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无缘无故就(jiu)跌了。
隔夜，美股三(san)大指数全线下挫，道指跌0.77%，标(biao)普500跌1.11%，纳指一度跌逾(yu)2%，最(zui)终收跌1.49%。
令人疑惑(huo)不(bu)解跌是，昨(zuo)夜并没有发生什么值得美股如此下跌的事情(qing)。
在新闻(wen)、数据和交易(yi)都清淡的当下，华尔街将(jiang)矛头指向了全球(qiu)资产定价(jia)锚——10年期美债收益率。
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美股下跌的矛头
周(zhou)五，美国(guo)10年期国(guo)债收益率升至4.629%，接近7个月高点。12月至今，该收益率已累(lei)计(ji)上涨(zhang)逾(yu)40个基点。
在美联储12月18日的议息会议前，美股今年已经创下了58次新高，但(dan)正是这次会议给(gei)狂(kuang)热的美股泼了一盆冷(leng)水，同时也刺激(ji)10年期美债收益率持续(xu)攀升。
美联储12月会议暗示明年的降息步伐或将(jiang)放缓，点阵图对2025年降息指引从此前的4次下修到(dao)2次。当天(tian)，纳指下跌3.56%，标(biao)普500下跌2.95%、道指下跌2.58%。
Bespoke Investment Group联合创始人Paul Hickey表示，如果未来几天(tian)10年期美债收益率升破4.70%关口，可能会继续(xu)对美股造(zao)成冲击。
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美股遭资金抛售(shou)？
资金也似乎改变态(tai)度了。
自11月5日特朗普赢得总(zong)统(tong)大选后(hou)，资金疯狂(kuang)流入美股，11月近1400亿美元(yuan)流向美国(guo)股票基金，推动11月创下自2000年以(yi)来资金流入最(zui)高的单月纪录。
但(dan)花旗集团数据显(xian)示，在圣诞节前的一周(zhou)内，美国(guo)股票基金则流出总(zong)计(ji)266亿美元(yuan)，大部分来自美国(guo)交易(yi)所交易(yi)基金（ETF），遭遇387亿美元(yuan)的净赎回。
美国(guo)银行(xing)的数据也可互为(wei)佐证，过去一周(zhou)，美国(guo)股市出现了约350亿美元(yuan)的资金外流，是自2022年12月以(yi)来的最(zui)高单周(zhou)资金流出量。
另外，高盛交易(yi)部门估计(ji)，鉴于股票和债券的走势，美国(guo)养老金将(jiang)出售(shou)210亿美元(yuan)的美国(guo)股票。
当下，标(biao)准普尔指数股息率远低于10年期美债收益率，上一次达到(dao)如此悬殊的对比还是2007年。
对此，市场人士提出了一个问题：在如此少股息的情(qing)况下实现年度增长(chang)的情(qing)况并不(bu)常见，2025年还能继续(xu)吗？
对此，贝莱德认为(wei)美股明年有望持续(xu)受益于人工智能等颠覆性趋势的影响(xiang)，加上美国(guo)经济增长(chang)依然强(qiang)劲、各领域企业(ye)盈利能力增强(qiang)，这些都有望支撑美股在2025年实现跑赢全球(qiu)其他(ta)市场。
目(mu)前A股多只美股ETF都存在溢价(jia)，IOPV溢折率超过3%的ETF有22只，景顺长(chang)城标(biao)普消费ETF和国(guo)泰标(biao)普500ETF的溢价(jia)率分别为(wei)21.7%和10.29%。
(本文(wen)内容(rong)均为(wei)客观数据信息罗(luo)列，不(bu)构(gou)成任何投资建议）
随着投资者的热情(qing)高涨(zhang)，QDII额度频频告急，目(mu)前市场上有超过八成的QDII基金暂停了大额申(shen)购或直接闭门谢客。
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基金收益率持续(xu)下行(xing)
QDII产品的高溢价(jia)率长(chang)存的现象也折射(she)出国(guo)内资产荒的问题，更关键的一点是当10年国(guo)债利率进入1时代，将(jiang)对资产配置(zhi)的逻辑将(jiang)产生关键影响(xiang)。
12月第一个交易(yi)日，10年期国(guo)债利率跌破2%，截至12月27日，货币基金的7日年化收益率持续(xu)向下，多只产品的收益率已行(xing)至新低点。
Wind数据显(xian)示，截至12月27日，全市场364只货币基金的平均7日年化收益率为(wei)1.58%，较年初的2.34%下行(xing)了0.76%，多只基金更是在月内创下了收益率新低，最(zui)低的中(zhong)金财富聚金利7日年化收益率只有0.73%。
货基还有配置(zhi)价(jia)值吗？
试想一下，在财政货币双宽松的背景下，明年或有批量货币基金7日年化收益率跌破1%。
为(wei)什么？搞清楚货币基金持有的资产是什么就(jiu)一清二楚了。
货基最(zui)主要持仓主要是AAA的银行(xing)同业(ye)存单、企业(ye)发现债券和金融(rong)债等，大头是银行(xing)同业(ye)存单。
以(yi)市场规模最(zui)大的华宝(bao)现金添益为(wei)例，三(san)季度持仓60%是同业(ye)存单。同时货币基金还有一个硬性规定，持有的资产平均剩余期限不(bu)能超过180天(tian)，这意味着货基主要持有的是短期限的银行(xing)同业(ye)存单。
存单利率受资金利率影响(xiang)大，假设降息一次幅度为(wei)20BP，OMO利率将(jiang)降至1.3%，在此基础上，同业(ye)存单利率预计(ji)将(jiang)降至1.5 - 1.6%。
说一个冷(leng)知(zhi)识，宽基ETF经过一波降费潮，最(zui)低的综合费率是“管理费年率0.15%+托管费年率0.05%”的0.2%组合，但(dan)货币基金普遍(bian)的综合费率高达0.4%。
底层资产1.5%-1.6%（这仅是假设降息一次的情(qing)况）减去综合费率0.4%，收益率为(wei)1.1%-1.2%。
截至12月27日，市场规模最(zui)大的两只货币基金华宝(bao)现金添益A和银华日利A的7日年化收益率1.26%和1.37%。
在市场提前抢跑降息预期，国(guo)债利率跌破1.7%，货币基金收益率持续(xu)下行(xing)的情(qing)况下，理论上，权益资产的配置(zhi)价(jia)值不(bu)断凸显(xian)，尤其是高股息类的资产。