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岁月的车轮滚滚向(xiang)前，我们(men)又站(zhan)在了(le)一年的终点(dian)。回首2024年，公募基(ji)金经历了(le)波澜壮阔的旅程：
从公募基(ji)金规模首次超(chao)过32万亿元的历史性突破，到费率改(gai)革稳步推进至被动型基(ji)金；从监管政策的保驾护航，新“国九条”定(ding)调大力发展权益类公募基(ji)金，到产品创新的百花齐(qi)放……
从市场的起伏波动到政策的调整变化(hua)，从投资理念(nian)的更(geng)新迭代到科技(ji)创新的日新月异，每一件大事都深刻地影响着我们(men)的投资决策和行业的发展轨(gui)迹。
正如(ru)古人云：“以史为鉴，可以知兴替。” 每一次的回顾(gu)都是为了(le)更(geng)好地前行，每一次的总结都是为了(le)更(geng)坚(jian)定(ding)地迈向(xiang)未来。
在接下来的内容，我们(men)将一同(tong)回顾(gu)那些塑造了(le)公募基(ji)金行业面貌的重大事件，分析它们(men)带来的深远(yuan)影响，并从中汲取智慧和力量。
1
新“国九条”发布(bu)
4月12日，国务(wu)院发布(bu)《关于加强监管防范风险推动资本市场高质(zhi)量发展的若干意见》，是继2004年、2014年之后，资本市场第(di)三个“国九条”。
新“国九条”明确提出大力发展权益类公募基(ji)金，大幅提升权益类基(ji)金占比、建立ETF快速(su)审批通道，推动指(zhi)数化(hua)投资发展等。
9 月，《关于推动中长期资金入市的指(zhi)导意见》发布(bu)，着眼于“长钱更(geng)多、长钱更(geng)长、回报更(geng)优”的总体目标(biao)，提出建设培育鼓(gu)励长期投资的资本市场生(sheng)态、大力发展权益类公募基(ji)金等三方(fang)面举措。
鉴于2020年居民财富中超(chao)过6成是房地产，2020年-2023年居民储蓄增加45.5万亿亿元，在存款利率和国债(zhai)利率不断降低以及(ji)重磅(pang)会议通稿首提“稳楼市股市”的背景下，高度(du)重视(shi)居民财富向(xiang)权益市场搬家的可能性。
2
降佣(yong)降费持续落地
自(zi)2023年7月公募行业费率改(gai)革措施出台以来，2024年上半年公募基(ji)金管理费同(tong)比下降13.84%。今年公募基(ji)金行业费率改(gai)革第(di)二阶段举措继续落地。
4月19日，证监会发布(bu)《公开募集证券(quan)投资基(ji)金证券(quan)交易费用管理规定(ding)》，并自(zi)7月1日起正式实施，降费主体从主动权益基(ji)金进一步扩容至宽基(ji)ETF。
11月19日，华夏基(ji)金、华泰柏(bai)瑞基(ji)金、易方(fang)达基(ji)金、南方(fang)基(ji)金、嘉实基(ji)金等多家基(ji)金管理人官网公告，将调降旗(qi)下大型宽基(ji)ETF费率，管理费率统一调降至0.15%，托管费率统一调降至0.05%。
统计显示(shi)，此(ci)次降费产品涉(she)及(ji)16宽基(ji)股票ETF及(ji)15只联接基(ji)金，合(he)计31只基(ji)金同(tong)步降费，有(you)望为投资者每年让利50亿元。
公募的第(di)三阶段降费就(jiu)在未来两1-2周了(le)。上周五发布(bu)的《中国金融稳定(ding)报告（2024）》提及(ji)：
公募基(ji)金行业费率改(gai)革工作，按照“管理人—证券(quan)公司—销售机构”路径(jing)，分三个阶段稳步降低公募行业综合(he)费率。第(di)三阶段，拟于2024年底前后推出公募基(ji)金销售环节相关改(gai)革措施。
公募基(ji)金行业费率改(gai)革工作，按照“管理人—证券(quan)公司—销售机构”路径(jing)，分三个阶段稳步降低公募行业综合(he)费率。第(di)三阶段，拟于2024年底前后推出公募基(ji)金销售环节相关改(gai)革措施。
销售环节降费就(jiu)意味着减少了(le)投资者在购买基(ji)金时需支付的费用，如(ru)认购费、申购费、销售服务(wu)费等。
个人投资者可以关注，申购费打折后的A份额，销售服务(wu)降费后的C份额，两者在多长的时间区间，持有(you)性价(jia)比更(geng)高。
3
首批85只指(zhi)数基(ji)金纳入个人养老金
12月12日，个人养老金制度(du)推广至全(quan)国，证监会将首批85只权益类指(zhi)数基(ji)金纳入个人养老金投资产品目录，跟踪各类宽基(ji)指(zhi)数的产品78只，跟踪红利指(zhi)数的产品7只。
个人养老金是真正意义上的长期资金，首批85只指(zhi)数基(ji)金纳入个人养老金投资产品目录，有(you)助于吸引更(geng)多中长期增量资金通过指(zhi)数基(ji)金进入资本市场，为市场提供稳定(ding)的资金支持，增强资本市场的稳定(ding)性，促(cu)进资本市场的长期健康发展。
对基(ji)金行业本身而言，随着个人养老金对指(zhi)数基(ji)金的配置需求增加，基(ji)金行业内部的资源配置将更(geng)加注重指(zhi)数基(ji)金的管理和运作。
4
公募规模历史首次突破30万亿
今年公募基(ji)金规模屡攀(pan)新高。
中基(ji)协数据显示(shi)，公募基(ji)金管理总规模2月底首次突破29万亿元，4月底首次突破30万亿元，5月底突破31万亿元，9月底达到32万亿元，再创新历史纪录。
截(jie)至9月底以前，在资产荒的背景下，公募规模节节攀(pan)新高主要得(de)益于债(zhai)基(ji)和货基(ji)的贡(gong)献(xian)。
924政策转向(xiang)以来，风险偏好迅速(su)回升，权益市场强势上涨，债(zhai)基(ji)和货基(ji)规模出现不同(tong)程度(du)缩水，其中债(zhai)基(ji)10月规模疯狂缩水7756亿元。
截(jie)至11月底，公募基(ji)金规模合(he)计31.99万亿元，环比增加0.48万亿元，主要由股票基(ji)金、债(zhai)券(quan)基(ji)金、货币基(ji)金贡(gong)献(xian)。
公募基(ji)金管理规模不断扩张，意味着公募基(ji)金行业在居民财富管理中扮演着愈加重要的角色。
5
被动首超(chao)主动，混合(he)基(ji)金连续11个月缩水
今年长江证券(quan)的一份研报彻底出圈了(le)，二季度(du)主动权益基(ji)金被赎(shu)回了(le)2634.38亿，上半年合(he)计净赎(shu)回了(le)5198亿的主动权益基(ji)金。
(本文内容均为客观数据信息罗列，不构成任何投资建议）
与此(ci)同(tong)时，以中央汇金为代表的国家队持续买入宽基(ji)ETF，截(jie)至二季度(du)末，中央汇金持有(you)的ETF规模约为5700亿元左右，较去年底增加约4600亿。
于是，今年三季度(du)末，被动投资基(ji)金持有(you)A股市值历史上首次超(chao)越主动权益基(ji)金，对A股投资生(sheng)态以及(ji)公募基(ji)金行业发展格局产生(sheng)了(le)深远(yuan)影响。
即便A股于9月24日以来重回涨势，“被动规模涨，主动规模缩水”的现象(xiang)仍在上演。中基(ji)协数据显示(shi)，11月混合(he)基(ji)金规模较10月底减少了(le)734.88亿元，是开放式基(ji)金中唯一出现缩水的子类型。
混合(he)基(ji)金规模今年已经连续11个月缩水，合(he)计减少4396亿元，自(zi)2021年年底以来疯狂缩水2.5万亿。
被动基(ji)金规模水涨船高，主动权益基(ji)金规模下滑的现象(xiang)一方(fang)面是投资者理念(nian)的变化(hua)，另一方(fang)面是主动权益基(ji)金获取超(chao)额收益难度(du)加大，被动基(ji)金规模增加将增强市场的稳定(ding)性和有(you)效性，也意味着后续投资要高度(du)关注ETF资金的动态。
A股上演924史诗(shi)级行情后带动居民资金大幅申购ETF，当前ETF规模已经和主动产品规模相当，未来ETF可能会成为新的居民资金流入渠道。
6
红利股风靡，银行年度(du)最佳
谁能想到A股今年表现最佳的行业居然(ran)是银行板块。
8月28日，六(liu)大行总市值一举超(chao)越了(le)创业板所有(you)股票，当时整个市场都在问：究竟是谁在买银行股？
12月25日，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四大行股价(jia)再创新高，工行盘中一度(du)超(chao)越中国移动，再次成为A股“市值一哥”
截(jie)至12月30日，银行板块年内上涨44.4%，当之无(wu)愧坐稳了(le)A股的“铁王座”。
以银行为代表的红利板块稳步上涨的背后折射(she)出A股的生(sheng)态变化(hua)。
Wind数据显示(shi)，截(jie)至12月27日，2024年A股公司分红金额超(chao)2.39万亿元，同(tong)比增长超(chao)11%，大手笔分红的公司多为央国企。今年回购与增持金额合(he)计超(chao)2400亿元，远(yuan)超(chao)2023年全(quan)年。
从政策角度(du)来看(kan)，2024年A股上市企业开启了(le)市值管理元年。12月17日，国务(wu)院国资委正式印发《关于改(gai)进和加强中央企业控股上市公司市值管理工作的若干意见》，强调中央企业要将市值管理作为一项长期战略管理行为。
同(tong)日，中国证券(quan)登记结算有(you)限责任公司发布(bu)此(ci)通知，自(zi)2025年1月1日起，对沪、深市场 A 股分红派息手续费实施减半收取的优惠措施。
明年1月“新国九条”正式实施，在资本市场审美重塑过程中，低利率环境下，保险资金、养老金等长线资金对红利资产的配置力度(du)有(you)望抬升。
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10年期国债(zhai)利率步入1时代，债(zhai)牛贯穿全(quan)年
2024年的中国国债(zhai)市场注定(ding)会在历史上留(liu)下浓墨重彩的一笔，一边是央行屡屡提示(shi)风险，一边是债(zhai)市牛气冲天。
12月2日，10年期国债(zhai)利率跌破2%，进入1时代；12月13日，30年期国债(zhai)收益率下破2.0%大关；12月21日，1年期国债(zhai)收益率跌破1%，市场全(quan)面进入超(chao)低利率时代，这对资本市场的影响将是深远(yuan)的。
中基(ji)协数据显示(shi)，债(zhai)券(quan)基(ji)金今年前11个月规模飙(biao)升6600亿元。Wind数据显示(shi)，截(jie)至2024年12月27日，债(zhai)券(quan)ETF合(he)计净流入751亿元，总规模为917亿元。
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史上最快破千亿的宽基(ji)ETF
2024年，A股市场迎来了(le)重要的新一代超(chao)级宽基(ji)，中证A500指(zhi)数，是新“国九条”的首只宽基(ji)指(zhi)数。
9月23日，中证指(zhi)数有(you)限公司正式发布(bu)中证A500指(zhi)数，但9月7日起，基(ji)金公司已经率先开启“闪电(dian)战”，在指(zhi)数正式发布(bu)前就(jiu)发行。
10月15日，首批中证A500ETF于正式在沪深交易所上市，仅21个交易日，场内10只中证A500ETF合(he)计规模就(jiu)突破了(le)1000亿元，刷新了(le)历史最快过千亿纪录。
目前场内共有(you)22只中证A500ETF，最新规模合(he)计2557.8亿元，为A股合(he)计带来2000亿的增量资金。
往后看(kan)，新“国九条”强调构建支持“长钱长投”的政策体系，宽基(ji)ETF覆盖行业广、成份股数量较多，风险较为分散(san)，对投资周期长、稳定(ding)性要求高的机构投资者而言，宽基(ji)ETF已经成为重要的配置工具。
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资金爆炒(chao)跨境ETF
从海外经验看(kan)，在低利率的环境下，资金往往选择出海，增配境外高收益资产，往后看(kan)，QDII额度(du)供应(ying)不求或(huo)成为常态。
今年5月，QDII基(ji)金迎来新一轮扩容，截(jie)至2024年5月末，累计批准QDII额度(du)为1677.89亿美元，较4月末增加22.7亿美元，包括(kuo)易方(fang)达、广发、富国、博时、大成等21家基(ji)金公司获得(de)5000万美元的新增额度(du)。
但年末QDII产品高溢(yi)价(jia)预警再度(du)频发，超(chao)八成QDII产品限购或(huo)谢客，未来，QDII基(ji)金限购，将是“新常态”。
QDII额度(du)告急(ji)还体现在ETF的高溢(yi)价(jia)上，以及(ji)由于同(tong)时存在二级市场交易和申购赎(shu)回机制，今年资金选择在港股休市、A股正常交易市场选择规模较小的ETF进行炒(chao)作，从黄金股ETF到近期的港股红利策略ETF，均是如(ru)此(ci)。
截(jie)至12月30日，ETF溢(yi)价(jia)率超(chao)3%以上的ETF有(you)22只，99%都是美股ETF，景顺长城标(biao)普消费ETF、国泰标(biao)普500ETF和华安纳斯达克ETF最新溢(yi)折率分别(bie)为22.47%、10.67%和7.73%。
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沙特ETF重磅(pang)上新
7月16日，境内首批沙特ETF正式在A股上市。华泰柏(bai)瑞沙特ETF和南方(fang)沙特ETF，分别(bie)登陆上交所和深交所。上市首日，两只ETF双(shuang)双(shuang)涨停，次日资金继续爆炒(chao)，两只ETF溢(yi)价(jia)率一度(du)高达15%。
这一里程碑事件标(biao)志(zhi)着内地投资者首次可以直接投资沙特市场，为中东市场的投资开辟了(le)新的渠道。
与我们(men)常见的跨境ETF不同(tong)的是，这两只沙特ETF属于互挂ETF，底层资产是在香港上市的南方(fang)东英沙特阿拉(la)伯ETF（CSOP Saudi Arabia ETF）。
也就(jiu)是说(shuo)，对投资者而言，买A股这两只ETF，就(jiu)相当于通过QDII通道去买港股的南方(fang)东英沙特阿拉(la)伯ETF。对发行的基(ji)金公司而言，拿着募集的资金去买在香港上市的南方(fang)东英沙特阿拉(la)伯ETF。
值得(de)一提的是，南方(fang)东英沙特阿拉(la)伯ETF于去年11月在港挂牌，是亚太区首只追踪沙特股票的ETF，资产规模创全(quan)球同(tong)类产品最大。