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2月18日，中国人民银行以(yi)1.5%的固定利率开展4892亿元逆回(hui)购操作，对冲当日5000亿元中期借贷便利（MLF）到(dao)期带来的流动性回(hui)笼压力，确保银行体系资金充裕。
年初以(yi)来，银行融(rong)出资金大幅下(xia)降，而货币(bi)基金与理财产品(pin)维持稳定的资金融(rong)出，导致市场资金结构出现新特点(dian)。业(ye)内人士表示，在政府债发行、税期及MLF到(dao)期等多重扰(rao)动因素(su)的作用下(xia)，资金面或将维持“紧(jin)平衡”状态，但潜在的买(mai)断式回(hui)购投(tou)放或为流动性提(ti)供一定支撑。
加(jia)量逆回(hui)购对冲巨额MLF到(dao)期
中国人民银行公告称，为保持银行体系流动性充裕，2月18日以(yi)固定利率、数量招标方式开展了4892亿元逆回(hui)购操作，中标利率为1.5%。当日，公开市场有330亿元逆回(hui)购和5000亿元MLF到(dao)期，净回(hui)笼资金438亿元。
央行利用逆回(hui)购对冲MLF到(dao)期，体现了其(qi)在流动性管理上的灵活性和前瞻性。一位资深市场人士向(xiang)记者分析，逆回(hui)购是央行向(xiang)市场投(tou)放短期资金的操作，能在MLF到(dao)期时缓解资金回(hui)笼压力，确保市场短期资金面不会(hui)因MLF到(dao)期而过度(du)收紧(jin)，维持银行体系流动性合理充裕。
“MLF到(dao)期意味着长期资金的回(hui)笼，而逆回(hui)购提(ti)供的是短期资金，会(hui)使市场资金的期限结构发生变化，短期资金占比相对上升(sheng)，长期资金占比相对下(xia)降，可能导致市场资金的稳定性略有降低。”上述人士说(shuo)。
尽管有央行大额逆回(hui)购“护航”，资金面在18日全天仍呈“吃紧(jin)”状态。截至(zhi)2月18日收盘，DR007加(jia)权平均利率上行28.8个基点(dian)报2.3447%。
年初以(yi)来资金面呈现新特点(dian)
市场此(ci)前普遍预期，春节后居民取现需求下(xia)降，加(jia)之2月税负较轻，资金环境或将显得宽松(song)。然而，由于央行在节后持续进行了大规模的资金净回(hui)笼操作，近期市场流动性整体仍然偏紧(jin)，资金面呈现新的特点(dian)。
“以(yi)前都是银行融(rong)出资金给‘非(fei)银’机(ji)构，现在是‘非(fei)银’机(ji)构融(rong)出资金给银行。”一位债券交易员说(shuo)。
银行负债端压力大，仍然是资金面紧(jin)张的核心原因。中国人民银行最新披露的金融(rong)数据显示，1月新增(zeng)非(fei)银存款-1.11万亿元，同比少增(zeng)1.66万亿元，表明(ming)非(fei)银存款流失(shi)还在持续。
华(hua)西(xi)证券固定收益分析师(shi)肖金川表示，自(zi)2024年11月底非(fei)银同业(ye)存款利率自(zi)律(lu)管理的倡(chang)议(yi)发布以(yi)来，非(fei)银存款累计下(xia)降4.1万亿元，同比少增(zeng)5.7万亿元。存款持续流失(shi)带来银行负债端压力加(jia)大，叠加(jia)监管预期偏紧(jin)，因而在回(hui)购市场上，银行融(rong)出资金大幅下(xia)滑，从去年底的每日4万亿元至(zhi)5万亿元大幅降至(zhi)目前的1.5万亿元以(yi)下(xia)。
资金结构也呈现新特点(dian)，非(fei)银机(ji)构比银行机(ji)构更加(jia)“有钱”。浙商证券固定收益分析师(shi)汪(wang)梦涵表示，这主要是银行体系资金融(rong)出大幅下(xia)降，可能是银行为应对到(dao)期的MLF、买(mai)断式回(hui)购及税款缴纳等事项而进行资金备付的结果。
而货币(bi)基金与理财产品(pin)资金融(rong)出水平相对稳定。汪(wang)梦涵认为，以(yi)短久期资产为主的货基和理财产品(pin)，面对“高位资金供给与短债调整”局面，依然以(yi)提(ti)供资金为主，其(qi)资金水位基本保持在约(yue)2.7万亿元。
“年初至(zhi)今，大型银行体系的融(rong)出规模下(xia)降了3.1万亿元。其(qi)中，通过货币(bi)基金与理财产品(pin)增(zeng)加(jia)融(rong)出1.3万亿元进行了部分补充，剩余主要由非(fei)银机(ji)构通过去杠杆方式减(jian)少1.8万亿元的融(rong)出资金。”汪(wang)梦涵说(shuo)。
资金面将维持“紧(jin)平衡”
展望未来，业(ye)内人士认为，资金面可能维持“紧(jin)平衡”状态。本周，政府债发行、缴款显著放量、MLF到(dao)期、税期等因素(su)或将扰(rao)动资金面。
天风证券固定收益首席分析师(shi)孙彬彬认为，从资金融(rong)出结构来看，货基、理财产品(pin)融(rong)出增(zeng)加(jia)，意味着资金价格偏高。
肖金川表示，当前资金面利空因素(su)偏多，主要有：一是政府债发行上量；二是公开市场到(dao)期量较大，逆回(hui)购存量可能维持在1万亿元以(yi)上的高位，银行在逆回(hui)购利率基础上加(jia)点(dian)融(rong)出，资金价格可能继续偏高；三(san)是税期影响，不过2月并非(fei)缴税大月，对资金面扰(rao)动将小于1月。
不过，资金面也存在利多因素(su)。汪(wang)梦涵分析：首先，统计期内央行可能会(hui)投(tou)放买(mai)断回(hui)购资金；其(qi)次，当前资金面似乎(hu)已进入新的均衡状态，各大银行、货币(bi)基金及非(fei)银机(ji)构的资金水平已趋于平衡；最后，由于资金绝对中枢处于较高水平，资金价格存在一定的回(hui)落空间。
编辑/樊宏(hong)伟