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市(shi)场(chang)资金面“偏紧”，信用债长短(duan)期限收益率出现“倒挂”现象
东财信用债收益率走(zou)势(shi)（AAA+）显(xian)示，年初以来，各期限信用债收益率普遍(bian)上(shang)行，而短(duan)期品种（3月期、6月期、9月期）上(shang)行幅度更大，导致期限利差收窄，甚至出现长短(duan)期收益率“倒挂”的现象。例如，1月期、3月期、9月期的信用债收益率走(zou)势(shi)曲线在多个时段处于5年期品种的上(shang)方。
以2月14日的东财信用债收益率曲线（AAA+）为例，3年期及以内呈现向下的形(xing)态，表示期限越长，收益率越低。正常情况下，债券的期限越长，其收益率应该越高，原因(yin)之一是投资者需要更高的收益率来补偿长期限面临(lin)的市(shi)场(chang)不(bu)确定(ding)性(xing)，所以向下的收益率曲线一般不(bu)多见。据了解，2013年6月市(shi)场(chang)资金面“偏紧”，短(duan)期债券收益率也曾超过(guo)了长期债券收益率，彼时货币市(shi)场(chang)利率快速上(shang)行带动短(duan)期债券收益率上(shang)行。
针对当下的长短(duan)期信用债收益率“倒挂”现象，东吴固收首席(xi)分(fen)析师李勇在接(jie)受《每(mei)日经济(ji)新闻》记者采访时表示，主要原因(yin)是资金面偏紧。他表示：“2025年以来，受汇率贬值压力、政府(fu)债券前置发行以及1月信贷(dai)超预期等因(yin)素影响，资金面有所收敛，使得短(duan)期信用债收益率上(shang)升速度超过(guo)中(zhong)长期品种。”
在他看来，市(shi)场(chang)预期与交易行为也是此次信用债收益率出现“倒挂”的导火索(suo)。李勇表示：“市(shi)场(chang)对降准降息的预期较强，部分(fen)机构提(ti)前抢跑交易，导致短(duan)债收益率快速下行。然而，由于资金面的实际收紧，短(duan)债收益率反而因(yin)供需失衡而上(shang)升。此外，央行的调控政策也对短(duan)端利率产生了较大影响。”
在间市(shi)场(chang)，R系列与DR系列是反映银行间市(shi)场(chang)资金成本的重要指标。iFinD显(xian)示，2025年1月R007出现飙涨，一度超过(guo)4%。DR007的涨幅虽然没有R007夸张，但也明显(xian)高于此前水平。近日，尽管(guan)二者有所回落(luo)，但相较于以往，仍处于较高水平。
浙商银行资金运营中(zhong)心吕浩等人认为，收益率曲线的平坦化是资金面偏紧格局下的必然结果。一方面，货币政策宽松(song)预期下短(duan)券资产抢跑过(guo)快，出现短(duan)券收益率与资金成本“倒挂”的情况，但年初以来资金边际持续收紧、宽松(song)预期消退，机构开始压降杠(gang)杆、出售绝对收益率较低的短(duan)券资产，导致短(duan)端收益率持续上(shang)行；另一方面，杠(gang)杆策略失效且债券绝对收益较低的环境下，久期策略成为增厚收益的最优(you)选择，资金收敛对于长端的利空影响较弱，导致曲线熊平。
短(duan)久期信用债投资“性(xing)价比”如何？这类短(duan)债值得关注
李勇告诉记者，在信用债长短(duan)期收益率“倒挂”期间，机构投资者可以关注这样几(ji)种投资思路：一是城投债短(duan)久期下沉。2025年2月14日与2024年8月5日的低点相比，城投债隐含评级AA?的1年期信用利差仍高22bp，压缩空间相对较大，短(duan)期内可以重点投资1年以内短(duan)债收益率“倒挂”的弱资质(zhi)城投债。
二是曲线修(xiu)复预期。当前中(zhong)短(duan)期信用债收益率“倒挂”，未来存在曲线修(xiu)复的可能性(xing)。随着后续市(shi)场(chang)资金面的逐(zhu)步改善，短(duan)端收益率可能会回落(luo)，修(xiu)复弹性(xing)或大于长端，从而为投资者带来资本利得机会。
三是超长端配(pei)置价值。对于负债端稳定(ding)的账户，超长信用债（如7～10年期中(zhong)票）的配(pei)置价值凸(tu)显(xian)，当前隐含评级AA+的10年期中(zhong)票收益率为2.28%，信用利差为62bp，相比2024年8月低点仍有45bp的压缩空间。
“曲线修(xiu)复依赖于资金面的改善，但当前资金面仍存在不(bu)确定(ding)性(xing)。如果流动性(xing)未能如期转松(song)，短(duan)债收益率可能继续维持高位，甚至进一步上(shang)行。”“尽管(guan)城投债在化债政策支持下信用风险有所降低，但短(duan)久期下沉至AA?等低评级城投债，仍需警惕区域财政收入下滑或政策收紧带来的偿债压力上(shang)升。”关于近期信用债投资的风险，他这样表示。
记者注意到，至于信用债投资机会该如何把握(wo)，有机构将目光聚焦到了2025年全国两会。招商固收张伟团队(dui)认为：“2025年全国两会召开前，资金面将保持紧平衡；此后，观察经济(ji)恢复的成色，或许存在交易性(xing)机会。考虑到货币政策基调依然是‘适(shi)度宽松(song)’，资金面持续收紧风险还不(bu)高，因(yin)而债市(shi)风险还可控。经验来看，近年来全国两会期间资金利率往往下行，负债稳定(ding)的机构在长债调整期间的时候仍可以布(bu)局。”
西部固收姜佩珊团队(dui)认为，短(duan)期资金面紧平衡的状态或难以打破，一定(ding)程度上(shang)可能加大债市(shi)波动。但信用债在近期的调整行情中(zhong)部分(fen)券种已具有一定(ding)的“性(xing)价比”。例如，1年期AAA和AA+级城投债、1年期AAA?级银行二级资本债、5年期AAA?次级债利差分(fen)位数在30%及以上(shang)。此外，春节后基金对信用债净买入规模明显(xian)增长，买盘(pan)力量的加强可能对信用债走(zou)势(shi)构成支撑。
华西宏观固收团队(dui)姜丹等人也认为，一方面，春节假期后理财规模大幅回升，有利于信用债行情启动。另一方面，当前短(duan)久期信用债品种票息“性(xing)价比”上(shang)升，可选范围较大。
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