在投顾(gu)内(nei)容生(sheng)产环(huan)节，AI能够快速生(sheng)成市(shi)场分析报告、投资策略解读等基础内(nei)容，提高内(nei)容产出效率。“我们跟许多同业交流了解到，AI生(sheng)成一篇基础市(shi)场分析报告仅需1分钟，再通过指令(ling)不断(duan)让AI改写(xie)、润色，差不多十几分钟就能产出一篇可发布的文章。而人(ren)工撰写(xie)平均(jun)需要2.5小时，且AI还能根据(ju)市(shi)场实时动态及时更新内(nei)容，确保内(nei)容的时效性和准确性。投顾(gu)据(ju)此可以把更多时间和精力投入更具价值的深度分析和客户沟通中。”华福证(zheng)券有关负责人(ren)告诉券商中国记者。

另外，AI在产品研究和组合风险控制(zhi)等方面(mian)也可以大展身手。华福证(zheng)券有关负责人(ren)表示，在产品研究环(huan)节，AI可以快速筛选(xuan)海量(liang)金融产品信息，深入分析产品的历(li)史业绩、风险特征等，为投顾(gu)提供全面(mian)的数据(ju)支持，帮(bang)助投顾(gu)更高效地了解和识别产品，从而为客户提供更合适的产品推荐。在组合风险控制(zhi)环(huan)节，AI能够实时监(jian)测投资组合的风险指标，利用先进的算法模型快速评估市(shi)场变化对组合的影响，及时发出预警并提供风险应(ying)对策略和建议。

恒(heng)生(sheng)电子财富管理业务总(zong)部业务专家袁海波表示，目前在投顾(gu)内(nei)容生(sheng)产、产品研究辅助、资产配置服务辅助等环(huan)节使用AI更加(jia)合适。

不过，平安证(zheng)券经纪业务事业部相关负责人(ren)还表示，投资组合管理、风险控制(zhi)等环(huan)节涉及高度专业化的知识和复杂决策的过程，要求AI对专业领(ling)域的知识和流程深入理解，且这两个层面(mian)对于模型输出结果的准确性和可靠性有着极高要求，任何错误都(dou)可能带(dai)来较大影响和损失，因此在应(ying)用时需要慎重。

本地化部署纷(fen)纷(fen)落地

随着国内(nei)AI大模型的不断(duan)更新迭代(dai)，不少券商也积极主动拥抱时代(dai)变化，并开(kai)始(shi)享受进步带(dai)来的红(hong)利。

国泰君安介绍(shao)，自2023年起，该(gai)公司逐步探索AI大模型在证(zheng)券投资顾(gu)问领(ling)域的赋能，并与(yu)合作(zuo)伙伴一起建设了千亿参(can)数多模态证(zheng)券垂(chui)类(lei)大模型——君弘灵犀大模型。基于该(gai)大模型，为投资者提供伴随式、智能化、高质量(liang)的投资理财服务。DeepSeek-R1模型推出并开(kai)源之后，()第一时间完成了私有化部署，在投资者教育、信用业务等领(ling)域进行(xing)探索性应(ying)用。

今(jin)年春节期间，()完成了对DeepSeek的本地化部署，并在投顾(gu)业务场景(jing)中的智能问答(da)与(yu)辅助决策、AI投顾(gu)助手、策略优(you)化与(yu)迭代(dai)等方面(mian)落地应(ying)用。通过DeepSeek的赋能，打造AI投顾(gu)助手，协助投资顾(gu)问完成素材收集(ji)、热点追(zhui)踪、初(chu)稿(gao)整理，提升专业投顾(gu)的工作(zuo)效率。

在财富管理业务的增值服务中，()也广泛应(ying)用了智能工具，不仅提升了服务效率，还为用户提供了更加(jia)精准的投资建议和更个性化的用户体验，比如基于千人(ren)千面(mian)建议的账户优(you)化类(lei)工具——影子账户、基于海量(liang)市(shi)场数据(ju)分析的波段择时类(lei)工具——波段大师等。同时，国金证(zheng)券还拟将DeepSeek落地于内(nei)部场景(jing)，辅助投顾(gu)、投研、合规等日常(chang)工作(zuo)，比如大模型问答(da)知识库建设等，为业务发展赋能。

业内(nei)热议AI浪潮下投顾(gu)业务“护(hu)城河”

在AI应(ying)用全面(mian)拓展的背景(jing)下，第三方AI平台提供的投资建议似乎“更懂”用户。这也促使券商不断(duan)思考——投顾(gu)业务的“护(hu)城河”究竟是什么？

“真正的竞争力不在算法层面(mian)，而在于利用金融领(ling)域的专业性，将冰冷的数据(ju)转化为有温度的价值创(chuang)造。护(hu)城河，其一是专业性，其二是应(ying)用层面(mian)的价值创(chuang)造。”平安证(zheng)券经纪业务事业部相关负责人(ren)表示。

东莞证(zheng)券阐述了自己对于投顾(gu)业务“核心竞争力”的理解。该(gai)公司有关负责人(ren)认为，核心竞争力主要体现在专业能力、资源支持、数据(ju)要素、客户信任、综合服务等方面(mian)。一是优(you)秀券商的投顾(gu)团队具备深厚的金融知识和市(shi)场经验，能提供更全面(mian)、更懂客户的投资策略和资产配置建议；二是券商掌握的内(nei)部客户数据(ju)远(yuan)胜于第三方平台，券商投顾(gu)与(yu)自有AI平台的结合，较第三方平台更具有协同提升效应(ying)；三是客户支持与(yu)信任关系，投顾(gu)与(yu)客户之间已建立了长期信任关系，除了提供投资建议，还提供情感支持，帮(bang)助客户在市(shi)场波动中保持理性投资；四是券商投顾(gu)通常(chang)提供包括投顾(gu)、资产配置、等在内(nei)的综合服务，能够更好地满足客户的投融资需求。

国泰君安有关负责人(ren)指出，伴随着AI技术的迭代(dai)升级，券商投顾(gu)业务的核心竞争力已逐步从“以人(ren)为主、信息优(you)势”向“数据(ju)主权+复杂场景(jing)服务+AI协同+开(kai)放(fang)生(sheng)态”过渡。

具体来看，一是独家数据(ju)优(you)势。券商拥有的深度业务数据(ju)、用户行(xing)为数据(ju)、客户数据(ju)等让其更懂投资者，而AI模型本身就严重依赖真实世界的可信数据(ju)。因此，作(zuo)为投资交易(yi)核心观(guan)点逻辑及数据(ju)的输入方，券商具备塑造独家数据(ju)的优(you)势。

二是复杂场景(jing)服务。券商本身的多元业务具有协同效应(ying)，投资顾(gu)问可结合多元业务、多元知识为投资者提供多元业务服务场景(jing)，比如为企业客户提供“股权质押-优(you)化慈善-资产配置”的综合方案等。

三是AI协同服务。券商通过结合AI大模型能力，可为投顾(gu)业务外接“第二大脑(nao)”，赋能证(zheng)券投顾(gu)业务的各个场景(jing)、各个领(ling)域，推动整体生(sheng)产力提升。

四是开(kai)放(fang)生(sheng)态。券商可将证(zheng)券投顾(gu)业务与(yu)证(zheng)券开(kai)放(fang)生(sheng)态结合，联合财富管理各部位，以开(kai)放(fang)理念提供多方位服务。当然，券商也应(ying)当与(yu)第三方AI平台建立更深层次的合作(zuo)联系，为客户提供来自专业机构的专业服务。

“券商投顾(gu)业务的核心竞争力在于其专业的投资顾(gu)问人(ren)才(cai)队伍、涵盖全链条全牌照的客户服务体系、深耕(geng)多年的品牌信誉以及完善的合规风控体系，更主要的是经历(li)了时间的沉淀与(yu)周期的验证(zheng)。”银河证(zheng)券财富管理首席投资官、产品中心总(zong)经理张嘉为说。

东方证(zheng)券有关负责人(ren)表示：“券商与(yu)客户之间建立了长期的信任关系，尤其是在高净值客户和机构投资者中，这种信任是AI平台难以迅速建立的。券商可以提供涵盖投资、融资、并购、财富管理等全方位的综合金融服务，第三方AI平台通常(chang)仅专注(zhu)于投资建议。此外，券商能够根据(ju)客户的个性化需求，提供定制(zhi)化的投资组合和长期财富规划。这些共同构成了券商的核心竞争力。”

校对：陶谦

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