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资本市场(chang)是金(jin)融资源配置的重要(yao)渠道。近日，中国人民银行发布(bu)的2024年第四(si)季(ji)度中国货币政策执(zhi)行报告（以下简称《报告》）显示，证券、基金(jin)、保(bao)险公司互换便利和股(gu)票回(hui)购增持再贷款(kuan)，有效提(ti)振(zhen)了海内外市场(chang)信心，初步建立起资本市场(chang)内在(zai)的稳定平衡机制，是中央银行在(zai)拓展(zhan)货币政策传导(dao)、金(jin)融稳定功能方面的有益探索。
提(ti)升市场(chang)流动性(xing)
2024年9月，中国人民银行在(zai)会同金(jin)融监管部门推出(chu)的一揽子增量支持政策中，首次创(chuang)设了支持资本市场(chang)的两项工具，即证券、基金(jin)、保(bao)险公司互换便利（以下简称“互换便利”）和股(gu)票回(hui)购增持再贷款(kuan)。
互换便利支持符合(he)条件的证券、基金(jin)、保(bao)险公司以股(gu)票、股(gu)票ETF、债券等为抵押，从央行换入国债、央票等高流动性(xing)资产用于抵押融资，打通(tong)了央行向非银机构提(ti)供流动性(xing)的渠道。股(gu)票回(hui)购增持再贷款(kuan)激励引导(dao)银行向符合(he)条件的上市公司、主要(yao)股(gu)东发放相关贷款(kuan)，再贷款(kuan)“专款(kuan)专用、封闭运行”。
在(zai)业内人士看来(lai)，支持资本市场(chang)的两项工具进一步提(ti)升资本市场(chang)流动性(xing)，提(ti)振(zhen)投资者信心，增强市场(chang)内在(zai)稳定性(xing)，推动资本市场(chang)长期(qi)稳健发展(zhan)。
目前，两项工具取得初步成(cheng)效。《报告》数据显示，截至2025年1月末，互换便利共开(kai)展(zhan)2次操作，金(jin)额合(he)计1050亿元，支持证券公司自营(ying)股(gu)票投资规模明显增长。截至2024年末，我(wo)国上市公司披露拟申请回(hui)购、增持贷款(kuan)金(jin)额上限近600亿元；2024年披露回(hui)购和大股(gu)东增持计划金(jin)额上限接近3000亿元，创(chuang)历(li)史(shi)新高。
同时，两项工具在(zai)一定程度上起到(dao)了托底效果，有利于维护资本市场(chang)平稳运行。南开(kai)大学金(jin)融学教授田利辉表示，去年前三季(ji)度我(wo)国股(gu)市表现较为低迷，尤其(qi)是第三季(ji)度出(chu)现连续下跌，两项工具创(chuang)设并发布(bu)后，A股(gu)市场(chang)迅速上涨，有力提(ti)振(zhen)了市场(chang)信心。
平滑顺周期(qi)波动
《报告》认为，两项工具均内嵌逆(ni)周期(qi)调节属性(xing)，在(zai)股(gu)市超跌、股(gu)价被低估(gu)时，行业机构和上市公司、主要(yao)股(gu)东买入意愿较强，两项工具使用量会比较大；而到(dao)股(gu)价上涨、流动性(xing)恢复时，上市公司、主要(yao)股(gu)东回(hui)购增持的成(cheng)本增加，行业机构换券融资的必要(yao)性(xing)也下降，工具使用量会自然减小(xiao)。由此建立的内在(zai)稳定机制，有利于发挥校正(zheng)资本市场(chang)超调、稳定市场(chang)预期(qi)的作用，支持资本市场(chang)长期(qi)健康发展(zhan)。
从政策设计和执(zhi)行上看，人民银行创(chuang)设的两项支持工具遵循了市场(chang)化、法治(zhi)化原则，是否使用、使用多少主要(yao)取决于金(jin)融机构和上市公司意愿。
具体来(lai)看，其(qi)中“互换便利”采用费率招标，参与机构根(gen)据市场(chang)情况自愿投标；股(gu)票回(hui)购增持再贷款(kuan)通(tong)过优惠利率的方式提(ti)供激励，银行自主决定是否发放贷款(kuan)，合(he)理确定贷款(kuan)条件，坚持风险自担。
2024年10月17日，中国人民银行联(lian)合(he)金(jin)融监管总局、中国证监会发布(bu)的《关于设立股(gu)票回(hui)购增持再贷款(kuan)有关事宜(yi)的通(tong)知》中明确提(ti)出(chu)，符合(he)条件的上市公司和主要(yao)股(gu)东可向国家开(kai)发银行，各政策性(xing)银行、国有商业银行，中国邮政储蓄银行，各股(gu)份制商业银行等21家全(quan)国性(xing)金(jin)融机构申请贷款(kuan)。金(jin)融机构按市场(chang)化原则，自主向符合(he)条件的上市公司和主要(yao)股(gu)东发放贷款(kuan)，专项用于回(hui)购和增持上市公司股(gu)票。
海外上市公司回(hui)购股(gu)票也较为常见。《报告》显示，2009年至2019年，美国上市公司股(gu)票回(hui)购金(jin)额不断攀(pan)升，一个重要(yao)原因(yin)就是低利率环境下企业债务融资获取大量增量资金(jin)。我(wo)国股(gu)票回(hui)购增持贷款(kuan)业务刚刚起步，央行有针对性(xing)地创(chuang)设支持工具有助于加快市场(chang)培(pei)育、满足上市公司需求(qiu)。
中国民生银行首席经济学家温彬表示，央行是基于宏观审慎管理角度，出(chu)台(tai)实(shi)施了两项工具。宏观审慎政策的主要(yao)目标是防范系统(tong)性(xing)金(jin)融风险、维护金(jin)融体系稳定，从宏观、逆(ni)周期(qi)和防传染角度入手，以防范系统(tong)性(xing)风险为主要(yao)目标，关注整体和具有系统(tong)性(xing)影响的因(yin)素，着力平滑金(jin)融体系的顺周期(qi)波动和跨(kua)市场(chang)风险传染。
资本市场(chang)是信心风向标，也是资源配置和风险管理的重要(yao)机制，与预期(qi)稳定和经济发展(zhan)密切相关。温彬认为，两项工具具有逆(ni)周期(qi)调节作用，在(zai)市场(chang)低迷期(qi)，通(tong)过提(ti)供流动性(xing)支持，引导(dao)上市公司、主要(yao)股(gu)东和行业机构回(hui)购和增持股(gu)票，助力稳定股(gu)价，抑制羊群效应(ying)等顺周期(qi)行为，增强资本市场(chang)的内在(zai)稳定性(xing)，这与宏观审慎管理目标是一致(zhi)的。
继续优化相关政策
资本市场(chang)长期(qi)稳定繁荣，需要(yao)投资和融资功能协调发展(zhan)。我(wo)国资本市场(chang)长期(qi)以来(lai)存在(zai)“重融资、轻回(hui)报”的现象，投资者更多依赖(lai)于二级市场(chang)资本利得获取收(shou)益，容易助长市场(chang)大幅波动。业内人士认为，两项工具可以对资本市场(chang)起到(dao)一定的支持和托底作用，但长期(qi)来(lai)看，推动资本市场(chang)稳定健康发展(zhan)，重点还在(zai)于发挥好(hao)市场(chang)自身力量，健全(quan)制度建设，平衡好(hao)投资和融资双重功能。
上市公司积极开(kai)展(zhan)市值管理能够向市场(chang)传递(di)坚定看好(hao)公司和行业发展(zhan)前景的信号。2024年11月15日，为进一步引导(dao)上市公司关注自身投资价值，切实(shi)提(ti)升投资者回(hui)报，证监会制定了《上市公司监管指引第10号——市值管理》，要(yao)求(qiu)上市公司以提(ti)高公司质量为基础(chu)，提(ti)升经营(ying)效率和盈利能力，并结(jie)合(he)实(shi)际情况依法合(he)规运用并购重组、股(gu)权激励、员工持股(gu)计划、现金(jin)分红、投资者关系管理、信息披露、股(gu)份回(hui)购等方式，推动上市公司投资价值合(he)理反映上市公司质量。
“要(yao)发挥好(hao)上市公司市值管理主体责任(ren)和证券基金(jin)公司稳定市场(chang)重要(yao)作用。”国家金(jin)融与发展(zhan)实(shi)验室特聘高级研究员庞溟表示，近年来(lai)金(jin)融监管部门采取了一系列措施以维护资本市场(chang)健康发展(zhan)，与此同时，作为股(gu)价平稳上涨的直接受(shou)益者，上市公司和证券基金(jin)公司等也应(ying)充(chong)分发挥自身主观能动性(xing)和专业能力，积极开(kai)展(zhan)市值管理向市场(chang)传递(di)坚定看好(hao)公司和行业发展(zhan)前景的信号，维护股(gu)价稳定，推动股(gu)票市场(chang)平稳运行。
庞溟认为，市值管理的核心是提(ti)升公司的内在(zai)价值，增强公司的核心竞争力和吸引力，这不仅有助于公司自身发展(zhan)，也能为投资者创(chuang)造更多价值，从而增强投资者对公司的信心，稳定和提(ti)升股(gu)价，推动市场(chang)从短期(qi)投机向长期(qi)价值投资转(zhuan)变。“证券基金(jin)公司作为专业的金(jin)融机构，具有专业的投资管理能力，能够通(tong)过科学的投资组合(he)管理来(lai)分散风险，为投资者提(ti)供稳定的收(shou)益，有助于引导(dao)市场(chang)资金(jin)合(he)理配置，减少市场(chang)的盲目性(xing)和波动性(xing)，发挥市场(chang)稳定器作用。”
《报告》提(ti)出(chu)，两项工具取得初步成(cheng)效，下阶段将不断完善工具设计，更好(hao)助力资本市场(chang)高质量发展(zhan)。人民银行将会同有关部门，指导(dao)金(jin)融机构完善对上市公司和主要(yao)股(gu)东的全(quan)方位、综合(he)性(xing)金(jin)融服(fu)务，推动保(bao)险机构参与互换便利操作，并不断优化相关政策，提(ti)升两项工具使用便利性(xing)，更好(hao)维护金(jin)融市场(chang)稳定。
业内人士认为，随(sui)着经济的发展(zhan)和金(jin)融市场(chang)的深化，资本市场(chang)在(zai)资源配置、风险管理和经济稳定中的作用日益凸显。人民银行创(chuang)设资本市场(chang)支持工具，正(zheng)是基于资本市场(chang)在(zai)国民经济中的重要(yao)作用，旨在(zai)通(tong)过提(ti)供流动性(xing)支持，引导(dao)市场(chang)资金(jin)合(he)理配置，促进资本市场(chang)健康稳定发展(zhan)。 （经济日报记者 马春阳(yang)）