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2月19日，汇(hui)丰控股（简称(cheng)“汇(hui)丰”）公布财报(bao)。尽管净利(li)息收入有所下降，但(dan)在(zai)财富管理和交(jiao)易(yi)业务增(zeng)长的带动下，全年利(li)润实现增(zeng)长。
财报(bao)显示，汇(hui)丰2024年营(ying)收为659亿美元，较上年同(tong)期减少了(le)2.04亿美元，降幅0.30%；除税前利(li)润增(zeng)加20亿美元至323亿美元，较上年同(tong)期的303亿美元，增(zeng)长6.6%。
值得注意的是，在(zai)财报(bao)发布前，有消息传出(chu)：作为持续重组的一部分，汇(hui)丰将在(zai)香港展开裁员行动，裁退约40名投资银行家，其中包括4名董事总经理。记者(zhe)就上述消息的真实性询(xun)问汇(hui)丰相关工作人员，未得到回应。
记者(zhe)留意到，汇(hui)丰在(zai)财报(bao)中宣布：计划于(yu)2025-2026年承担(dan)18亿美元遣散和其他预付成本，推进集团重组计划。
利(li)润增(zeng)长6.6%，收入下降0.30%
财报(bao)显示，汇(hui)丰除税前利(li)润达323.09亿美元，较2023年增(zeng)长19.61亿美元，增(zeng)幅6.6%；除税后利(li)润为249.99亿美元，较2023年增(zeng)长4.40亿美元，增(zeng)幅1.79%。
相比较2023年，汇(hui)丰2024年的收入为658.54亿美元，减少了(le)2.04亿美元，降幅0.30%。此外，汇(hui)丰2024年的净利(li)息收益率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报(bao)显示，2023年汇(hui)丰税前利(li)润增(zeng)加133亿美元至303亿美元，税后利(li)润增(zeng)加83亿美元至246亿美元，收入增(zeng)加154亿美元至661亿美元，增(zeng)幅为30%。
对此，汇(hui)丰表(biao)示：净利(li)息收益因业务出(chu)售和资金成本上升(sheng)下降31亿美元，但(dan)财富管理及环球银行业务收入增(zeng)长部分抵(di)消了(le)上述影响(xiang)。
在(zai)资产方面，截至2024年末，汇(hui)丰的总资产规模为3.02万(wan)亿美元，较2023年缩水了(le)216.29亿美元。其中，风险加权资产为8382.54亿美元，普通(tong)股权一级资本为1249.11亿美元，普通(tong)股权一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿美元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇(hui)丰集团主席(xi)杜(du)嘉褀(ji)在(zai)《致股东函件》中表(biao)示，随着2024年股息的派发，加之股价上涨超(chao)过(guo)20%，年内股东的总体回报(bao)率超(chao)过(guo)了(le)30%，而2024年的第四次股息每股0.36美元将于(yu)2025年4月25日派付。记者(zhe)梳(shu)理发现，在(zai)2024年，汇(hui)丰合计派发股息每股0.87美元，包括2023年第四次股息、2024年的三次股息以及一次特别股息。
在(zai)回购方面，在(zai)2024年，汇(hui)丰宣布并完(wan)成三轮(lun)回购计划，合计90亿美元。2月19日，汇(hui)丰再次宣布新的股份回购计划，计划回购最多20亿美元的普通(tong)股，预计将在(zai)短期内展开，并在(zai)2025年第一季度业绩公布前完(wan)成。
汇(hui)丰CEO艾桥智表(biao)示，集团业绩强劲(jin)，使我们能够通(tong)过(guo)派发股息和回购股份向股东回馈269亿美元，而这(zhe)将继续作为集团的战略核心。
开展重组战略，整合新设四大业务
“我们正创建⼀家更精简、灵活、专注的银行。”汇(hui)丰CEO艾桥智在(zai)财报(bao)中表(biao)示：“自担(dan)任⾏政总裁以来，我即专注于(yu)简化集团的营(ying)运⽅式，包括建立四项相辅相成、职责分明的业务，令集团架构和策(ce)略保(bao)持⼀致，并迅速和有目的地(di)重整业务组合。”
公开信(xin)息显示，2024年9月，艾桥智接替祈耀年，成为汇(hui)丰控股新的行政总裁。在(zai)其上任不到半年的时间里，便展开了(le)大刀阔斧的改革。2024年10月22日，汇(hui)丰宣布，自2025年1月1日起，将其全球业务整合为四大板块：中国香港业务、英国业务、企业及机构理财、国际财富管理和卓(zhuo)越理财。此外，还(hai)计划通(tong)过(guo)削减管理层职务和删减重复岗位，节(jie)省12亿至30亿英镑(bang)的成本。
记者(zhe)观察发现，这(zhe)四大板块在(zai)运营(ying)层面出(chu)现不小的变化。首先，中国香港业务的继续是汇(hui)丰首要的优先策(ce)略。新设的中国香港业务将包括汇(hui)丰和恒生银行的“个人银行”和“工商金融”业务。
英国业务则将继续成为汇(hui)丰策(ce)略的关键支柱(zhu)，新设的英国业务将包括该国的“个人银行”（包括First Direct及 M&S Bank）和“工商金融”业务（包括创科金融）。
在(zai)企业及机构理财业务方面，汇(hui)丰将通(tong)过(guo)结合英国和中国香港以外的工商金融业务，以及环球银行及资本市场(chang)业务，加上按地(di)域(yu)划分的西部市场(chang)（包括英国非(fei)分隔运作银行、欧洲和美洲，为一个以批发银行业务为主的区域(yu)），建立新的相应业务。
新设的国际财富管理及卓(zhuo)越理财业务将会融合中国香港和英国以外的卓(zhuo)越理财、环球私人银行，以及财富管理制(zhi)订、投资管理和保(bao)险业务。
除了(le)业务划分之外，作为集团新组织架构的一部分，汇(hui)丰的地(di)域(yu)设置也有所简化。具体来看，“东部市场(chang)”将会涵盖亚太和中东地(di)区，“西部市场(chang)”则会包含英国非(fei)分隔运作银行、欧洲大陆和美洲业务。
拟在(zai)香港裁减近40名投资银行家？
就在(zai)此次业绩发布前夕，市场(chang)传出(chu)“汇(hui)丰在(zai)香港裁减近40名投资银行家”的消息，其中包括4名董事总经理。有业内分析认为，这(zhe)一举措(cuo)是汇(hui)丰全球重组计划的一部分，旨在(zai)通(tong)过(guo)削减成本、简化组织架构，提(ti)升(sheng)运营(ying)效率。记者(zhe)就此联系(xi)汇(hui)丰工作人员，对方没有回应。
记者(zhe)查阅财报(bao)发现，汇(hui)丰计划在(zai)2025-2026年拿(na)出(chu)18亿美元，继续推进简化组织架构。
“我们的目标是于(yu)2025年减少约3亿美元成本，并致力于(yu)2026年底前把年化成本基础减少15亿美元。为达至上述成果(guo)，我们计划于(yu)2025及2026年承担(dan)18亿美元遣散和其他预付成本，并将之分类为需予注意项目。”
作为全球最具影响(xiang)力的跨(kua)国金融机构之一，汇(hui)丰的这(zhe)些决策(ce)不仅影响(xiang)自身的财务表(biao)现，更将对整个金融市场(chang)产生深(shen)远影响(xiang)。
亚太区特别是香港和内地(di)，长期以来都是汇(hui)丰的重点耕耘地(di)区，也是主要盈利(li)来源，欧洲区则是长期亏损。
据(ju)财报(bao)信(xin)息，2015年至2020年期间，汇(hui)丰约75%或以上的税前利(li)润均来自亚洲区业务，而欧洲区则连续五年（2016年-2020年）录得税前亏损。2022年，亚洲区的税前利(li)润占比高(gao)达78.30%。2023年，汇(hui)丰持续在(zai)多个市场(chang)推动利(li)润地(di)区多元化，其中，中国内地(di)、印度及新加坡(po)市场(chang)均分别为集团贡献利(li)润超(chao)过(guo)10亿美元。
由此可(ke)见，亚洲市场(chang)一直是汇(hui)丰利(li)润的主要来源，汇(hui)丰的重组计划在(zai)成本削减的同(tong)时，能否更好地(di)聚焦其核心市场(chang)和业务？我们拭(shi)目以待(dai)。
采写：南都湾财社(she)记者(zhe) 管玉慧