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ETF“以机构投(tou)资者为主”这一(yi)格(ge)局，正在发生变化。
2月20日鹏(peng)华上证科创板200ETF发布的上市公告书显示，前十大持有人被个人投(tou)资者“包场”。这不是个例，2月20日上市的招商利安新兴亚洲精选ETF，以及(ji)2月14日上市的华夏(xia)创业板50ETF，前十大持有人中(zhong)个人投(tou)资者分别达到了6位和8位，后者的个人投(tou)资者持有比例，高达96.47%。
实际上，这只是指(zhi)数基金大发展背景下，投(tou)资者结构变化的一(yi)方面。另一(yi)方面，券商中(zhong)国记者还发现，即便是机构投(tou)资者阵营目前也(ye)正在发生变化：外资行、养老金等新型机构投(tou)资者崭露头角，消防公司、网络科技公司等非(fei)金融类企业，也(ye)开始出现在热门ETF前十大持有人之列。
这些变化预示着，在被动投(tou)资趋势下拥抱指(zhi)数基金的投(tou)资者日趋多元(yuan)，还意味着投(tou)资者的市场教育水平的整体提高。从券商中(zhong)国记者跟踪观察来看，这些投(tou)资者对指(zhi)数基金方面的关注，正在从传统的行情趋势层(ceng)面，延伸到指(zhi)数基金的投(tou)资风格(ge)、配置策略等方面上来。
个人投(tou)资者持有占比超过90%
根(gen)据鹏(peng)华基金2月20日公告，鹏(peng)华上证科创板200ETF成立于2月13日，将于2月25日在上交所上市交易，成立份额和上市交易份额均为2.70亿份。其中(zhong)，个人投(tou)资者持有2.67亿份，占比达到了99.12%。公告显示，截至2月18日，鹏(peng)华上证科创板200ETF 的前十名持有人均为个人投(tou)资者，并列第一(yi)的是祝建国和蔡燕君，两人持有比例均为1.85%。
（截图来源：鹏(peng)华上证科创板200ETF上市公告书）
此前，在ETF份额中(zhong)占大头的往往是机构投(tou)资者，即便有个人投(tou)资者，也(ye)是寥寥几个。但从券商中(zhong)国记者近期跟踪来看，个人投(tou)资者在ETF中(zhong)占主流的情况频繁出现。
根(gen)据招商基金公告，招商利安新兴亚洲精选ETF于2月20日上市交易，交易份额为10亿份，其中(zhong)有7亿份由个人投(tou)资者持有，占比70%。截至2月13日，该ETF的前十大持有人中(zhong)，有6位为个人投(tou)资者。其中(zhong)，韩婷和全海波均持有4859.95万(wan)份，持有比例均为4.86%，和一(yi)名私募机构并列第一(yi)。
这种(zhong)情况在2月14日开始上市交易的华夏(xia)创业板50ETF中(zhong)，同样存在。根(gen)据华夏(xia)创业板50ETF的上市公告书，截至上市前，该ETF有96.47%的份额由个人投(tou)资者持有，前十大持有人中(zhong)个人投(tou)资者占据了8席。
不仅是个人投(tou)资者，在最新上市ETF的机构投(tou)资者中(zhong)，同样也(ye)有新变化，主要概(gai)括为两大方面：
一(yi)是外资行、养老金等机构逐渐在ETF中(zhong)崭露头角，形成了和传统的券商、保险机构同台竞技局面。同样是招商利安新兴亚洲精选ETF，英国的巴克莱(lai)银行（BARCLAYS BANK PLC）持有3402万(wan)份，占比3.40%，持有比例位居第二。实际上，在2024年(nian)底上市的华泰(tai)柏瑞恒生创新药ETF中(zhong)，巴克莱(lai)银行就已现身其中(zhong)，以高达42.02%的份额比例成为该ETF最大的持有人。养老金方面，于1月下旬上市的中(zhong)金中(zhong)证A500ETF，中(zhong)金金益(yi)混合型养老金产品位前十大持有人之列。另外，于2月出上市交易的博时深证基准做市信用债ETF中(zhong)，博时稳健增强固定收益(yi)型养老金产品-招商银行同样进(jin)入了前十大持有人中(zhong)。
二是非(fei)金融类的企业，近期闪现在热门ETF前十大持有人之列。比如，于2月12日上市交易的融通中(zhong)证诚(cheng)通央企红利ETF,前十大持有人中(zhong)既有北京中(zhong)消长城消防安全工程有限公司，也(ye)有吉林省鑫泽网络技术有限公司。
投(tou)资者的认知和认可度在逐步提高
针对上述ETF投(tou)资者变化，北方一(yi)家公募市场人士对券商中(zhong)国记者表(biao)示，这一(yi)方面反映(ying)出了被动投(tou)资趋势下，拥抱指(zhi)数基金的投(tou)资者日趋多元(yuan)。另一(yi)方面，这还意味着市场投(tou)资者教育水平的整体提高。指(zhi)数基金的投(tou)资，在相当程度上需要具备一(yi)定的配置思维(wei)。
更具体来看，这种(zhong)情况得到了调研(yan)数据支持。近期，证券时报·券商中(zhong)国联合申万(wan)宏源研(yan)究所完(wan)成的一(yi)场针对个人投(tou)资者及(ji)投(tou)资顾问的不记名情绪调研(yan)显示，有30%的受访者更喜欢通过公募基金（含主动和被动）进(jin)行A股投(tou)资。其中(zhong)，受访的个人投(tou)资者对被动投(tou)资产品（如指(zhi)数基金、ETF）的接受程度分化较明显——有约三成的受访者对被动投(tou)资的兴趣大于等于8（总分为10），同时也(ye)有四成的受访者兴趣评(ping)分小于等于3。
上交所此前发布的《ETF投(tou)资交易白皮书（2024年(nian)上半年(nian)）》显示，其中(zhong)沪市规模3415亿元(yuan)、个人投(tou)资者持仓比例超六成，是各类ETF中(zhong)个人持仓比例最高的类型。此外，华夏(xia)基金此前发布的《指(zhi)数基金投(tou)资者洞(dong)察报告》显示，当前ETF的几大发展趋势之中(zhong)，就包括了“个人投(tou)资者加速入市”。该报告给出的统计数据显示，个人份额持有占比从2014年(nian)末的不足(zu)20%上升到2023年(nian)末的44.3%。
根(gen)据华夏(xia)基金调研(yan)，个人投(tou)资者中(zhong)高达87.5%表(biao)示有意愿在未来投(tou)资指(zhi)数基金。与机构投(tou)资者的期待略有差异的是，个人投(tou)资者希望未来推出更多跨(kua)境ETF，特(te)别是港、美股行业ETF，以拓宽全球资产配置的工具，分享全球市场的增长红利。
博时基金指(zhi)数与量化投(tou)资部基金经(jing)理(li)尹浩(hao)近期在公开场合发言中(zhong)提到，当市场处于震荡状态或上涨初(chu)期时，暂无一(yi)个真正走出来的强势的行业，这时候关注市场是更加重要的，宽基指(zhi)数会更受到资金的青睐(lai)。他特(te)别说到，ETF之类的被动型产品在机构投(tou)资者、个人投(tou)资者的认知和认可度，也(ye)在逐步提高，基金公司根(gen)据市场的变化、根(gen)据投(tou)资者的需求不断推出新的创新型的产品，也(ye)促使了产品不断的发展。
ETF的策略配置主要有两种(zhong)
实际上，无论是个人投(tou)资者和新型机构投(tou)资者，他们选择通过ETF参与市场行情，本质上都是看中(zhong)了ETF这类品种(zhong)的配置价值和持有体验。和个股不同，持有ETF得以通过“一(yi)篮子”思路分散了集中(zhong)风险。这意味着，这些投(tou)资者对指(zhi)数基金方面的关注点，已从行情趋势层(ceng)面，延伸到指(zhi)数基金的投(tou)资风格(ge)、配置策略等方面来。
比如，从多资产配置思路来讲，博时基金指(zhi)数与量化投(tou)资部投(tou)资总监黄瑞庆，在近期的公开演(yan)讲时表(biao)示，资产配置和择时决定风险，超额收益(yi)决定收益(yi)。他举例说到，通过指(zhi)数优化配置等研(yan)究模型时，当设(she)定收益(yi)目标为5%时，配置主要集中(zhong)在国债；而7%的目标下，配置则更加均衡，包括标普500、黄金、债券和股票型基金；9%的目标下，配置则更集中(zhong)于A股、黄金和标普500。随着收益(yi)目标的提高，配置会变得更加集中(zhong)，风险也(ye)会相应增加。
在谈到利用ETF做资产配置时，博时基金的投(tou)资经(jing)理(li)李超表(biao)示，量化团队会倾向于把传统或者是经(jing)典的资产配置模型移植到ETF组(zu)合上来，但在使用传统或经(jing)典资产配置模型时不能直(zhi)接照搬，因为传统的模型都是基于比较强的假设(she)去做的，市场是比较复(fu)杂多变的。
从具体配置上，一(yi)家头部公募的基金配置人士对券商中(zhong)国记者表(biao)示，目前市场上的ETF产品线已经(jing)比较齐(qi)全，无论是宽基、行业、主题、策略、跨(kua)境等方向都有充分的产品布局，从资产配置的角度来看，已经(jing)能够满足(zu)投(tou)资者多样化的需求。运用ETF进(jin)行策略配置时，目前主要有两种(zhong)策略：
一(yi)是核心—卫星策略。核心部分：选择宽基ETF作为长期持有的核心资产，力争获取市场的长期平均收益(yi)。核心部分通常占投(tou)资组(zu)合的60%—90%，具有稳定性和低波动性。卫星部分：选择行业、主题或高弹性ETF作为辅助配置，力争捕捉(zhuo)高弹性的结构性机会。卫星部分通常占投(tou)资组(zu)合的10%—40%，具有较高的成长性和波动性。
二是买入—持有—再平衡策略（BHR策略）。买入：选择具有代表(biao)性的宽基ETF，分散投(tou)资风险。持有：长期持有ETF，减少频繁交易，享受复(fu)利效应。再平衡：定期调整投(tou)资组(zu)合，保持资产比例的平衡，降低波动风险。可以通过降低资产相关性（如股票和债券）来实现再平衡。
责(ze)编：罗晓霞
校对：陶谦