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创新药板块一直(zhi)是市场热议话题,但近(jin)几年却处于“有市无价”的行情。2025年创新药板块将如(ru)何演绎,市场担心的创新药瑕疵问题应该如(ru)何看(kan)待?平安医疗健康混合基金基金经理周思聪表示,2025年绝大(da)部(bu)分创新药企业的高景气度有望出圈,这也(ye)是2025年创新药投资和之(zhi)前几年最大(da)的不(bu)同。
周思聪表示,由于涉及(ji)较多(duo)的专(zhuan)业知识、术(shu)语(yu),创新药研究一直(zhi)曲高和寡(gua),令除了医药基金之(zhi)外的资金望而生畏,这也(ye)是不(bu)少创新药企业虽然在(zai)医药行业连跌四年的期(qi)间震荡向上,不(bu)断创出新高,但是走势波动极大(da),艰(jian)难曲折的重要原因之(zhi)一。随着新版医保谈判目(mu)录在(zai)1月1日的执行,大(da)部(bu)分A股、H股的创新药企业有望在(zai)2025年步入产品放量期(qi),在(zai)历经多(duo)年的艰(jian)苦研发之(zhi)后,中国创新药企业可能将迎来报表端收(shou)入爆发式增长。在(zai)这一前提下,市场无需再纠结于晦(hui)涩难懂的临床(chuang)数据,创新药行业的投资或将不(bu)再局限于医药基金及(ji)少数专(zhuan)业投资者,市场公认的金标准——高速增长的营业收(shou)入将成为创新药行业2025年最简单明了的标签,这将极大(da)地有利于2025年创新药行业的行情演绎。
谈及(ji)市场关(guan)注的创新药瑕疵问题,周思聪表示,这主要还是市场担心医保支付不(bu)足,但是在(zai)2025年医保层面和商保层面这两个维度的创新药支付或将得(de)到显著好转。
首先是医保层面的好转:2024年底进(jin)行的医保谈判和往年具有显著的不(bu)同,对于真正具备创新的产品支持力(li)度较大(da),对手握好品种的上市公司其最终的谈判价格(ge)也(ye)相对较好。2025年1月1日开始就会执行最新的医保价格(ge),虽然医保谈判的实(shi)际情况与当前复杂(za)的市场预期(qi)存在(zai)较大(da)预期(qi)差,但市场在(zai)来年就能通过医院等渠(qu)道看(kan)到今年谈判的积极成果,这一变化(hua)有望为创新药板块行情带(dai)来重大(da)催化(hua)。
其次是商保层面的好转:近(jin)一个月,医保局多(duo)次召开会议讨(tao)论支持商业保险发展推进(jin)高端医药产品应用,推进(jin)创新药进(jin)医院等工作部(bu)署和重点。由于我国医疗保障体系均(jun)以国家医保为绝对支付主体,商业保险占比仅10%左右,在(zai)当前人口老(lao)龄化(hua)的背景下国家医保面临长期(qi)的支付压力(li)。相比之(zhi)下,国外商业保险体系更为发达,如(ru)美国主流商业保险占医疗支出比例可达三分之(zhi)一左右,大(da)大(da)缓解了国家医保支付的压力(li)。也(ye)正因为有较好的商业保险作为保障,使得(de)创新药在(zai)市场上能获得(de)相对合理的定价。而政策对于商保态度的转变对医药行业尤其是创新药行业来说是一个重大(da)的长期(qi)利好,将有助于解决市场普遍担心的医保支付不(bu)足、优质的创新药企业无法获得(de)市场化(hua)定价的问题。