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2月19日，汇丰控股（简称“汇丰”）公布财报(bao)。尽管净利息收入有所下降，但在财富管理和交易(yi)业务增(zeng)长的带动下，全年利润实现增(zeng)长。
财报(bao)显示(shi)，汇丰2024年营收为659亿美元，较上年同期减少了2.04亿美元，降幅0.30%；除税前利润增(zeng)加20亿美元至323亿美元，较上年同期的303亿美元，增(zeng)长6.6%。
值得注(zhu)意(yi)的是，在财报(bao)发布前，有消息传出：作为持续(xu)重组(zu)的一部分，汇丰将在香港(gang)展开裁员行(xing)动，裁退约40名投资银(yin)行(xing)家，其中包括4名董事总(zong)经理。记(ji)者就上述消息的真实性询问(wen)汇丰相(xiang)关工作人(ren)员，未得到回应。
记(ji)者留意(yi)到，汇丰在财报(bao)中宣布：计划于2025-2026年承担(dan)18亿美元遣散和其他预付成本，推进集团重组(zu)计划。
利润增(zeng)长6.6%，收入下降0.30%
财报(bao)显示(shi)，汇丰除税前利润达323.09亿美元，较2023年增(zeng)长19.61亿美元，增(zeng)幅6.6%；除税后利润为249.99亿美元，较2023年增(zeng)长4.40亿美元，增(zeng)幅1.79%。
相(xiang)比较2023年，汇丰2024年的收入为658.54亿美元，减少了2.04亿美元，降幅0.30%。此外，汇丰2024年的净利息收益率(lu)为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报(bao)显示(shi)，2023年汇丰税前利润增(zeng)加133亿美元至303亿美元，税后利润增(zeng)加83亿美元至246亿美元，收入增(zeng)加154亿美元至661亿美元，增(zeng)幅为30%。
对此，汇丰表示(shi)：净利息收益因业务出售和资金(jin)成本上升下降31亿美元，但财富管理及环球银(yin)行(xing)业务收入增(zeng)长部分抵消了上述影响。
在资产方(fang)面，截至2024年末，汇丰的总(zong)资产规模为3.02万亿美元，较2023年缩水了216.29亿美元。其中，风险加权资产为8382.54亿美元，普通股权一级资本为1249.11亿美元，普通股权一级资本比率(lu)为14.9%；一级资本为1441.27亿美元，一级资本比率(lu)为17.2%，总(zong)资本比率(lu)为20.1%。
汇丰集团主席杜(du)嘉褀在《致(zhi)股东(dong)函件》中表示(shi)，随着2024年股息的派(pai)发，加之股价上涨超过20%，年内股东(dong)的总(zong)体回报(bao)率(lu)超过了30%，而2024年的第(di)四次股息每股0.36美元将于2025年4月25日派(pai)付。记(ji)者梳理发现，在2024年，汇丰合计派(pai)发股息每股0.87美元，包括2023年第(di)四次股息、2024年的三次股息以及一次特别股息。
在回购方(fang)面，在2024年，汇丰宣布并(bing)完成三轮回购计划，合计90亿美元。2月19日，汇丰再次宣布新(xin)的股份回购计划，计划回购最多(duo)20亿美元的普通股，预计将在短期内展开，并(bing)在2025年第(di)一季度业绩公布前完成。
汇丰CEO艾(ai)桥智表示(shi)，集团业绩强劲，使我们能够通过派(pai)发股息和回购股份向股东(dong)回馈269亿美元，而这将继续(xu)作为集团的战略核心。
开展重组(zu)战略，整(zheng)合新(xin)设四大业务
“我们正创建⼀家更精简、灵活、专注(zhu)的银(yin)行(xing)。”汇丰CEO艾(ai)桥智在财报(bao)中表示(shi)：“自(zi)担(dan)任⾏政总(zong)裁以来，我即(ji)专注(zhu)于简化集团的营运⽅式，包括建立(li)四项相(xiang)辅相(xiang)成、职责分明的业务，令集团架构和策(ce)略保持⼀致(zhi)，并(bing)迅速和有目的地重整(zheng)业务组(zu)合。”
公开信息显示(shi)，2024年9月，艾(ai)桥智接替祈耀年，成为汇丰控股新(xin)的行(xing)政总(zong)裁。在其上任不到半年的时间里，便展开了大刀阔斧的改革(ge)。2024年10月22日，汇丰宣布，自(zi)2025年1月1日起，将其全球业务整(zheng)合为四大板块：中国香港(gang)业务、英国业务、企业及机构理财、国际(ji)财富管理和卓越理财。此外，还计划通过削(xue)减管理层职务和删减重复岗位，节省12亿至30亿英镑的成本。
记(ji)者观察发现，这四大板块在运营层面出现不小的变化。首先(xian)，中国香港(gang)业务的继续(xu)是汇丰首要的优先(xian)策(ce)略。新(xin)设的中国香港(gang)业务将包括汇丰和恒(heng)生银(yin)行(xing)的“个人(ren)银(yin)行(xing)”和“工商金(jin)融”业务。
英国业务则将继续(xu)成为汇丰策(ce)略的关键(jian)支柱，新(xin)设的英国业务将包括该国的“个人(ren)银(yin)行(xing)”（包括First Direct及 M&S Bank）和“工商金(jin)融”业务（包括创科金(jin)融）。
在企业及机构理财业务方(fang)面，汇丰将通过结合英国和中国香港(gang)以外的工商金(jin)融业务，以及环球银(yin)行(xing)及资本市场业务，加上按地域划分的西部市场（包括英国非分隔运作银(yin)行(xing)、欧洲和美洲，为一个以批发银(yin)行(xing)业务为主的区域），建立(li)新(xin)的相(xiang)应业务。
新(xin)设的国际(ji)财富管理及卓越理财业务将会融合中国香港(gang)和英国以外的卓越理财、环球私人(ren)银(yin)行(xing)，以及财富管理制订、投资管理和保险业务。
除了业务划分之外，作为集团新(xin)组(zu)织架构的一部分，汇丰的地域设置也有所简化。具体来看(kan)，“东(dong)部市场”将会涵盖亚(ya)太和中东(dong)地区，“西部市场”则会包含英国非分隔运作银(yin)行(xing)、欧洲大陆和美洲业务。
拟在香港(gang)裁减近40名投资银(yin)行(xing)家？
就在此次业绩发布前夕，市场传出“汇丰在香港(gang)裁减近40名投资银(yin)行(xing)家”的消息，其中包括4名董事总(zong)经理。有业内分析(xi)认为，这一举措是汇丰全球重组(zu)计划的一部分，旨在通过削(xue)减成本、简化组(zu)织架构，提升运营效(xiao)率(lu)。记(ji)者就此联系汇丰工作人(ren)员，对方(fang)没有回应。
记(ji)者查(cha)阅财报(bao)发现，汇丰计划在2025-2026年拿出18亿美元，继续(xu)推进简化组(zu)织架构。
“我们的目标是于2025年减少约3亿美元成本，并(bing)致(zhi)力于2026年底前把年化成本基础减少15亿美元。为达至上述成果，我们计划于2025及2026年承担(dan)18亿美元遣散和其他预付成本，并(bing)将之分类为需予注(zhu)意(yi)项目。”
作为全球最具影响力的跨(kua)国金(jin)融机构之一，汇丰的这些决策(ce)不仅影响自(zi)身的财务表现，更将对整(zheng)个金(jin)融市场产生深远影响。
亚(ya)太区特别是香港(gang)和内地，长期以来都是汇丰的重点耕(geng)耘地区，也是主要盈利来源，欧洲区则是长期亏损。
据财报(bao)信息，2015年至2020年期间，汇丰约75%或以上的税前利润均来自(zi)亚(ya)洲区业务，而欧洲区则连续(xu)五年（2016年-2020年）录得税前亏损。2022年，亚(ya)洲区的税前利润占比高达78.30%。2023年，汇丰持续(xu)在多(duo)个市场推动利润地区多(duo)元化，其中，中国内地、印度及新(xin)加坡市场均分别为集团贡献利润超过10亿美元。
由此可见，亚(ya)洲市场一直(zhi)是汇丰利润的主要来源，汇丰的重组(zu)计划在成本削(xue)减的同时，能否(fou)更好地聚焦其核心市场和业务？我们拭目以待。
采(cai)写：南都湾财社记(ji)者 管玉慧