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近日,中(zhong)国人民银(yin)行(以(yi)下简(jian)称“央行”)发布(bu)的《2024年第(di)四季度中(zhong)国货币政策执行报告》(以(yi)下简(jian)称《报告》)在“下一阶段货币政策主要思路”章节中(zhong)提出,强化逆周期(qi)调节,根据国内(nei)外经(jing)济金融形势和(he)金融市场运行情况,择机调整(zheng)优化政策力度和(he)节奏。其(qi)中(zhong),“择机调整(zheng)优化政策力度和(he)节奏”的提法在去年前(qian)三个季度的货币政策执行报告中(zhong)均未出现过。
由于货币政策的调节思路和(he)动向对宏观(guan)经(jing)济影(ying)响(xiang)深远,上述(shu)提法引发了资本市场广泛(fan)关注。那么,该如何看待“择机调整(zheng)优化政策力度和(he)节奏”?笔者认为,可从四个维度分析。
其(qi)一,“择机调整(zheng)优化”有利于更好服务“适度宽(kuan)松”的货币政策取向。
自去年12月份中(zhong)共中(zhong)央政治(zhi)局会议定调“适度宽(kuan)松的货币政策”后,央行多次重(zhong)申今年将实施适度宽(kuan)松的货币政策。例如,2025年央行工作会议强调,今年将实施适度宽(kuan)松的货币政策。在这一货币政策的主基(ji)调下,央行择机调整(zheng)优化货币政策力度和(he)节奏,有利于使社会融资规模、货币供应量增长同经(jing)济增长、价格总水平预期(qi)目标相匹配,持续保持流动性充裕,更好服务“适度宽(kuan)松”的货币政策取向。
其(qi)二,“择机调整(zheng)优化”将使货币政策更加(jia)及时、灵活。
现代金融市场与实体经(jing)济相互交织、相互作用(yong),这也要求货币政策的实施要更加(jia)灵活。去年以(yi)来,央行灵活运用(yong)降准、降息、公开市场操作、中(zhong)期(qi)借贷便利、再贷款再贴现等工具,实现了货币信贷合理增长,推动了社会综合融资成本稳中(zhong)有降,促进(jin)了信贷结构调整(zheng)优化,保持了汇率基(ji)本稳定。《报告》强调“择机调整(zheng)优化政策力度和(he)节奏”,意味着货币政策将根据经(jing)济数据和(he)金融市场的反馈更加(jia)灵活地调整(zheng),以(yi)提升金融支持政策的有效性,为经(jing)济稳定增长、结构调整(zheng)创(chuang)造更为良好的货币金融环境。
其(qi)三,“择机调整(zheng)优化”有利于将更多因素纳(na)入货币政策考量范围。
由于货币政策在调节经(jing)济的过程中(zhong)涉及多个变量和(he)复杂的相互作用(yong),单一货币政策难以(yi)兼顾所有经(jing)济目标,这也要求央行在出台政策时要有权衡和(he)取舍。鉴于此,货币政策不预设具体的发布(bu)时机、节奏、力度,而是强调“择机调整(zheng)优化政策力度和(he)节奏”,有利于央行根据物(wu)价水平、市场利率、汇率等多重(zhong)因素合理确定货币政策的阶段性目标和(he)中(zhong)长期(qi)目标,进(jin)而提升金融监管的精细化水平和(he)货币政策的精准性。
其(qi)四,“择机调整(zheng)优化”有利于金融市场稳定运行。
去年以(yi)来,央行根据金融市场运行情况适时出台的多项货币政策有力有效地促进(jin)了金融市场稳定运行。例如,债(zhai)市方面,为遏制长期(qi)国债(zhai)收(shou)益率单边下行可能潜藏的系统性风险,央行先后发布(bu)多项政策促进(jin)长期(qi)国债(zhai)收(shou)益率运行在合理区间;股市方面,央行创(chuang)设证(zheng)券、基(ji)金、保险公司互换便利,打通了央行向非银(yin)机构提供流动性支持的渠道。整(zheng)体而言,《报告》强调“择机调整(zheng)优化政策力度和(he)节奏”,有利于央行进(jin)一步(bu)发挥校正金融市场超调、稳定市场预期(qi)的作用(yong),支持金融市场长期(qi)稳健运行。
从全球金融发展史(shi)来看,金融市场瞬息万(wan)变,要准确把握一项货币政策出台的时机和(he)力度并非易事。《报告》强调“择机调整(zheng)优化政策力度和(he)节奏”折射出我国货币政策宏观(guan)调控功(gong)能正日益精准和(he)完善。笔者相信,灵活适度、精准有效的货币政策将持续支持我国实体经(jing)济回升向好。