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一年一度，巴(ba)菲特致股东的信重磅公(gong)开。在2015年致股东的信中，巴(ba)菲特主要讨(tao)论的是伯克希尔2024年的得失。巴(ba)菲特的股东信被价值投资者视(shi)为投资的圣经，每次阅读(du)巴(ba)菲特致股东的信都能给投资者带来很大的启示，是大家了解(jie)巴(ba)菲特价值投资思想的一个重要来源，另外一个重要来源是每年5月份第一个周六，在巴(ba)菲特家乡奥马哈举办的伯克希尔哈撒(sa)韦年会。过去八年我六次到奥马哈现场参会，现场聆听了股神巴(ba)菲特以(yi)及芒格的真知灼见，现在芒格已经仙逝。所以(yi)从去年开始，巴(ba)菲特的接(jie)班人格雷格·阿贝尔以(yi)及阿吉特·贾(jia)因在台上和巴(ba)菲特一起回答股东的问(wen)题。每年巴(ba)菲特股东大会都能吸引来自全球4万人参加，这(zhe)些投资者不远(yuan)万里飞行二十(shi)多个小时，来到美国中部小镇奥马哈开会，体现出价值投资的魅力，只有价值投资才能真正(zheng)的实现复利增长(chang)，可以(yi)说价值投资是取得长(chang)期投资胜利的法宝。
在巴(ba)菲特致股东的信中讲到，今年的5月3日伯克希尔哈撒(sa)韦年会将在奥马哈召开，届时我也会再(zai)次到奥马哈，带领一部分投资者以(yi)及企业家参会。通(tong)过巴(ba)菲特股东大会让更多的人了解(jie)巴(ba)菲特的价值投资理念，坚定做(zuo)价值投资。特别(bie)是在这(zhe)几(ji)年很多白马股也出现了比较大的下跌，让很多投资者开始质(zhi)疑价值投资，所以(yi)这(zhe)时候倡导价值投资意义更加重大。
今年以(yi)来以(yi)人形机器人为代表的AI板(ban)块大幅崛起。港股在科技互联网龙头公(gong)司的推动(dong)之下也出现大幅上涨，而(er)外资加速(su)的从美股流出进入到A股和港股，趋势越(yue)来越(yue)明显。所以(yi)在当下倡导价值投资至关重要，大家一方(fang)面要关注具有成长(chang)性的这(zhe)些科技龙头股，同时也要关注一些被错杀的传统白马股，2025年a股和港股赚钱效应有望明显提升，而(er)坚持做(zuo)价值投资是能够(gou)实现长(chang)期投资胜利的。
2025年巴(ba)菲特致股东的信，传递了价值投资精髓，强调长(chang)期主义、企业内在价值以(yi)及财务稳健的重要性，年报既复盘业绩与市场洞察，亦传递理性诚(cheng)信的价值观，堪称投资哲学的年度盛(sheng)宴。现在巴(ba)菲特致股东的信已经成为全球投资者必读(du)经典，彰显了股神巴(ba)菲特的远(yuan)见与人格魅力。还有八个月，巴(ba)菲特将满95岁。今年是巴(ba)菲特执掌伯克希尔的第60个年头，在去年的股东信中，巴(ba)菲特就指定了继任者格雷格·阿贝尔随时可以(yi)接(jie)任CEO。巴(ba)菲特最近告诉(su)媒体，他正(zheng)在放(fang)慢节奏。巴(ba)菲特说：“我仍然乐在其中，并且能够(gou)做(zuo)好一些事情，但其他活动(dong)已经被取消或大幅减少。”
在股东信的开头，巴(ba)菲特介绍了2024年的盈利情况，在股东信最后附上了伯克希尔的业绩与美股风向标——标普500指数表现的对比。2024年伯克希尔美股市值的涨幅是25.5%，标普500指数的涨幅是25.0%，伯克希尔跑赢了0.5个百(bai)分点。长(chang)期来看，从1965年到2024年，伯克希尔每股市值的复合年增长(chang)率为19.9%，明显超过标普500指数的10.4%。累计增长(chang)率更加惊(jing)人，1964年~2024年伯克希尔的整体收益率增长(chang)了55000多倍，而(er)标普500指数为390倍。从年化收益率来看，伯克希尔哈撒(sa)韦跑赢标普500指数9.5%。但是由于复利的威力，经过了近60年的复利增长(chang)，伯克希尔哈撒(sa)韦净值增长(chang)达(da)到了5.5万倍，而(er)标普500指数只有390倍，差距超过了一百(bai)多倍。
在信中，巴(ba)菲特指出：“在人事决策上，我们只能期望有一个不错的成功率，最大的错误是延迟纠正(zheng)错误或者像芒格所说的拖拖拉拉，他会告诉(su)我问(wen)题无法通(tong)过幻想来解(jie)决，而(er)是需要采取行动(dong)，无论这(zhe)可能多么令人不舒服。”巴(ba)菲特在信中不仅提到了很多成功的案例，而(er)且并不讳言一些投资的错误或者失误。他在信中专门强调2019年至2024年间，他在致股东的信中16次使(shi)用“错误”或“失误”这(zhe)样的词汇，许多其他大型公(gong)司在同一时期从未使(shi)用过这(zhe)两个词。这(zhe)说明巴(ba)菲特是非常坦率的，正(zheng)是由于他敢于直面一些投资的失误或者错误，才能不断的纠偏，让伯克希尔哈撒(sa)韦的投资一直走在正(zheng)确的道(dao)路上。
巴(ba)菲特在投资公(gong)司的时候非常注重管理层的能力，他在信中举了他所投资的森林(lin)河(he)公(gong)司创始人Peter的事迹。巴(ba)菲特强调：“并不是每家公(gong)司都有易于理解(jie)的业务，而(er)且像Peter这(zhe)样的所有者也极为罕(han)见，在评估伯克希尔收购公(gong)司以(yi)及与我打交道(dao)的人时，我可能会犯一些错误，但我也经历过许多令人惊(jing)喜的事情，这(zhe)些惊(jing)喜既来自于公(gong)司的潜力，也来自于管理者的能力和忠诚(cheng)度。我们的经验(yan)表明，一个正(zheng)确的决策可能会随着时间的推移产生惊(jing)人的影响。在选择首席执行官时，有一点需要说明，我从不考虑候选人毕业于哪所学校。当然有许多杰出的管理者毕业于最著名的学校。但也有像Peter这(zhe)样的人，他们可能授(shou)业于不太知名的学校，甚至可能没有完成学业。”巴(ba)菲特举了他的好朋友比尔盖茨的故事。比尔盖茨认为在一个爆炸性增长(chang)、能够(gou)改变(bian)世(shi)界的行业中迅速(su)起步，远(yuan)比留在学校等待一张可以(yi)挂在墙上的文(wen)凭重要的多。
2024年伯克希尔的表现好于巴(ba)菲特的预期，随着国库券收益率的提升，伯克希尔获得了可预测的巨大投资收益。在2024年，伯克希尔的保险业务增长(chang)比较快，而(er)保险之外最大的两项业务铁路和公(gong)共事业总收益也有所提高。总的来看2024年的营业利润是474亿美元。从2024年的业绩表现来看，伯克希尔哈撒(sa)韦仍然保持了稳健的增长(chang)，虽然不是特别(bie)高，但是对于上千亿美元的体量来说，收益已经是比较稳定了，而(er)且跑赢了标普500指数。
伯克希尔的股票投资是灵活的，一方(fang)面伯克希尔拥有许多企业的控股权，持有被投资方(fang)至少80%的股份。另一方(fang)面也有十(shi)几(ji)家非常大而(er)且利润丰厚的企业中的部分股份，包括大家耳熟能详的苹果、美国运通(tong)、可口可乐和穆迪等。巴(ba)菲特投资这(zhe)些公(gong)司持有时间特别(bie)长(chang)，而(er)且基本上长(chang)期是做(zuo)多的。但是考虑到美股现在已经有了一定的估值泡沫(mo)，所以(yi)在2024年，巴(ba)菲特将持有的股票市值从3540亿美元降(jiang)至2720亿美元，但未上市控股股权的价值有所增加。巴(ba)菲特称，伯克希尔将永(yong)远(yuan)把(ba)大部分资金投资于股票，而(er)且主要是美国股票，尽(jin)管其中许多企业会有国际业务。伯克希尔永(yong)远(yuan)不会更倾向于持有现金等价物而(er)放(fang)弃持有优质(zhi)企业的股权，无论是控股股权还是部分股权。
巴(ba)菲特说，只要企业或个人拥有所需的才能，他们通(tong)常能够(gou)应对货币的不稳定性，个人技能也是如此。巴(ba)菲特幽默的说：“由于缺乏运动(dong)天赋、美妙(miao)的嗓音、医(yi)疗和法律技能或者任何特殊才能，我一生都不得不依赖股权。实际上，我依赖于美国企业的成功并将继续这(zhe)样做(zuo)。”股权投资是取得财富增长(chang)最主要的方(fang)式，类(lei)比我国当前阶段，楼市已经没有太多的投资机会，国家对于楼市支持总体的思路是止(zhi)跌回稳。未来真正(zheng)拉开人与人财富差距的是股权投资，或者是股票投资，就像以(yi)往拉开人与人之间财富差距的是房子一样。因此大家通(tong)过布局优质(zhi)的股票或者优质(zhi)的基金来抓住机会，是比较好的实现财富增值的办法。
现在A股和港股已经开启了一波牛市的行情，当前是酝(yun)酿第二波上攻的时机。建议大家一定要保持信心和耐心，坚持价值投资理念，通(tong)过布局优质(zhi)股票或者优质(zhi)基金，来实现比较理想的投资回报。巴(ba)菲特2025年致股东的信再(zai)次给我们启示，只有长(chang)期持有优质(zhi)公(gong)司的股权，才能真正(zheng)实现个人财富可持续增长(chang)。
（作者系前海开源基金首席经济(ji)学家、基金经理）
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