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富勤汽车金融有限公司全国统一申请退款客服电话
2025-02-25 05:26:08
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中国网财经12月27日(ri)讯 今日(ri),国家金融监督管理总(zong)局网站发布消息显示,为深入贯彻中央金融工作会议精神,提升金融机构依法合规经营水平,培育中国特色金融文化,近(jin)日(ri),金融监管总(zong)局印发《金融机构合规管理办法》(以下简称《办法》)。

《办法》共五章五十八条。主要内容包括:一是总(zong)则。明确《办法》的制定依据、适(shi)用范围、基本原则、相(xiang)关定义和监管主体等。二是合规管理架构和职责。明确合规管理架构、合规文化培育、董事会及高级管理人员的职责,首席合规官及合规官的设置与职责,合规管理部门的职责与分工等事项。金融机构应当在机构总(zong)部设立首席合规官,原则上应当在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官。充分发挥首席合规官、合规官在合规管理体系中上下传导、左右协调、内外沟通的核(he)心功能,统筹推进合规管理工作。强化业务(wu)条线的主体责任、合规部门的管理责任和内部审计(ji)的监督责任,做(zuo)到有机统筹、有效衔接。三是合规管理保障。完善首席合规官及合规官、合规管理部门及人员履职的相(xiang)应保障措施。要求金融机构为合规管理部门配备充足、专(zhuan)业的合规管理人员,通过合规人员的专(zhuan)业性提升合规管理的有效性。明确首席合规官及合规官的参会权(quan)、知情权(quan)、调查权(quan)、询问权(quan)、预警提示权(quan)等履职保障。四是监督管理与法律责任。明确相(xiang)关行政处罚及其他监管措施,对金融机构及其工作人员,特别是对董事、高级管理人员、首席合规官及合规官等未能有效实施合规管理的违(wei)法违(wei)规行为予以严肃追责,加(jia)大惩戒力度。五是明确《办法》施行日(ri)期及过渡期等事项。

下一步,金融监管总(zong)局将持(chi)续指导金融机构健全合规管理机制,强化经营行为约束(shu),提升合规管理质效,在法治轨道(dao)上推动金融业高质量(liang)发展(zhan)。

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