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2月(yue)20日，中信银(yin)行发布公告称(cheng)，董事会审议通过对全(quan)资子公司中信金融租赁有限(xian)公司(以下简称(cheng)“中信金租”)增资30亿元，并同意中信金租将30亿元未分配利润转增注册资本。增资完成后，中信金租注册资本将由40亿元增加至100亿元，中信银(yin)行仍持(chi)有中信金租100%股权。不过，本次增资尚待有关(guan)监管部门批准。
南都湾财社记者了解到，就在两个(ge)多月(yue)前，中信集团收购华(hua)融金融租赁股份(fen)有限(xian)公司（以下简称(cheng)“华(hua)融金租”）60%股权获金融监管总局批准，这意味着中信集团内目前有两家金融租赁公司，这两家公司如何(he)避免同业竞争(zheng)备受关(guan)注。
中信金租去年迎“新帅”
前三季净利润7.49亿
中信金租去年迎“新帅”
前三季净利润7.49亿
对于(yu)向中信金租注资，中信银(yin)行表示(shi)，“中信金租是本行服务(wu)实体经济的重(zhong)要战略布局，本次增资将助力中信金租业务(wu)规模增长及业务(wu)转型升级，提升市(shi)场竞争(zheng)力和影响力，进一步为银(yin)行集团的持(chi)续发展创(chuang)造价值。”
资料显示(shi)，中信金租成立于(yu)2015年3月(yue)，注册地址在天(tian)津自贸试验区。近年来，中信金租主要围绕“两大两小优中间”的业务(wu)策略开展经营，即在“两大”资产端发力船舶(bo)、飞机等主流租赁业务(wu)；在“两小”资产端聚焦户(hu)用光伏、乘用车等普惠租赁业务(wu)；在“中间”端强(qiang)化对绿色租赁、高(gao)端制造、医疗养老(lao)等重(zhong)点领域的支(zhi)持(chi)力度(du)。
截至2024年9月(yue)30日，中信金租总资产700.44亿元，净资产88.80亿元；2024年1-9月(yue)实现营业净收入(ru)13.00亿元，净利润7.49亿元。
值得一提的是，去年，中信金租完成“换帅”。
去年5月(yue)31日，中信银(yin)行曾发布公告称(cheng)，业务(wu)总监刘(liu)红华(hua)因退休原因，向董事会提交辞呈。南都湾财社记者留意到，刘(liu)红华(hua)在退休前还是中信金租董事长。金融监管总局发布的信息显示(shi)，2021年10月(yue)，刘(liu)红华(hua)中信金租董事长的任(ren)职资格获得核准。
刘(liu)红华(hua)退休后，其(qi)接任(ren)者是李刚(gang)。去年11月(yue)，金融监管总局公布了关(guan)于(yu)李刚(gang)中信金租董事长任(ren)职资格的批复，核准其(qi)任(ren)职资格。
简历显示(shi)，李刚(gang)是中信银(yin)行超(chao)20年的老(lao)将。其(qi)1969年3月(yue)出生，今年56岁(sui)，毕业于(yu)北京(jing)大学，获工商管理硕士学位，曾在中信大榭开发公司任(ren)职。2001年5月(yue)加入(ru)中信银(yin)行后，先后担(dan)任(ren)总行营业部（现北京(jing)分行）计划财务(wu)部总经理，计划财务(wu)部资金管理部总经理、计划财务(wu)部总经理助理兼资产负(fu)债管理部总经理、计划财务(wu)部副总经理，合规审计部总经理，审计部总经理；2015年3月(yue)起任(ren)合肥分行行长；2019年12月(yue)回归总行，再(zai)次担(dan)任(ren)审计部总经理。
此外，李刚(gang)还曾担(dan)任(ren)中信银(yin)行职工代表监事。自2022年6月(yue)起，李刚(gang)任(ren)中信银(yin)行石家庄分行行长。
中信集团加码金融租赁
旗(qi)下两家公司同业竞争(zheng)
中信集团加码金融租赁
旗(qi)下两家公司同业竞争(zheng)
中信金租并非中信集团内唯(wei)一的金融租赁公司。
去年5月(yue)份(fen)，中信集团与中国中信金融资产管理股份(fen)有限(xian)公司签署协议，收购华(hua)融金租已发行股份(fen)数量的60%，总代价为119.98亿元。
去年12月(yue)30日，这起收购获得金融监管总局批准，中信集团正式拿下第二张金融租赁牌照。
不过，华(hua)融金租主要从事金融租赁业务(wu)，与中信金租存在一定的业务(wu)重(zhong)合情况。
中信银(yin)行此前发布的公告显示(shi)，为消除和避免同业竞争(zheng)，中信集团出具了承诺函，承诺力争(zheng)自取得华(hua)融金租控制权之日起5年内，综(zong)合运(yun)用资产重(zhong)组、资产处(chu)置、股权转让、业务(wu)调整、委(wei)托管理等多种方式，稳妥推进相关(guan)业务(wu)整合以解决同业竞争(zheng)问(wen)题。
对比(bi)中信金租和华(hua)融租赁，可以发现，二者在多个(ge)方面都存在一定差距。
在注册资本上(shang)，中信金租目前注册资本为40亿元，而华(hua)融金租为125.64亿元。中信金租此次注资获监管批准后，二者差距将缩(suo)小。
总资产方面，截至2023年末，中信金租总资产为603.83亿元，净资产81.28亿元；华(hua)融金租为1176.42亿元，净资产197.08亿元，在我国金融租赁公司中排第13位。
从业绩上(shang)来看，华(hua)融金租业绩此前连续多年下跌，中信金租势头(tou)相对较好。2023年中信金租实现营业净收入(ru)17.84亿元，同比(bi)下滑1.68%，净利润8.38亿元，同比(bi)上(shang)涨18.31%；华(hua)融金租营收58.29亿元，同比(bi)下滑22.68%，净利润1.58亿元，同比(bi)下滑近九成。
去年以来多份(fen)监管文件发布
引导行业避免“类信贷”倾向
去年以来多份(fen)监管文件发布
引导行业避免“类信贷”倾向
金融监管总局发布的银(yin)行业金融机构法人名单显示(shi)，截至去年6月(yue)份(fen)，我国共有金融租赁公司70家。
企业预警通数据显示(shi)，截至2023年末，有14家金融租赁公司总资产超(chao)过千亿元，其(qi)中，头(tou)部公司如交银(yin)金融租赁有限(xian)责任(ren)公司和国银(yin)金融租赁股份(fen)有限(xian)公司，总资产均超(chao)过4000亿元。
在金融租赁行业快(kuai)速(su)发展的同时，一些问(wen)题也暴露出来。部分金融租赁公司偏离(li)融物本源，忽视租赁物合规管理和风险缓(huan)释作用，存在以融物为名开展“类信贷”业务(wu)、虚构租赁物、租赁物低值高(gao)买、涉嫌新增地方政(zheng)府隐性债务(wu)等问(wen)题。
去年以来，我国金融租赁行业迎来强(qiang)监管。
去年8月(yue)份(fen)，金融监管总局发布《关(guan)于(yu)印(yin)发金融租赁公司业务(wu)发展鼓励清单、负(fu)面清单和项目公司业务(wu)正面清单的通知》，引导金融租赁公司聚焦主责主业，坚(jian)持(chi)“有所(suo)为、有所(suo)不为”原则，更好发挥特(te)色化功能，提供专业化金融服务(wu)。
去年9月(yue)份(fen)，金融监管总局修订发布了《金融租赁公司管理办法》，提高(gao)金融租赁公司最(zui)低注册资本金要求，即注册资本为一次性实缴货币资本，最(zui)低限(xian)额为10亿元人民币或等值的可自由兑(dui)换货币；同时，将金融租赁公司主要出资人持(chi)股比(bi)例要求由不低于(yu)30%提高(gao)至不低于(yu)51%，以强(qiang)化主要出资人的股东责任(ren)，提高(gao)决策效率，防范股东通过代持(chi)、隐瞒一致行动关(guan)系(xi)等方式规避监管、违规操控甚至掏空金融租赁公司等问(wen)题。
今年1月(yue)份(fen)，金融监管总局修订印(yin)发《金融租赁公司监管评级办法》，进一步优化金融租赁公司监管评级体系(xi)，形成“公司治理、资本管理、风险管理、专业能力、信息科技(ji)管理”五个(ge)评级维度(du)。
在严监管趋势下，金融租赁行业如何(he)彻底转变发展模式，避免“类信贷”倾向，做(zuo)真租赁、真做(zuo)租赁，成为行业需要思考的问(wen)题。
大公国际研(yan)报认为，在监管指(zhi)引下，预计2025年，金融租赁公司将继续回归“融物”本源，优化调整业务(wu)结构，金融租赁行业的经营规范性和风险防控能力有望进一步提升。从盈利方面来看，预计2025年，金融租赁公司的租赁资产减值对利润的侵蚀(shi)或将进一步下降，但受监管政(zheng)策导向的影响，业务(wu)模式的调整或将使部分金融租赁公司盈利水(shui)平短期承压。
采(cai)写：南都湾财社记者 刘(liu)兰(lan)兰(lan)