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2月20日,中信银行发布公告(gao)称,董事会审议通过对(dui)全资子公司中信金融租赁有限公司(以下简称“中信金租”)增(zeng)资30亿元,并同意(yi)中信金租将30亿元未分配(pei)利润转(zhuan)增(zeng)注册资本。增(zeng)资完成(cheng)后,中信金租注册资本将由40亿元增(zeng)加至100亿元,中信银行仍持有中信金租100%股权(quan)。不过,本次增(zeng)资尚待有关监管部门批(pi)准(zhun)。
南(nan)都湾财(cai)社记(ji)者了解到,就在两个多月前(qian),中信集团(tuan)收购华(hua)融金融租赁股份有限公司(以下简称“华(hua)融金租”)60%股权(quan)获金融监管总局批(pi)准(zhun),这意(yi)味着中信集团(tuan)内(nei)目前(qian)有两家金融租赁公司,这两家公司如何避免同业(ye)竞争备受关注。
中信金租去(qu)年(nian)迎“新帅”
前(qian)三季(ji)净利润7.49亿
中信金租去(qu)年(nian)迎“新帅”
前(qian)三季(ji)净利润7.49亿
对(dui)于向中信金租注资,中信银行表示(shi),“中信金租是本行服务实体经济的重要战略布局,本次增(zeng)资将助力中信金租业(ye)务规模增(zeng)长及业(ye)务转(zhuan)型升级(ji),提(ti)升市场竞争力和影响力,进一步为银行集团(tuan)的持续(xu)发展创造价(jia)值。”
资料(liao)显示(shi),中信金租成(cheng)立于2015年(nian)3月,注册地址在天津自贸试验区。近年(nian)来,中信金租主(zhu)要围绕“两大两小优中间”的业(ye)务策(ce)略开展经营,即在“两大”资产端发力船舶(bo)、飞机等主(zhu)流租赁业(ye)务;在“两小”资产端聚焦户用光伏、乘用车等普惠租赁业(ye)务;在“中间”端强化对(dui)绿色租赁、高(gao)端制造、医疗养老等重点(dian)领域的支持力度。
截(jie)至2024年(nian)9月30日,中信金租总资产700.44亿元,净资产88.80亿元;2024年(nian)1-9月实现营业(ye)净收入13.00亿元,净利润7.49亿元。
值得一提(ti)的是,去(qu)年(nian),中信金租完成(cheng)“换帅”。
去(qu)年(nian)5月31日,中信银行曾发布公告(gao)称,业(ye)务总监刘红华(hua)因退休(xiu)原因,向董事会提(ti)交辞(ci)呈。南(nan)都湾财(cai)社记(ji)者留意(yi)到,刘红华(hua)在退休(xiu)前(qian)还是中信金租董事长。金融监管总局发布的信息显示(shi),2021年(nian)10月,刘红华(hua)中信金租董事长的任职资格获得核准(zhun)。
刘红华(hua)退休(xiu)后,其接任者是李(li)刚。去(qu)年(nian)11月,金融监管总局公布了关于李(li)刚中信金租董事长任职资格的批(pi)复,核准(zhun)其任职资格。
简历显示(shi),李(li)刚是中信银行超20年(nian)的老将。其1969年(nian)3月出生,今年(nian)56岁,毕业(ye)于北京大学,获工商管理(li)硕士学位,曾在中信大榭开发公司任职。2001年(nian)5月加入中信银行后,先后担任总行营业(ye)部(现北京分行)计划财(cai)务部总经理(li),计划财(cai)务部资金管理(li)部总经理(li)、计划财(cai)务部总经理(li)助理(li)兼资产负债管理(li)部总经理(li)、计划财(cai)务部副总经理(li),合规审计部总经理(li),审计部总经理(li);2015年(nian)3月起任合肥分行行长;2019年(nian)12月回归总行,再次担任审计部总经理(li)。
此外(wai),李(li)刚还曾担任中信银行职工代表监事。自2022年(nian)6月起,李(li)刚任中信银行石家庄分行行长。
中信集团(tuan)加码金融租赁
旗下两家公司同业(ye)竞争
中信集团(tuan)加码金融租赁
旗下两家公司同业(ye)竞争
中信金租并非中信集团(tuan)内(nei)唯一的金融租赁公司。
去(qu)年(nian)5月份,中信集团(tuan)与中国中信金融资产管理(li)股份有限公司签署协议,收购华(hua)融金租已发行股份数量的60%,总代价(jia)为119.98亿元。
去(qu)年(nian)12月30日,这起收购获得金融监管总局批(pi)准(zhun),中信集团(tuan)正式拿下第(di)二张(zhang)金融租赁牌照(zhao)。
不过,华(hua)融金租主(zhu)要从事金融租赁业(ye)务,与中信金租存在一定的业(ye)务重合情况。
中信银行此前(qian)发布的公告(gao)显示(shi),为消(xiao)除和避免同业(ye)竞争,中信集团(tuan)出具了承诺函,承诺力争自取得华(hua)融金租控制权(quan)之日起5年(nian)内(nei),综合运用资产重组、资产处置(zhi)、股权(quan)转(zhuan)让、业(ye)务调整、委托管理(li)等多种方式,稳妥推进相关业(ye)务整合以解决同业(ye)竞争问题(ti)。
对(dui)比中信金租和华(hua)融租赁,可以发现,二者在多个方面都存在一定差距。
在注册资本上,中信金租目前(qian)注册资本为40亿元,而华(hua)融金租为125.64亿元。中信金租此次注资获监管批(pi)准(zhun)后,二者差距将缩小。
总资产方面,截(jie)至2023年(nian)末,中信金租总资产为603.83亿元,净资产81.28亿元;华(hua)融金租为1176.42亿元,净资产197.08亿元,在我国金融租赁公司中排(pai)第(di)13位。
从业(ye)绩上来看,华(hua)融金租业(ye)绩此前(qian)连续(xu)多年(nian)下跌,中信金租势头相对(dui)较好。2023年(nian)中信金租实现营业(ye)净收入17.84亿元,同比下滑1.68%,净利润8.38亿元,同比上涨18.31%;华(hua)融金租营收58.29亿元,同比下滑22.68%,净利润1.58亿元,同比下滑近九成(cheng)。
去(qu)年(nian)以来多份监管文件发布
引导行业(ye)避免“类(lei)信贷”倾向
去(qu)年(nian)以来多份监管文件发布
引导行业(ye)避免“类(lei)信贷”倾向
金融监管总局发布的银行业(ye)金融机构法人名单显示(shi),截(jie)至去(qu)年(nian)6月份,我国共有金融租赁公司70家。
企业(ye)预警通数据显示(shi),截(jie)至2023年(nian)末,有14家金融租赁公司总资产超过千亿元,其中,头部公司如交银金融租赁有限责任公司和国银金融租赁股份有限公司,总资产均超过4000亿元。
在金融租赁行业(ye)快速发展的同时,一些问题(ti)也暴露出来。部分金融租赁公司偏离融物本源,忽视租赁物合规管理(li)和风险缓释作用,存在以融物为名开展“类(lei)信贷”业(ye)务、虚构租赁物、租赁物低值高(gao)买、涉(she)嫌新增(zeng)地方政府隐性债务等问题(ti)。
去(qu)年(nian)以来,我国金融租赁行业(ye)迎来强监管。
去(qu)年(nian)8月份,金融监管总局发布《关于印发金融租赁公司业(ye)务发展鼓励清单、负面清单和项目公司业(ye)务正面清单的通知》,引导金融租赁公司聚焦主(zhu)责主(zhu)业(ye),坚持“有所为、有所不为”原则,更好发挥特色化功能,提(ti)供专业(ye)化金融服务。
去(qu)年(nian)9月份,金融监管总局修订发布了《金融租赁公司管理(li)办法》,提(ti)高(gao)金融租赁公司最低注册资本金要求,即注册资本为一次性实缴(jiao)货币资本,最低限额为10亿元人民币或等值的可自由兑换货币;同时,将金融租赁公司主(zhu)要出资人持股比例要求由不低于30%提(ti)高(gao)至不低于51%,以强化主(zhu)要出资人的股东责任,提(ti)高(gao)决策(ce)效率,防范股东通过代持、隐瞒一致(zhi)行动关系等方式规避监管、违规操控甚至掏空金融租赁公司等问题(ti)。
今年(nian)1月份,金融监管总局修订印发《金融租赁公司监管评级(ji)办法》,进一步优化金融租赁公司监管评级(ji)体系,形成(cheng)“公司治理(li)、资本管理(li)、风险管理(li)、专业(ye)能力、信息科技管理(li)”五个评级(ji)维度。
在严监管趋势下,金融租赁行业(ye)如何彻底转(zhuan)变发展模式,避免“类(lei)信贷”倾向,做真租赁、真做租赁,成(cheng)为行业(ye)需要思考的问题(ti)。
大公国际研报(bao)认为,在监管指引下,预计2025年(nian),金融租赁公司将继续(xu)回归“融物”本源,优化调整业(ye)务结构,金融租赁行业(ye)的经营规范性和风险防控能力有望进一步提(ti)升。从盈利方面来看,预计2025年(nian),金融租赁公司的租赁资产减值对(dui)利润的侵蚀或将进一步下降,但(dan)受监管政策(ce)导向的影响,业(ye)务模式的调整或将使部分金融租赁公司盈利水平短期承压。
采(cai)写:南(nan)都湾财(cai)社记(ji)者 刘兰兰