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近日,中国人(ren)民银行(以下简称“央行”)发布的(de)《2024年第四季度中国货币政策执行报告》(以下简称《报告》)在“下一阶段货币政策主要思路”章节中提出,强(qiang)化逆周期调节,根据国内外经济金(jin)融形势和金(jin)融市场运行情(qing)况,择机调整优化政策力度和节奏。其中,“择机调整优化政策力度和节奏”的(de)提法在去年前三个季度的(de)货币政策执行报告中均未出现过。
由于货币政策的(de)调节思路和动向对(dui)宏观经济影响深远,上述提法引发了资本市场广泛关注。那么,该如(ru)何看待“择机调整优化政策力度和节奏”?笔者认为,可从四个维度分析。
其一,“择机调整优化”有利于更好(hao)服务“适(shi)度宽(kuan)松”的(de)货币政策取向。
自(zi)去年12月份中共中央政治局会议定调“适(shi)度宽(kuan)松的(de)货币政策”后,央行多次重申今(jin)年将实施适(shi)度宽(kuan)松的(de)货币政策。例如(ru),2025年央行工作会议强(qiang)调,今(jin)年将实施适(shi)度宽(kuan)松的(de)货币政策。在这(zhe)一货币政策的(de)主基调下,央行择机调整优化货币政策力度和节奏,有利于使(shi)社(she)会融资规模、货币供应量增长同经济增长、价格(ge)总水平预(yu)期目(mu)标相匹配(pei),持续保持流动性充裕,更好(hao)服务“适(shi)度宽(kuan)松”的(de)货币政策取向。
其二,“择机调整优化”将使(shi)货币政策更加及时、灵活。
现代金(jin)融市场与实体经济相互交(jiao)织、相互作用,这(zhe)也要求(qiu)货币政策的(de)实施要更加灵活。去年以来,央行灵活运用降准、降息、公(gong)开市场操作、中期借贷便利、再贷款再贴现等工具(ju),实现了货币信贷合理(li)增长,推动了社(she)会综合融资成本稳中有降,促进了信贷结构(gou)调整优化,保持了汇率基本稳定。《报告》强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”,意味着(zhe)货币政策将根据经济数据和金(jin)融市场的(de)反馈更加灵活地调整,以提升金(jin)融支持政策的(de)有效性,为经济稳定增长、结构(gou)调整创造更为良好(hao)的(de)货币金(jin)融环境。
其三,“择机调整优化”有利于将更多因素纳入货币政策考(kao)量范围(wei)。
由于货币政策在调节经济的(de)过程中涉及多个变量和复杂的(de)相互作用,单一货币政策难以兼顾(gu)所有经济目(mu)标,这(zhe)也要求(qiu)央行在出台政策时要有权衡和取舍(she)。鉴(jian)于此(ci),货币政策不预(yu)设具(ju)体的(de)发布时机、节奏、力度,而是强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”,有利于央行根据物价水平、市场利率、汇率等多重因素合理(li)确定货币政策的(de)阶段性目(mu)标和中长期目(mu)标,进而提升金(jin)融监(jian)管的(de)精细化水平和货币政策的(de)精准性。
其四,“择机调整优化”有利于金(jin)融市场稳定运行。
去年以来,央行根据金(jin)融市场运行情(qing)况适(shi)时出台的(de)多项货币政策有力有效地促进了金(jin)融市场稳定运行。例如(ru),债市方(fang)面,为遏制长期国债收(shou)益率单边下行可能潜藏的(de)系统性风险(xian),央行先后发布多项政策促进长期国债收(shou)益率运行在合理(li)区间;股市方(fang)面,央行创设证(zheng)券、基金(jin)、保险(xian)公(gong)司(si)互换便利,打通了央行向非银机构(gou)提供流动性支持的(de)渠道。整体而言,《报告》强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”,有利于央行进一步发挥校正金(jin)融市场超调、稳定市场预(yu)期的(de)作用,支持金(jin)融市场长期稳健运行。
从全球金(jin)融发展史来看,金(jin)融市场瞬息万(wan)变,要准确把(ba)握一项货币政策出台的(de)时机和力度并非易(yi)事(shi)。《报告》强(qiang)调“择机调整优化政策力度和节奏”折射出我国货币政策宏观调控功能正日益精准和完善。笔者相信,灵活适(shi)度、精准有效的(de)货币政策将持续支持我国实体经济回升向好(hao)。