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DeepSeek刮起的AI科技(ji)风，终于吹到(dao)了热门基金中证A500上。
近日，券商中国记者从(cong)业内多(duo)方了解到(dao)，在AI科技(ji)赋能下(xia)，中证A500指(zhi)数(shu)基金迎(ying)来了两个新(xin)的差异化(hua)打法，一是通过AI模型(xing)进行主动量化(hua)，二是在科技(ji)手段(duan)辅助下(xia)对(dui)指(zhi)数(shu)进行二次风格提炼（从(cong)指(zhi)数(shu)成分股中挑选出一部分标的，形成特(te)征更鲜明的新(xin)指(zhi)数(shu)），接下(xia)来可能会(hui)集中体现在带有“成长”“价值”“优化(hua)”等字眼的中证A500指(zhi)数(shu)基金上。
券商中国记者从(cong)业内采访获悉，这种做法实际上早有先例，特(te)别是沪深300等指(zhi)数(shu)中，此前就有过成长、地产、医(yi)药、ESG基准、低波动等二次提炼指(zhi)数(shu)。从(cong)过往数(shu)据(ju)来看，同(tong)一指(zhi)数(shu)间的不同(tong)细分指(zhi)数(shu)，呈现出了显著的业绩差异，有的优于原始指(zhi)数(shu)，也有的业绩不及原始指(zhi)数(shu)。
业内人(ren)士在受访中对(dui)券商中国记者表示，市场(chang)资金的偏好是多(duo)元化(hua)的，指(zhi)数(shu)基金的策略也可以多(duo)样化(hua)，特(te)定策略的存在必然存在对(dui)应的需求，虽有“新(xin)瓶装旧酒”意味，但不能基于业绩高低对(dui)其进行“好坏”评判，只能说(shuo)适(shi)合或者不适(shi)合。但从(cong)过往来看，某些策略指(zhi)数(shu)的开发是为了降低波动性(xing)，跌的时候跌得(de)少，但涨(zhang)的时候也涨(zhang)得(de)少，长期持(chi)有下(xia)来累计收益不够(gou)丰厚。
两大新(xin)差异化(hua)亮点出现
同(tong)花(hua)顺iFinD统计，截至2月19日全市场(chang)一共有7只中证A500指(zhi)数(shu)基金正在发行中，均是2月以来开始发售的新(xin)基金，分别来自融通基金、苏新(xin)基金、泓德基金、平安基金、宏利基金、浦银安盛基金、鹏扬基金。此外，人(ren)保资管和(he)中银国际证券旗下(xia)的中证A500基金，分别从(cong)2月24日起和(he)3月3日起发行。
从(cong)券商中国记者跟踪观察来看，蛇年以来的中证A500布(bu)局，出现两个新(xin)的差异化(hua)亮点：一是通过AI模型(xing)等方式进行主动量化(hua)打法；二是通过对(dui)指(zhi)数(shu)的选择性(xing)筛选，进行二次风格提炼。
就前者而言，于2月17日起发行的泓德中证A500指(zhi)数(shu)增强基金，表示引入AI模型(xing)以期为指(zhi)数(shu)增强基金的超额收益提供支持(chi)。泓德基金AI Lab负责人(ren)李子昂表示，保持(chi)阿尔法有效性(xing)唯一的方法，就是快速迭代模型(xing)。在他看来，传统多(duo)因子模型(xing)包含比(bi)较多(duo)的偏长期的基本面因子，比(bi)如成长因子、低估值因子，相对(dui)来说(shuo)偏长期，在市场(chang)表现好、风格合适(shi)的时候能够(gou)赚取企业价值提升的钱。而机器学习的数(shu)据(ju)源更多(duo)来自交易信息，从(cong)错误定价中获取超额收益，加快神经网络的训练频率，可能会(hui)带来更好的稳(wen)定性(xing)。
实际上，李子昂所称的“长期基本面因子”，正在成为中证A500基金的另一差异化(hua)策略。沪上一位基金人(ren)士对(dui)券商中国记者表示，在中证A500指(zhi)数(shu)里选出具有某类(lei)风格的标的，做成新(xin)的指(zhi)数(shu)基金，会(hui)是基金公司(si)2025年的布(bu)局重点。
“目前可能已有基金公司(si)在开发这种产品，其名字命名可能会(hui)包含‘增强’字眼，也可能会(hui)加入‘成长’‘价值’‘优化(hua)’等字眼。‘增强’字眼的产品目前已有不少上报，但仅从(cong)名字难以看出里面的差异化(hua)策略。接下(xia)来如果有‘成长’‘价值’‘优化(hua)’等字眼的中证A500基金上报，大概率就属于这类(lei)策略的产品。”华南一家公募产品人(ren)士称。
不一定优于原始指(zhi)数(shu)
实际上，“二次提炼”做法在指(zhi)数(shu)基金领域并不陌生。此前有过的主流指(zhi)数(shu)实践，其阶段(duan)性(xing)效果恰好可以为中证A500基金提供一个参考。
一位资深基金产品研(yan)究(jiu)人(ren)士对(dui)券商中国记者说(shuo)道，基于某类(lei)风格因子（比(bi)如价值或成长）从(cong)指(zhi)数(shu)已有成分股中挑选出一部分标的，形成特(te)征更鲜明的指(zhi)数(shu)，这实际上也属于“增强”策略，是为了凸显出某一类(lei)指(zhi)数(shu)风格，业内一般叫作(zuo)策略指(zhi)数(shu)。这种“增强”做法，实际上早在10多(duo)年前就有过了，在沪深300等主流指(zhi)数(shu)上有过实践。
根据(ju)同(tong)花(hua)顺iFinD统计，在全市场(chang)上百只沪深300指(zhi)数(shu)基金中，有不少指(zhi)数(shu)基金跟踪的是沪深300相关(guan)的成长、地产、医(yi)药、ESG基准、低波动等二次提炼的指(zhi)数(shu)。比(bi)如，沪深300成长指(zhi)数(shu)，是从(cong)沪深300指(zhi)数(shu)样本中，选取成长因子得(de)分最高的100只证券作(zuo)为指(zhi)数(shu)样本，反映沪深300指(zhi)数(shu)样本中具有成长特(te)征的上市公司(si)证券的整(zheng)体表现。沪深300 ESG基准指(zhi)数(shu)，则是从(cong)沪深300样本中剔(ti)除中证一级行业内ESG分数(shu)最低的20%的上市公司(si)证券，选取剩(sheng)余证券作(zuo)为指(zhi)数(shu)样本，为ESG投资提供业绩基准和(he)投资标的。
从(cong)过往业绩对(dui)比(bi)来看，同(tong)一指(zhi)数(shu)之(zhi)间的不同(tong)策略的确(que)呈现出了显著的业绩差异，但并不一定都优于原始指(zhi)数(shu)。比(bi)如，从(cong)截至2月19日的近一年维度看，申万菱信沪深300价值指(zhi)数(shu)A收益率约为16.78%，易方达沪深300医(yi)药ETF的收益率为-3.11%，建信沪深300红利ETF的收益率为11.71%，安信量化(hua)沪深300增强A的收益率为28.4%。
“实际上，这类(lei)做法并不仅是沪深300，其他主流指(zhi)数(shu)也曾出现过类(lei)似做法，曾在2012年前后一度成为基金业焦点。当时，沪上一家大型(xing)公募的一位基金经理(li)曾把这种策略指(zhi)数(shu)做得(de)很好，但这个过程并不长。随(sui)后，这类(lei)策略的指(zhi)数(shu)增强效果普遍乏善可陈(chen)，基金公司(si)也就不再提了，前期试水的基金公司(si)，后面陆续转向了ETF。”前述基金产品研(yan)究(jiu)人(ren)士称。
个别策略指(zhi)数(shu)长期收益不够(gou)丰厚
自去年9月底面世以来，中证A500指(zhi)数(shu)基金至今一直是市场(chang)关(guan)注焦点，一度被市场(chang)誉为“规模会(hui)超过沪深300指(zhi)数(shu)基金”的又一主流指(zhi)数(shu)基金产品。在不足半年的时间里，中证A500指(zhi)数(shu)基金在发行数(shu)量、发行规模、产品类(lei)别各方面，都在持(chi)续刷新(xin)纪录。
根据(ju)券商中国记者跟踪记录，截至2月19日，已布(bu)局中证A500指(zhi)数(shu)基金的基金公司(si)，已接近70家，最新(xin)入局的是泰信基金。根据(ju)证监会(hui)官网，2月14日泰信基金上报中证A500指(zhi)数(shu)增强基金。同(tong)花(hua)顺iFinD数(shu)据(ju)显示，截至2月19日全市场(chang)已成立的中证A500指(zhi)数(shu)基金（包括ETF、ETF联接基金、指(zhi)数(shu)增强基金、普通指(zhi)数(shu)基金，不同(tong)份额分开统计）已达到(dao)了135只。和(he)1560.61亿元发行规模相比(bi)，截至2月19日135只基金的规模已突(tu)破3700亿元。
在数(shu)量和(he)规模扩容过程中，中证A500指(zhi)数(shu)基金先后大约有过4个产品类(lei)型(xing)阶段(duan)：一是早期基金公司(si)布(bu)局的ETF产品，二是普通指(zhi)数(shu)产品，三是指(zhi)数(shu)增强基金，四是当前酝酿的指(zhi)数(shu)策略优化(hua)基金。
基于上述沪深300等指(zhi)数(shu)有过的优化(hua)做法和(he)业绩差异，华南一位长期聚焦FOF投资的公募人(ren)士（下(xia)称“公募FOF人(ren)士”）对(dui)券商中国记者称，虽有“新(xin)瓶装旧酒”意味，但不能基于业绩高低对(dui)其进行“好坏”评判，只能说(shuo)适(shi)合或者不适(shi)合。市场(chang)资金的偏好是多(duo)元化(hua)的，指(zhi)数(shu)基金的策略也可以多(duo)样化(hua)，特(te)定策略的存在必然存在对(dui)应的需求。基金公司(si)想在中证A500指(zhi)数(shu)基金上采取这种策略，就是想以此来形成差异化(hua)打法，提升差异化(hua)竞争力，无论是偏价值、偏成长，还是偏分红、偏波动，都可以找到(dao)相对(dui)的因子来放大。
该FOF人(ren)士说(shuo)道，他从(cong)事的FOF投资，当前关(guan)注重点已从(cong)全市场(chang)基金转向了被动型(xing)产品。全市场(chang)的被动型(xing)产品目前已有2000多(duo)只（不包括C类(lei)等份额类(lei)型(xing)），在这里面挑选标的，比(bi)从(cong)全市场(chang)12000多(duo)只基金里挑选或从(cong)全市场(chang)5000多(duo)只股票里选择，会(hui)便捷(jie)很多(duo)。“经典投资理(li)论对(dui)风险的解释，本质是资产的价格波动。因此，我对(dui)指(zhi)数(shu)策略的考量，主要(yao)是从(cong)波段(duan)操作(zuo)和(he)流动性(xing)出发，找到(dao)最合适(shi)做阶段(duan)性(xing)配置的指(zhi)数(shu)产品。某些策略指(zhi)数(shu)的开发是为了降低波动性(xing)，跌的时候跌得(de)少，但涨(zhang)的时候也涨(zhang)得(de)少，长期持(chi)有下(xia)来累计收益不够(gou)丰厚，这类(lei)指(zhi)数(shu)可能并不是我想要(yao)的。”