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01 大盘
昨夜美股三大股指悉数收跌。截至收盘，道指跌 1.63%，纳指跌 1.63%，标普跌 1.54%。美国十年(nian)国债收益率涨 1.536%，收报4.761%，相(xiang)较两年(nian)期国债收益率差37.8个基点。恐慌指数VIX涨 8.14%至19.54，布伦特原油(you)收涨 3.09%至79.62。现货黄(huang)金昨日涨 0.71%，报2689.35美元/盎司(si)。美元指数昨日涨 0.44%，报109.65。
美国12月非农(nong)就业人数大幅超出预期，失业率意外下降。交易员不再押注(zhu)美联储年(nian)内降息两次。美国纽约州高(gao)等法(fa)院法(fa)官就当(dang)选总统特朗普“封口费”案进(jin)行判决，裁定特朗普在此案中34项罪名成立，但鉴(jian)于其(qi)处于总统权力过渡(du)程序(xu)的重要(yao)阶段，无条(tiao)件释放，不予(yu)任何惩罚。日本央行据悉考虑上调2024财年(nian)和2025财年(nian)的核心通胀预测。央行官员在1月会议前仍在仔细评估(gu)数据。
美国财政(zheng)部发布新的与俄(e)罗斯相(xiang)关的制裁，通过全(quan)面的能源制裁加大对俄(e)罗斯的压力。也门胡塞武(wu)装10日发表声明称，在红海北部对美国“哈(ha)里·杜鲁门”号航空母(mu)舰发动导(dao)弹袭击，并向以色列特拉维夫发起无人机袭击。
美联储-穆萨莱姆：建议在降低利(li)率方面应更加谨慎。古尔斯比：仍然不应过度关注(zhu)单个就业报告。如果经济条(tiao)件稳定，且通胀没有上升，且实现全(quan)面就业，那么利(li)率应当(dang)下降。
02 行业&个股
行业板块方面，除(chu)能源收涨0.41%外，其(qi)他标普10大板块悉数收跌：房地产、金融、半导(dao)体、科技、通讯、日常(chang)消费、工业、原料、公用事业和医疗分别收跌2.42%、2.41%、2.39%、2.18%、1.49%、1.34%、1.12%、1.02%、0.57%和0.56%。
概念板块方面，航空ETF涨1.75%，旅行服务板块跌1.51%，高(gao)端酒店(dian)万豪跌1.01%，爱(ai)彼迎跌0.89%，挪威邮轮跌0.5%。太阳能板块跌2.66%。金融科技板块方面，PayPal收跌5.21%，NU跌1.71%。网络安全(quan)板块跌1.03%，SQ跌4.85%。
中概股多(duo)数收跌，KWEB跌3.23%。台积电涨 0.6%，台积电2024年(nian)12月合并营收约为新台币2781.63亿元，24Q4营收超出市场预期。阿里跌 3.78%，阿里1月8日于纽交所斥资4000万美元回(hui)购3835200股股份。拼多(duo)多(duo)跌 5.62%，京(jing)东跌 4.67%，理想跌 4.1%，小鹏涨 0.66%，富途跌 2.61%，蔚来跌 3.47%，名创优品跌 2.49%，极氪(ke)跌 2.01%，EH跌 1.5%。
大型科技股多(duo)数收跌。苹果收跌 2.41%，苹果澄清(qing)Siri“偷听”诉讼 ：数据从未用于广(guang)告营销或出售给第三方。英(ying)伟达跌 3%，据报道美国将(jiang)采取最(zui)后措(cuo)施进(jin)一步限制英(ying)伟达、AMD人工智能芯(xin)片出口。微软跌 1.32%，谷歌跌 1.14%，亚马逊跌 1.44%，Meta涨 0.84%，特斯拉跌 0.05%，特斯拉董事薪酬争议达成9.19亿美元和解，创历史(shi)第二高(gao)纪录(lu)。博通跌 2.18%，礼来涨 1.61%，沃尔玛涨 1.31%，PLTR跌 1.42%，APP跌 3.26%，AXON跌 1.27%。
CEG涨25.16%，核电公司(si)Constellation Energy同意以266亿的交易收购电力生产商Calpine。
03 每(mei)日焦点
1、12月非农(nong)大超预期 华尔街大行纷纷削减(jian)降息押注(zhu)
1. 富国银(yin)行：美联储在3月份降息的可能性越(yue)来越(yue)小。
2. 花旗银(yin)行：预计美联储将(jiang)于5月进(jin)行下一次降息，此前预期为1月。
3. 摩根大通：鉴(jian)于最(zui)新的非农(nong)就业数据（强劲），预计美联储将(jiang)在6月进(jin)行下一次降息，而此前的预测为3月。
4. 美国银(yin)行：降息周期或已结束；基本假设是美联储将(jiang)较长时间(jian)维持利(li)率不变，但下一步行动的风(feng)险倾向于加息。
5. 高(gao)盛集团(tuan)：将(jiang)美联储今年(nian)降息幅度从75个基点下调至50个基点；预计美联储将(jiang)在6月和12月分别降息25个基点。
6. 摩根士丹利(li)：非农(nong)报告应会降低近期美联储降息的可能性；由于通胀前景更加有利(li)，3月降息的可能性仍然较大。
非农(nong)报告看点一览——新增就业意外爆表，年(nian)内降息预期陡降
1. 12月就业数据：12月非农(nong)业就业人数新增25.6万人，大幅高(gao)于预期，创2024年(nian)3月以来新高(gao)。10月和11月数据合计下修0.8万人。失业率意外下降至4.1%。平均时薪较11月增长0.3%。
2. 2024全(quan)年(nian)数据：2024年(nian)全(quan)年(nian)就业人数增加220万，为2020年(nian)以来最(zui)小全(quan)年(nian)增幅，标志着就业增长较新冠疫情后的强劲反弹有所放缓(huan)。
3. 新增领域：医疗保健和社会救助、零售业以及休闲和酒店(dian)业新增就业人数居(ju)前。政(zheng)府就业人数也有所上升。制造业在五(wu)个月内第四次裁员，使(shi)2024年(nian)总失业人数达到8.7万人。
4. 就业参与率：正在工作或正在找工作的人口比例(li)保持不变，为62.5%。
5. 市场反应：数据公布后，美债收益率和美元指数飙(biao)升，30年(nian)期美债收益率升至5%以上。交易员将(jiang)美联储再次降息的预期推迟到今年(nian)晚些时候，不再押注(zhu)年(nian)内降息两次。分析师预计美联储关注(zhu)重点将(jiang)转向通胀。
2、美国AI芯(xin)片限制最(zui)后一刀！英(ying)伟达AMD全(quan)球禁运，只配5万块
1.9 就在离任前几天，拜登政(zheng)府再次决定，对英(ying)伟达AMD等AI芯(xin)片的出口，进(jin)一步实施限制。而这也是他为了防止美国技术落入中国手中的最(zui)后一搏。
知情人士透露(lu)，美国希望在国家和企业两个层面，限制AI芯(xin)片的销售。也就是，将(jiang)半导(dao)体贸易限制将(jiang)会扩(kuo)大到「整个世界」。如此一来，美国不仅能将(jiang)AI的发展集中在与其(qi)交好(hao)的国家和地区里，而且还(hai)能推动全(quan)球的企业与美国标准(zhun)接(jie)轨，进(jin)而直接(jie)控制AI技术的传播。
据悉，新规可能最(zui)早于周五(wu)发布，并将(jiang)设立三个层级（Tier 1，Tier 2，Tier 3）的芯(xin)片限制措(cuo)施。
Tier 1的美国少数盟友，可以不受(shou)限制地获(huo)取美国芯(xin)片
Tier 2的国家和地区，将(jiang)面临(lin)以国为单位(wei)的总算力限制
Tier 3的国家和地区，数据中心将(jiang)被全(quan)面禁止进(jin)口芯(xin)片
据悉，总部在最(zui)后一组的公司(si)，如果同意遵守美国政(zheng)府的安全(quan)要(yao)求和人权标准(zhun)，就可以突破所在国家的限制，获(huo)得更高(gao)的限额。如果通过认(ren)定，这些公司(si)就会被授予(yu)「经过验证(zheng)的最(zui)终用户」（VEU）资质。由此，美国就可以建立一个由经过「美国认(ren)证(zheng)」的实体组成的全(quan)球体系，并确(que)保这些实体在可控的环境中开发和部署AI。
3、雷蒙(meng)多(duo)称美国将(jiang)于下周最(zui)终确(que)定中国汽车打击规则
1.10 据路透，美国商务部长雷蒙(meng)多(duo)表示，总统拜登即将(jiang)离任的政(zheng)府计划下周最(zui)终确(que)定打击中国汽车软件和硬件的规则。2024年(nian)9月，美国商务部提议，出于国家安全(quan)考虑，禁止在美国道路上使(shi)用中国关键的联网汽车软件和硬件。此举实际上将(jiang)禁止中国轿车和卡车进(jin)入美国市场。未来几年(nian)，全(quan)球主要(yao)汽车制造商将(jiang)不得不从在美国销售的汽车中移除(chu)中国关键的软件和硬件。
4、摩根大通：洛杉矶山火保险损失或高(gao)达200亿美元
1.10 摩根大通分析师表示，洛杉矶山火造成的破坏对保险公司(si)带来的潜在损失预计将(jiang)超过200亿美元，比前一日的估(gu)计增加一倍。该报告指，如果火势得不到控制并且破坏继续蔓延，保险损失总额可能会进(jin)一步上升。据估(gu)计，该山火可能比2018年(nian)巴特县营地野火的损失更大，后者(zhe)为加州史(shi)上最(zui)大的火灾事件，保险损失约100亿美元。
过去五(wu)年(nian)，经历过多(duo)场飓风(feng)和火灾的保险公司(si)的股票轻松(song)跑赢标普500指数：保险股ETF iShares U.S. Insurance (IAK)上涨了130%，标普500指数涨幅为85%。这是因为保险行业提高(gao)了保费，谨慎避开从事无法(fa)盈利(li)的业务，2024年(nian)，很多(duo)上市财产险和意外险公司(si)的利(li)润都创下了纪录(lu)。
根据加州的最(zui)新数据，State Farm Group和Farmers Insurance Group是该州最(zui)大的房屋保险公司(si)，2023年(nian)它们的市场份额分别为21%和16%。这两家公司(si)都属于相(xiang)互保险公司(si)(mutual insurance companies)，即所有权归保单持有人，而非买它们股票的投资者(zhe)。两年(nian)前，在监管机构拒绝它们提高(gao)保费的要(yao)求后，两家公司(si)均已停止在加州承保新保单。
考虑到监管方面的变化(hua)，2024年(nian)12月11日，Farmers Insurance Group宣布将(jiang)再次开始在加州承保新保单。Mercury General称，该公司(si)将(jiang)成为2018年(nian)加州天堂镇被大火吞噬以来第一家在该镇承保新房屋险保单的主要(yao)保险公司(si)。
5、分析师：特朗普政(zheng)治(zhi)干预美联储或成现实 将(jiang)刺激通胀
1.10 市场分析师Wilcox表示，特朗普干预美联储可能导(dao)致(zhi)更高(gao)的通胀。根据特朗普在他政(zheng)府中选择的两位(wei)高(gao)级职位(wei)人选共同提出的一项建议，这可能会成为现实。特朗普已选定Stephen Miran担任经济顾问(wen)委员会主席，Daniel Katz担任财政(zheng)部办公厅主任。二人共同制定了一项全(quan)面改革(ge)美联储系统的计划，将(jiang)赋(fu)予(yu)总统和国会对美联储更大的政(zheng)治(zhi)控制权。美联储目前免受(shou)政(zheng)治(zhi)干预的一个关键因素是，总统只能“因故”解除(chu)美联储委员的职务，而无权解职主席。而Katz和Miran将(jiang)赋(fu)予(yu)总统解雇委员和主席的权力。其(qi)次，他们将(jiang)把美联储理事的任期从14年(nian)缩短(duan)为8年(nian)，并使(shi)每(mei)个任期从委员会成员获(huo)得确(que)认(ren)之日开始，从而可以让许多(duo)或所有任期同时到期。此外，国会现在授权美联储制定自(zi)己(ji)的预算，并从其(qi)拥有的证(zheng)券收益中为其(qi)运作提供资金。Katz和Miran则建议将(jiang)其(qi)纳入拨款程序(xu)，由国会每(mei)五(wu)年(nian)批(pi)准(zhun)一次美联储的预算。大量(liang)学术文献和美国历史(shi)经验表明，加强政(zheng)治(zhi)控制往(wang)往(wang)会导(dao)致(zhi)更严重的通胀。
市场分析：特朗普是否(fou)有权宣布国家经济紧急(ji)状态？
1.10 报道称，特朗普正在考虑宣布国家经济紧急(ji)状态，以便为他的关税政(zheng)策提供法(fa)律保障。但他这么做是否(fou)涉嫌违法(fa)？外媒分析称，根据《国际经济紧急(ji)权力法(fa)》（IEEPA），总统不仅可以在国家经济紧急(ji)状态时获(huo)得某些紧急(ji)权力，还(hai)可以自(zi)行声明进(jin)入紧急(ji)状态。因此，决定总统何时可以行使(shi)IEEPA赋(fu)予(yu)的紧急(ji)权力的人，其(qi)实是总统。根据IEEPA，只有一种捷径可以推翻(fan)总统宣布的国家紧急(ji)状态：国会同时通过一项决议，与总统对紧急(ji)状态的决定相(xiang)矛(mao)盾。但国会从未这样做过。
竞争对手卖不动 特斯拉当(dang)“救星” 躺赚10亿美元
1.10 特斯拉可能会因其(qi)竞争对手未能销售足够的电动车而获(huo)得巨额资金。欧盟对汽车厂商设定了极其(qi)严格的排放目标，达不到目标的厂商将(jiang)面临(lin)数亿美元的罚款。但在这些严格的新措(cuo)施出台之际，整个欧洲大陆的电动汽车销售停滞不前，一些国家取消了购买电动汽车的消费者(zhe)补贴。然而，欧洲的规定也留了条(tiao)“后路”，允许车企之间(jian)“拼团(tuan)”，将(jiang)排放量(liang)平均计算，电动汽车销售落后的公司(si)实际上是从特斯拉等电动汽车巨头(tou)那里购买碳信用额度。丰田、福特、斯泰兰蒂(di)斯、马自(zi)达等车企纷纷选择与特斯拉“拼团(tuan)”，而梅(mei)赛(sai)德斯-奔驰则与沃尔沃和极星另组一队(dui)。瑞银(yin)分析师估(gu)计，此举可能使(shi)特斯拉获(huo)得10亿美元的报酬。
