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岁月的(de)车轮滚滚向前，我们又站在了一年的(de)终点。回(hui)首2024年，公募(mu)基金经历了波澜(lan)壮阔的(de)旅程：
从公募(mu)基金规(gui)模首次超过32万亿(yi)元的(de)历史性(xing)突破，到费率(lu)改革稳步推进至被动(dong)型基金；从监管政策的(de)保驾护航，新“国九(jiu)条”定调大力发展权益类公募(mu)基金，到产品创新的(de)百花齐放(fang)……
从市场的(de)起伏波动(dong)到政策的(de)调整变化，从投资理(li)念的(de)更新迭代到科技创新的(de)日新月异，每一件大事都深刻地(di)影响着我们的(de)投资决策和(he)行业的(de)发展轨迹。
正如古人云：“以史为鉴(jian)，可以知(zhi)兴替。” 每一次的(de)回(hui)顾都是(shi)为了更好地(di)前行，每一次的(de)总结都是(shi)为了更坚(jian)定地(di)迈向未来。
在接下来的(de)内容，我们将一同回(hui)顾那些塑造(zao)了公募(mu)基金行业面貌的(de)重大事件，分析它(ta)们带来的(de)深远影响，并从中汲取智慧(hui)和(he)力量。
1
新“国九(jiu)条”发布
4月12日，国务院(yuan)发布《关(guan)于(yu)加强监管防(fang)范(fan)风险推动(dong)资本市场高(gao)质量发展的(de)若干意见》，是(shi)继2004年、2014年之后，资本市场第三个“国九(jiu)条”。
新“国九(jiu)条”明(ming)确提(ti)出(chu)大力发展权益类公募(mu)基金，大幅提(ti)升权益类基金占比、建立(li)ETF快速审批通道，推动(dong)指数化投资发展等。
9 月，《关(guan)于(yu)推动(dong)中长期资金入市的(de)指导意见》发布，着眼于(yu)“长钱更多、长钱更长、回(hui)报更优”的(de)总体目标，提(ti)出(chu)建设培育鼓励长期投资的(de)资本市场生态(tai)、大力发展权益类公募(mu)基金等三方面举措(cuo)。
鉴(jian)于(yu)2020年居民财富中超过6成是(shi)房地(di)产，2020年-2023年居民储蓄增加45.5万亿(yi)亿(yi)元，在存款利率(lu)和(he)国债利率(lu)不断降(jiang)低以及重磅会议通稿首提(ti)“稳楼(lou)市股市”的(de)背景下，高(gao)度(du)重视居民财富向权益市场搬家的(de)可能性(xing)。
2
降(jiang)佣降(jiang)费持续落地(di)
自2023年7月公募(mu)行业费率(lu)改革措(cuo)施出(chu)台以来，2024年上半年公募(mu)基金管理(li)费同比下降(jiang)13.84%。今年公募(mu)基金行业费率(lu)改革第二(er)阶段举措(cuo)继续落地(di)。
4月19日，证监会发布《公开募(mu)集(ji)证券投资基金证券交易费用管理(li)规(gui)定》，并自7月1日起正式实施，降(jiang)费主体从主动(dong)权益基金进一步扩容至宽基ETF。
11月19日，华夏基金、华泰柏瑞基金、易方达(da)基金、南方基金、嘉实基金等多家基金管理(li)人官网公告，将调降(jiang)旗下大型宽基ETF费率(lu)，管理(li)费率(lu)统一调降(jiang)至0.15%，托管费率(lu)统一调降(jiang)至0.05%。
统计显示，此次降(jiang)费产品涉及16宽基股票ETF及15只联接基金，合计31只基金同步降(jiang)费，有望为投资者每年让利50亿(yi)元。
公募(mu)的(de)第三阶段降(jiang)费就在未来两1-2周了。上周五发布的(de)《中国金融稳定报告（2024）》提(ti)及：
公募(mu)基金行业费率(lu)改革工作，按照“管理(li)人—证券公司—销售机构”路径，分三个阶段稳步降(jiang)低公募(mu)行业综合费率(lu)。第三阶段，拟(ni)于(yu)2024年底(di)前后推出(chu)公募(mu)基金销售环节相关(guan)改革措(cuo)施。
公募(mu)基金行业费率(lu)改革工作，按照“管理(li)人—证券公司—销售机构”路径，分三个阶段稳步降(jiang)低公募(mu)行业综合费率(lu)。第三阶段，拟(ni)于(yu)2024年底(di)前后推出(chu)公募(mu)基金销售环节相关(guan)改革措(cuo)施。
销售环节降(jiang)费就意味着减少了投资者在购买(mai)基金时需支付的(de)费用，如认购费、申购费、销售服务费等。
个人投资者可以关(guan)注，申购费打折后的(de)A份额，销售服务降(jiang)费后的(de)C份额，两者在多长的(de)时间区间，持有性(xing)价比更高(gao)。
3
首批85只指数基金纳入个人养老金
12月12日，个人养老金制度(du)推广(guang)至全国，证监会将首批85只权益类指数基金纳入个人养老金投资产品目录，跟踪各类宽基指数的(de)产品78只，跟踪红利指数的(de)产品7只。
个人养老金是(shi)真正意义上的(de)长期资金，首批85只指数基金纳入个人养老金投资产品目录，有助于(yu)吸引更多中长期增量资金通过指数基金进入资本市场，为市场提(ti)供稳定的(de)资金支持，增强资本市场的(de)稳定性(xing)，促进资本市场的(de)长期健康发展。
对基金行业本身而言，随(sui)着个人养老金对指数基金的(de)配置需求增加，基金行业内部(bu)的(de)资源配置将更加注重指数基金的(de)管理(li)和(he)运作。
4
公募(mu)规(gui)模历史首次突破30万亿(yi)
今年公募(mu)基金规(gui)模屡攀新高(gao)。
中基协数据显示，公募(mu)基金管理(li)总规(gui)模2月底(di)首次突破29万亿(yi)元，4月底(di)首次突破30万亿(yi)元，5月底(di)突破31万亿(yi)元，9月底(di)达(da)到32万亿(yi)元，再创新历史纪录。
截至9月底(di)以前，在资产荒的(de)背景下，公募(mu)规(gui)模节节攀新高(gao)主要(yao)得益于(yu)债基和(he)货基的(de)贡献。
924政策转向以来，风险偏(pian)好迅速回(hui)升，权益市场强势上涨，债基和(he)货基规(gui)模出(chu)现不同程度(du)缩(suo)水，其中债基10月规(gui)模疯狂缩(suo)水7756亿(yi)元。
截至11月底(di)，公募(mu)基金规(gui)模合计31.99万亿(yi)元，环比增加0.48万亿(yi)元，主要(yao)由股票基金、债券基金、货币基金贡献。
公募(mu)基金管理(li)规(gui)模不断扩张，意味着公募(mu)基金行业在居民财富管理(li)中扮演着愈加重要(yao)的(de)角色。
5
被动(dong)首超主动(dong)，混合基金连续11个月缩(suo)水
今年长江证券的(de)一份研(yan)报彻底(di)出(chu)圈了，二(er)季度(du)主动(dong)权益基金被赎回(hui)了2634.38亿(yi)，上半年合计净赎回(hui)了5198亿(yi)的(de)主动(dong)权益基金。
(本文(wen)内容均为客观数据信息(xi)罗列(lie)，不构成任何投资建议）
与此同时，以中央(yang)汇金为代表的(de)国家队持续买(mai)入宽基ETF，截至二(er)季度(du)末，中央(yang)汇金持有的(de)ETF规(gui)模约为5700亿(yi)元左(zuo)右，较去(qu)年底(di)增加约4600亿(yi)。
于(yu)是(shi)，今年三季度(du)末，被动(dong)投资基金持有A股市值历史上首次超越主动(dong)权益基金，对A股投资生态(tai)以及公募(mu)基金行业发展格局(ju)产生了深远影响。
即便A股于(yu)9月24日以来重回(hui)涨势，“被动(dong)规(gui)模涨，主动(dong)规(gui)模缩(suo)水”的(de)现象仍在上演。中基协数据显示，11月混合基金规(gui)模较10月底(di)减少了734.88亿(yi)元，是(shi)开放(fang)式基金中唯一出(chu)现缩(suo)水的(de)子类型。
混合基金规(gui)模今年已经连续11个月缩(suo)水，合计减少4396亿(yi)元，自2021年年底(di)以来疯狂缩(suo)水2.5万亿(yi)。
被动(dong)基金规(gui)模水涨船高(gao)，主动(dong)权益基金规(gui)模下滑(hua)的(de)现象一方面是(shi)投资者理(li)念的(de)变化，另一方面是(shi)主动(dong)权益基金获取超额收益难度(du)加大，被动(dong)基金规(gui)模增加将增强市场的(de)稳定性(xing)和(he)有效性(xing)，也意味着后续投资要(yao)高(gao)度(du)关(guan)注ETF资金的(de)动(dong)态(tai)。
A股上演924史诗级行情后带动(dong)居民资金大幅申购ETF，当前ETF规(gui)模已经和(he)主动(dong)产品规(gui)模相当，未来ETF可能会成为新的(de)居民资金流入渠道。
6
红利股风靡，银行年度(du)最佳
谁能想到A股今年表现最佳的(de)行业居然是(shi)银行板块。
8月28日，六大行总市值一举超越了创业板所有股票，当时整个市场都在问：究竟(jing)是(shi)谁在买(mai)银行股？
12月25日，工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四大行股价再创新高(gao)，工行盘中一度(du)超越中国移动(dong)，再次成为A股“市值一哥”
截至12月30日，银行板块年内上涨44.4%，当之无愧坐稳了A股的(de)“铁(tie)王座(zuo)”。
以银行为代表的(de)红利板块稳步上涨的(de)背后折射出(chu)A股的(de)生态(tai)变化。
Wind数据显示，截至12月27日，2024年A股公司分红金额超2.39万亿(yi)元，同比增长超11%，大手笔分红的(de)公司多为央(yang)国企。今年回(hui)购与增持金额合计超2400亿(yi)元，远超2023年全年。
从政策角度(du)来看，2024年A股上市企业开启了市值管理(li)元年。12月17日，国务院(yuan)国资委正式印发《关(guan)于(yu)改进和(he)加强中央(yang)企业控股上市公司市值管理(li)工作的(de)若干意见》，强调中央(yang)企业要(yao)将市值管理(li)作为一项长期战略管理(li)行为。
同日，中国证券登(deng)记结算有限责任公司发布此通知(zhi)，自2025年1月1日起，对沪、深市场 A 股分红派息(xi)手续费实施减半收取的(de)优惠措(cuo)施。
明(ming)年1月“新国九(jiu)条”正式实施，在资本市场审美重塑过程中，低利率(lu)环境下，保险资金、养老金等长线资金对红利资产的(de)配置力度(du)有望抬升。
7
10年期国债利率(lu)步入1时代，债牛贯穿全年
2024年的(de)中国国债市场注定会在历史上留下浓墨重彩的(de)一笔，一边是(shi)央(yang)行屡屡提(ti)示风险，一边是(shi)债市牛气冲天。
12月2日，10年期国债利率(lu)跌破2%，进入1时代；12月13日，30年期国债收益率(lu)下破2.0%大关(guan)；12月21日，1年期国债收益率(lu)跌破1%，市场全面进入超低利率(lu)时代，这对资本市场的(de)影响将是(shi)深远的(de)。
中基协数据显示，债券基金今年前11个月规(gui)模飙(biao)升6600亿(yi)元。Wind数据显示，截至2024年12月27日，债券ETF合计净流入751亿(yi)元，总规(gui)模为917亿(yi)元。
8
史上最快破千亿(yi)的(de)宽基ETF
2024年，A股市场迎来了重要(yao)的(de)新一代超级宽基，中证A500指数，是(shi)新“国九(jiu)条”的(de)首只宽基指数。
9月23日，中证指数有限公司正式发布中证A500指数，但9月7日起，基金公司已经率(lu)先(xian)开启“闪电战”，在指数正式发布前就发行。
10月15日，首批中证A500ETF于(yu)正式在沪深交易所上市，仅21个交易日，场内10只中证A500ETF合计规(gui)模就突破了1000亿(yi)元，刷(shua)新了历史最快过千亿(yi)纪录。
目前场内共有22只中证A500ETF，最新规(gui)模合计2557.8亿(yi)元，为A股合计带来2000亿(yi)的(de)增量资金。
往(wang)后看，新“国九(jiu)条”强调构建支持“长钱长投”的(de)政策体系，宽基ETF覆盖(gai)行业广(guang)、成份股数量较多，风险较为分散，对投资周期长、稳定性(xing)要(yao)求高(gao)的(de)机构投资者而言，宽基ETF已经成为重要(yao)的(de)配置工具。
9
资金爆炒跨境ETF
从海外(wai)经验看，在低利率(lu)的(de)环境下，资金往(wang)往(wang)选(xuan)择(ze)出(chu)海，增配境外(wai)高(gao)收益资产，往(wang)后看，QDII额度(du)供应不求或成为常态(tai)。
今年5月，QDII基金迎来新一轮扩容，截至2024年5月末，累计批准QDII额度(du)为1677.89亿(yi)美元，较4月末增加22.7亿(yi)美元，包括易方达(da)、广(guang)发、富国、博时、大成等21家基金公司获得5000万美元的(de)新增额度(du)。
但年末QDII产品高(gao)溢价预警再度(du)频发，超八(ba)成QDII产品限购或谢客，未来，QDII基金限购，将是(shi)“新常态(tai)”。
QDII额度(du)告急还(hai)体现在ETF的(de)高(gao)溢价上，以及由于(yu)同时存在二(er)级市场交易和(he)申购赎回(hui)机制，今年资金选(xuan)择(ze)在港股休市、A股正常交易市场选(xuan)择(ze)规(gui)模较小的(de)ETF进行炒作，从黄金股ETF到近期的(de)港股红利策略ETF，均是(shi)如此。
截至12月30日，ETF溢价率(lu)超3%以上的(de)ETF有22只，99%都是(shi)美股ETF，景顺长城标普消(xiao)费ETF、国泰标普500ETF和(he)华安纳斯达(da)克ETF最新溢折率(lu)分别为22.47%、10.67%和(he)7.73%。
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沙特ETF重磅上新
7月16日，境内首批沙特ETF正式在A股上市。华泰柏瑞沙特ETF和(he)南方沙特ETF，分别登(deng)陆上交所和(he)深交所。上市首日，两只ETF双双涨停，次日资金继续爆炒，两只ETF溢价率(lu)一度(du)高(gao)达(da)15%。
这一里程碑事件标志着内地(di)投资者首次可以直接投资沙特市场，为中东市场的(de)投资开辟了新的(de)渠道。
与我们常见的(de)跨境ETF不同的(de)是(shi)，这两只沙特ETF属于(yu)互挂ETF，底(di)层(ceng)资产是(shi)在香港上市的(de)南方东英(ying)沙特阿(a)拉伯(bo)ETF（CSOP Saudi Arabia ETF）。
也就是(shi)说，对投资者而言，买(mai)A股这两只ETF，就相当于(yu)通过QDII通道去(qu)买(mai)港股的(de)南方东英(ying)沙特阿(a)拉伯(bo)ETF。对发行的(de)基金公司而言，拿着募(mu)集(ji)的(de)资金去(qu)买(mai)在香港上市的(de)南方东英(ying)沙特阿(a)拉伯(bo)ETF。
值得一提(ti)的(de)是(shi)，南方东英(ying)沙特阿(a)拉伯(bo)ETF于(yu)去(qu)年11月在港挂牌，是(shi)亚太区首只追踪沙特股票的(de)ETF，资产规(gui)模创全球同类产品最大。