zhi)导意见》，N是指(zhi)资产服务信托、资产管理信托等的业务细(xi)则。
一位知情人士分析，“1+N制(zhi)度体系是以(yi)三分类为(wei)基础的，相关政策预计2025年(nian)会出台，这些关键业务的展业标准(zhun)与规(gui)则一旦明确，将激发信托行(xing)业的发展潜力”。监(jian)管人士还强调(diao)，立足时代性是信托业高质量(liang)发展的基本前提，信托业未来发展面临着无(wu)限广阔的市(shi)场空间，只有紧扣时代的主旋律，主动(dong)对(dui)接和服务时代和市(shi)场的需求(qiu)，未来才能(neng)真正走好、走远。
增资退潮，告别“资本依赖(lai)”
2024年(nian)，信托行(xing)业整体增资意愿(yuan)较弱，增资潮水逐渐退去。年(nian)内(nei)，仅有东莞信托有限公司和山西信托两家信托公司增加(jia)注册资本获监(jian)管部门批复(fu)。6月份，东莞信托获批将注册资本金(jin)由(you)16.56亿元变更为(wei)20.65亿元；12月份，山西信托获批增加(jia)注册资本1.97亿元，由(you)13.57亿元变更为(wei)15.54亿元，同时其股权结构也发生了变化。
相较于2023年(nian)的增资情况，2024年(nian)以(yi)来增资的信托公司数量(liang)大幅降低，且增资幅度也较小。2023年(nian)，超(chao)10家信托公司增资，增资金(jin)额超(chao)200亿元，多家信托公司增资额均超(chao)10亿元，而2024年(nian)两家信托公司增资金(jin)额合计不足10亿元。
在业界看来，这并非(fei)偶然(ran)，一定程度上反映了行(xing)业发展必须告别“资本依赖(lai)”的趋势。一方面，当前信托公司整体的注册资本已在较高水平，中大型公司增资动(dong)力较弱；另一方面，信托行(xing)业转型艰难，部分信托公司风(feng)险累积、展业困难，盈利能(neng)力有限，这也造成资金(jin)进驻更为(wei)谨慎。不过，在当前行(xing)业转型加(jia)速(su)、新业务竞(jing)争激烈的情况下，资本实力依然(ran)是重要筹码，部分中小型信托公司对(dui)于增资还是有不小的需求(qiu)，增强资本实力仍然(ran)是其发展的“必答题”。
高管密集变更，探索业务发展新路(lu)径
处于转型变革期的信托行(xing)业，人才流动(dong)频繁。2024年(nian)，为(wei)抓住行(xing)业深度调(diao)整的战略机(ji)遇(yu)期，进一步探索差异化业务发展边界，信托公司高管变动(dong)频繁。据国(guo)家金(jin)融监(jian)督管理总局官网梳理统计，截至12月25日，年(nian)内(nei)共有22位信托公司董事长、总经理任职资格获批，涉及(ji)20家信托公司。其中，平安信托有限责任公司和湖南省财信信托有限责任公司两家公司的董事长和总经理双双发生变动(dong)。另有中信信托、兴业国(guo)际信托有限公司等9家信托公司董事长发生变动(dong)；华(hua)润(run)深国(guo)投信托有限公司、中航信托股份有限公司等9家信托公司新总经理走马(ma)上任。
从高管变动(dong)原(yuan)因来看，新高管上任，主要是出于原(yuan)高管退休或发生岗(gang)位调(diao)动(dong)、信托公司股东变化或人才的市(shi)场化流动(dong)等原(yuan)因，还有部分公司的新任董事长由(you)原(yuan)总经理升任。从新任高管工作履历情况来看，多数高管金(jin)融工作从业年(nian)限较长，从业经验(yan)丰富，拥(yong)有银行(xing)业、公募基金(jin)行(xing)业等领(ling)域(yu)的从业经验(yan)。随着信托行(xing)业转型的持续推进，信托公司发展方式正在发生重大转变，发展思路(lu)也随之进行(xing)调(diao)整。而信托公司“调(diao)兵(bing)遣(qian)将”动(dong)作频频，也是应对(dui)转型发展之举。信托公司积极引进或者调(diao)配高端人才，以(yi)适配行(xing)业新业态新模式的发展需求(qiu)，助力公司在转型中占(zhan)据主动(dong)地位。
2024年(nian)对(dui)于信托行(xing)业而言，是充满挑战与机(ji)遇(yu)的一年(nian)。在监(jian)管政策的不断完善和引导下，信托公司正逐步告别传统的业务模式和发展路(lu)径，积极探索适应新时代要求(qiu)的转型之路(lu)。尽管面临着增资困难、业务转型艰难等诸多问题，但随着1+N制(zhi)度体系的即将出台以(yi)及(ji)高管团队的不断优化，信托行(xing)业有望在未来实现高质量(liang)发展，在金(jin)融体系中发挥更加(jia)重要的作用。