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中国(guo)网财经2月20日讯(记者 张明江) 去年四(si)季度熟悉的“股(gu)债跷跷板”又来了，过去一周债市经历了一场倒春寒，债券基金业绩大面积调(diao)整，近半纯债基金年内业绩告(gao)负，不少债券基金持有人开始担忧。公募基金认为短期内债市波动或加大，但中长期趋势不会改变，可适当(dang)把握调(diao)整所带来的入场机会。
债市持续调(diao)整 纯债基金业绩滑坡
蛇(she)年新(xin)春的债市开局(ju)，仿佛经历了一场倒春寒：30年期国(guo)债期货(huo)高(gao)位回落，短期回撤近1.5%，不少债券基金尤(you)其纯债基金连续多个交易日调(diao)整，半数(shu)纯债基金年初以来收益率告(gao)负。
同花顺iFinD数(shu)据显示，截至2月19日，可统计的4148只(zhi)(A/C类份额分开计算)中长期纯债基金和短债基金中有2001只(zhi)年初以来净值下跌，占比近半。数(shu)据显示，年初以来已有257只(zhi)纯债基金跌幅在0.30%以上，鹏扬淳兴三个月债券A、鹏扬淳兴三个月债券C、宏利溢利债券C几只(zhi)基金年内跌幅已超1%，平安惠旭纯债C、平安惠旭纯债A、国(guo)投瑞银顺达纯债债券、国(guo)联恒泽纯债C等16只(zhi)纯债基金年内跌幅已在0.60%以上。
另据数(shu)据显示，截至2月19日，近一周可统计的4183只(zhi)纯债基金有3741只(zhi)净值下跌，占比近九成，其中有54只(zhi)纯债基金近一周净值跌幅在0.50%以上，多达1397只(zhi)纯债基金近一周跌幅超0.20%，纯债基金业绩大面积滑坡。
多原因制约债市
中欧财富认为，随着去年12月以来债券收益率的快(kuai)速下行，今年1月中旬以后债券的“涨(zhang)速”明显放慢(man)，甚至这几天开始出现了连续的回调(diao)。这背后可能有以下几个原因：
第一，今年以来银行间(jian)资金面还在持续收紧。其实关于(yu)资金面松紧的问题，我们在春节前也有提示，按惯例(li)来说，春节后资金面会偏松，特别是去年中央经济工作会议对货(huo)币政策的提法是“适度宽松”，所以债券投资者对于(yu)今年一季度降(jiang)准(zhun)降(jiang)息(xi)报以较高(gao)的预期。但是，受制于(yu)人民币汇率的压力，央行货(huo)币宽松的力度受到较大制约，银行间(jian)资金面利率在春节后也仍然水涨(zhang)船高(gao)持续收紧。
第二，资金面的收紧，使得金融机构的借钱成本与债券收益率倒挂，一边是去年以来债券收益率的快(kuai)速下行，一边是今年以来资金利率的持续抬高(gao)，一进一出导致不少非银机构的静态(tai)收益率与负债成本产生了倒挂。如果这种倒挂是暂时的，那么非银金融机构可以通(tong)过赚资本利得的方式(shi)来弥(mi)补(bu)短期的倒挂，但是目前这个情况已经持续了一段时间(jian)但是负carry问题一旦长期化，那就又不一样了。
第三，去年四(si)季度熟悉的“股(gu)债跷跷板”又来了，Deepseek带领(ling)的科技股(gu)异动，使得居民的风险(xian)偏好和机构行为发生了变化。以deepseek为引领(ling)的科技股(gu)行情，在权益市场出现了一定程度的“赚钱效应(ying)”，股(gu)债跷跷板再度上演。相应(ying)的，我们也观察到今年以来银行理财的增长规模明显低于(yu)季节性(xing)规律。理财资金少了，买债的资金自然也就少了。
南方基金认为，最近债市调(diao)整主要有两个原因，一个是资金面相对收紧，另一个是基本面数(shu)据和股(gu)市有所回暖，在一定程度上对债市形成了制约。资金方面，2024年年底到现在，因为要稳汇率，还有担心长端债券收益率下降(jiang)太快(kuai)等一些原因，央行在投放资金方面比较谨慎，这可能会导致市场资金变得紧张，直观体现为近期银行间(jian)质押式(shi)回购利率中枢上移。经济数(shu)据上，1月的通(tong)胀数(shu)据有所回暖；同时，1月金融数(shu)据也超预期，社融和信(xin)贷都有明显增加，其中，1月社融同比多增5833亿元(yuan)，信(xin)贷同比多增2100亿。股(gu)市方面，大家也看(kan)到了，最近A股(gu)和港股(gu)市场情绪都在升温。这些在一定程度上对债市形成了扰(rao)动，影响投资者情绪。
华夏基金认为，近期债市的调(diao)整，大致是以下多重因素交织作用的结(jie)果：
其一，2024年单边行情催生的"债牛信(xin)仰"，使得市场持仓(cang)结(jie)构呈现一定的同向性(xing)。当(dang)十(shi)年期国(guo)债收益率触及(ji)“1%”打头的新(xin)低之后，类比6000点高(gao)位的A股(gu)，此时任何风吹草(cao)动都可能触发行情的扰(rao)动。拥挤的交易结(jie)构需要一次喘息(xi)，而交易盘存在短期止盈的需求。
其二，市场此前对于(yu)降(jiang)息(xi)降(jiang)准(zhun)预期较强，但“稳汇率”框架下国(guo)内1月社融超预期的"开门红"，叠加美联储降(jiang)息(xi)周期迟滞的"灰犀(xi)牛"，使得货(huo)币政策的天平在内外(wai)约束下微妙回摆，市场经历了预期差的重构。
第三，随着节后资金回流(liu)，春节前夕资金面的紧张状况的确(que)略有缓解。然而，与过往年后情况相比，当(dang)前总体资金面依旧偏紧，大行融出偏弱、回购利率偏高(gao)，叠加政府债供给放量，进一步加剧了利率的波动压力。
而更为重要的转折(she)则(ze)来自股(gu)债再平衡(heng)的资本迁徙——随着AI算力革命催生的科技牛市初现端倪(ni)，固收产品的夏普比率优势一度被科技股(gu)的β收益稀释。股(gu)债跷跷板的另一边，债市的短期调(diao)整便成为风险(xian)偏好切换的对价(jia)。
债市将何去何从？
展望后市，中金公司最近发布的研(yan)报认为，资金面阶段性(xing)紧张并不是债市的核心矛盾，当(dang)前国(guo)内的债券市场，还没有出现能让经济强力修复，同时让债券收益率反转的情况，债券收益率大幅上升的可能仍然较小。
诺安基金认为，债市波动或将放大。短期内，债市可能因资金紧平衡(heng)、1月社融超预期等因素波动增加，长端利率面临调(diao)整压力，虽然货(huo)币宽松的预期仍在，但货(huo)币宽松的节奏或发生变化，中期维度债市调(diao)整也有可能延(yan)续。非银机构配置(zhi)需求旺盛，债市“资产荒”趋势预计持续，短期虽然波动增加，但后续关注利率走(zou)势，债市可能在一定区间(jian)中波动，如果出现幅度较大的调(diao)整，将会是比较好的增配机会。
中加基金认为，从最新(xin)货(huo)币政策执行报告(gao)来看(kan)，“适度宽松”的货(huo)币政策基调(diao)并不代表一季度货(huo)币必然宽松，央行政策仍受到稳汇率和防风险(xian)的阶段性(xing)制约。央行在报告(gao)流(liu)动性(xing)段落中删除了“保持货(huo)币市场利率平稳运行”表述，或也在侧面暗示其对近期资金价(jia)格(ge)偏高(gao)的态(tai)度。在持续深度的负息(xi)差状态(tai)下，债市的微观脆弱性(xing)略有显现，短债近期调(diao)整较多。
可适当(dang)把握调(diao)整所带来的入场机会
当(dang)下债市持续调(diao)整，有投资者当(dang)有基金收益，方正富邦基金建(jian)议，历史(shi)显示，债市牛长熊短，复盘近5年中长期纯债基金指数(shu)走(zou)势，会发现其呈现出“牛长熊短”的特征(zheng)。尽管在上涨(zhang)过程中遭到回调(diao)，但长期上涨(zhang)趋势不变。因此大家在债券型基金的投资操作上，不适宜过于(yu)依赖择时进行高(gao)抛(pao)低吸(xi)，从操作上来看(kan)追涨(zhang)杀跌在债基上并不可取。而且在A股(gu)市场股(gu)票去几次大的上涨(zhang)阶段，万得中长期纯债型基金指数(shu)仍然保持上涨(zhang)趋势，股(gu)市的上涨(zhang)并不影响债基的持有体验(yan)。
方正富邦基金认为在债市已经调(diao)整到前期高(gao)点的位置(zhi)时，或可适当(dang)把握调(diao)整所带来的入场机会，当(dang)前或可以采取分批投资的方式(shi)逐步进场。
南方基金认为，现在判(pan)断债市拐点出现或许还为时过早。此外(wai)，在债券市场波动变大的市场环境下，配置(zhi)中短债基金或许是个不错(cuo)的选择。中短债基金主要投资于(yu)中短期债券，一般来说，投资的债券剩余期限通(tong)常在1.5年左右(有些可能会稍微长一点，但总体偏短)。因为投资的债券期限较短，所以中短债基金的流(liu)动性(xing)相对较好，且受债券收益率波动的影响也相对较小。过去十(shi)几年，债券市场在某些年份曾(ceng)经出现过较大的波动，但中短期债基受到债券收益率波动的影响较小，基金净值波动也相对较低。