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灿谷车贷全国人工服务客服电话
2025-02-24 12:24:47
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今年以来,多家公募基(ji)金公司(si)宣布降低(di)旗下QDII(合格(ge)境(jing)内机构(gou)投资者)产品管理费率(lu)、托管费率(lu),让利投资者。在业内人士看来,降费能(neng)够降低(di)投资者的投资成本,提升投资者获得(de)感。同时,降费改革还(hai)可推(tui)动行业在产品设计和投研服务方面的专业化(hua)发展,促进行业高质量发展。

2月11日,交(jiao)银施罗德基(ji)金发布公告称,根据相关法律法规和基(ji)金合同的约定,决定调低(di)旗下部(bu)分基(ji)金的管理费率(lu)、托管费率(lu),并对相关基(ji)金合同进行必要的修订。交(jiao)银施罗德环球精选价值、交(jiao)银施罗德中证海外中国互联网2只QDII基(ji)金管理费率(lu)、托管费率(lu)分别降至1.2%/年、0.2%/年。记者注意到,在调整前,交(jiao)银施罗德环球精选价值的管理费率(lu)为(wei)1.8%,托管费率(lu)为(wei)0.35%,此次幅度较(jiao)为(wei)明(ming)显。

2月8日,富国基(ji)金发布公告称,决定自2025年2月10日起(qi),调低(di)旗下部(bu)分基(ji)金的管理费率(lu)及托管费率(lu),并对旗下部(bu)分基(ji)金的基(ji)金合同及托管协议(如涉及)的有(you)关条款进行修订。其中,富国全球科技互联网股(gu)票型证券投资基(ji)金(QDII)等6只产品的管理费率(lu)统一(yi)调降至1.2%,调整前为(wei)1.5%至1.8%;托管费率(lu)统一(yi)调降至0.2%,调整前为(wei)0.3%至0.35%之间。

此外,包括(kuo)海富通基(ji)金、南方基(ji)金、建(jian)信基(ji)金在内等多家基(ji)金公司(si)也于(yu)近日宣布降费。据记者不完全统计,年初以来,全市场已有(you)超(chao)过80只QDII产品宣布降费。其中,“1.2%+0.2%”的费率(lu)成为(wei)QDII主动基(ji)金的主流标准。

南开大学金融学教(jiao)授(shou)田利辉认为(wei),QDII基(ji)金本轮集中降费,主要是受监管政策导向、市场竞争加剧、投资者需求变化(hua)等多方面因素推(tui)动。“在监管层面,证监会此前透(tou)露将(jiang)进一(yi)步降低(di)基(ji)金销(xiao)售费用,体现了监管层对公募基(ji)金费率(lu)的持(chi)续关注和改革决心;在市场层面,随着(zhe)竞争的加剧和投资者对成本敏感度的提升,基(ji)金公司(si)主动调降费率(lu),以更好(hao)满足投资者,提升竞争力。此外,这也与全球宏观经济环境(jing)不确定性增(zeng)加、海外市场波动性加大等因素相关。在这种(zhong)情况下,通过降费来吸引更多投资者,成为(wei)基(ji)金公司(si)的一(yi)种(zhong)策略(lue)选择(ze)。”田利辉表示。

公募费率(lu)改革是资本市场深化(hua)改革的重要举措之一(yi)。2023年7月证监会发布实施《公募基(ji)金行业费率(lu)改革工作方案》,正式启动基(ji)金行业费率(lu)改革,目前行业综合费率(lu)水平已实现明(ming)显下降,降费让利也逐渐变成了基(ji)金公司(si)的主动选择(ze)。

今年1月23日,证监会主席吴清在国新办新闻发布会上(shang)表示,按(an)照去年9月26日中央政治局(ju)会议关于(yu)稳步推(tui)进公募基(ji)金改革的部(bu)署,证监会提出了一(yi)些有(you)针对性的改革举措,目前已形(xing)成初步改革方案。“其中,要进一(yi)步稳步降低(di)公募基(ji)金综合费率(lu),在已经降低(di)基(ji)金管理费率(lu)、托管费率(lu)、交(jiao)易费率(lu)的基(ji)础(chu)上(shang),2025年起(qi)还(hai)将(jiang)进一(yi)步降低(di)基(ji)金销(xiao)售费率(lu),这样预计每年合计可以为(wei)投资者节约大概450亿的费用。”

2月7日,中国证监会发布《关于(yu)资本市场做好(hao)金融“五(wu)篇大文章”的实施意见》,其中也提及“稳步降低(di)公募基(ji)金行业综合费率(lu)”。

“降费短期内会对公司(si)的营收形(xing)成一(yi)定影响,但中长期内看,公募费率(lu)改革有(you)利于(yu)形(xing)成良好(hao)的行业发展生态,有(you)利于(yu)研究机构(gou)加强在投研、交(jiao)易等方面建(jian)设。”有(you)公募机构(gou)人士指出,后续或将(jiang)有(you)更多QDII产品加入降费阵营。当前市场竞争激烈,已降费的QDII基(ji)金吸引了更多投资者,给其他产品带(dai)来压力,基(ji)金公司(si)为(wei)提升竞争力,可能(neng)会跟进降费。同时,监管引导金融机构(gou)让利投资者,投资者也更看重长期投资回报,降费契合这些趋势,更多QDII产品降费是大概率(lu)事件(jian)。 (经济日报记者 马春阳)

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