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【文/埃莉维拉·纳比乌林娜，翻译/袁良丞】
2022年2月(yue)底，俄罗斯经济面临前(qian)所未有的制裁浪潮，主要针对该国的金融部门。在几个月(yue)内，几乎所有主要的俄罗斯银行都受到了(le)多个司法管辖(xia)区的制裁。
直接的后果(guo)非常严重(zhong)：一(yi)些银行的外国资产(chan)被冻结，它们失去了(le)使用主要储备货币(bi)的国际支付系统的权限。此外，俄罗斯中(zhong)央银行存放在西方金融机构的部分储备也被冻结，限制了(le)其在金融不稳定时进行外汇操作的能力。此前(qian)，这些操作主要以美元和欧元进行。
制裁对俄罗斯经济的初步影响相当严重(zhong)，汇率(lu)大幅(fu)下跌(die)：2022年初，卢布兑(dui)美元汇率(lu)约为75；但(dan)到3月(yue)中(zhong)旬，卢布暴跌(die)至120，贬(bian)值超过三分之一(yi)。
有几个因素导致了(le)这一(yi)急剧下跌(die)：首先，制裁有效阻止了(le)来自西方司法管辖(xia)区的资本流入(ru)，经济不确定性(xing)大大加速了(le)资本外逃。此外，由于对俄罗斯出口商的付款延迟，外汇供应(ying)减少(shao)。
与此同时，国内对外汇的需求激增。市场(chang)参与者(zhe)预期卢布会进一(yi)步贬(bian)值，纷纷抢购外币(bi)。进口商面临贸易信贷崩(beng)溃，需要更多的美元和欧元，而银行则(ze)急于匹(pi)配其外币(bi)负债和资产(chan)。
正如在这种(zhong)情况下经常发生的那样，对外币(bi)和卢布的现金需求出现了(le)恐慌性(xing)激增。公众的恐慌引发了(le)几天内从银行系统提取了(le)1.3万亿卢布（约140亿美元）——这是俄罗斯金融史上的一(yi)个记录。面对这种(zhong)动荡，莫斯科交易所的资产(chan)价格暴跌(die)，促使中(zhong)央银行和莫斯科交易所暂停债券和股票交易一(yi)个多月(yue)。
到2022年初夏，经济形势发生了(le)巨大变化。危机初期飙升的外汇汇率(lu)在4月(yue)底恢(hui)复(fu)到危机前(qian)的水平；到6月(yue)底，卢布升值至2015年以来的最高水平。
2021年10月(yue)至2022年10月(yue)美元兑(dui)卢布的汇率(lu)走势
资产(chan)价格在夏季趋(qu)于稳定，并在2023年年中(zhong)实现了(le)显著增长。银行适应(ying)了(le)新环境，加速了(le)信贷活动，并显示出恢(hui)复(fu)盈利的迹象。春季伴(ban)随货币(bi)贬(bian)值而飙升的通胀在夏季几乎停止增长。
俄罗斯经济也在经历(li)了(le)几个月(yue)的收缩后，在第三季度开始(shi)反弹。增长的逆转相当令人印象深刻。2023-2024年的增长率(lu)超过了(le)疫情前(qian)三年的水平，平均约为3.7%，而2016年至2019年的平均增长率(lu)为1.8%。
俄罗斯银行根据修订后的预算规则(ze)恢(hui)复(fu)了(le)外汇业务，目前(qian)已在莫斯科交易所的人民币(bi)市场(chang)上开展业务。
我(wo)经常被问(wen)及，俄罗斯特别是其中(zhong)央银行，采取了(le)哪些具体(ti)的反危机政策组(zu)合来应(ying)对严重(zhong)的制裁风暴。在这篇文章中(zhong)，我(wo)想深入(ru)探讨并讨论俄罗斯金融市场(chang)和经济韧性(xing)的根本原因。
在下一(yi)节中(zhong)，我(wo)将讨论事前(qian)准备和事后全面行动的重(zhong)要性(xing)。在第二(er)部分中(zhong)，我(wo)将详细阐述市场(chang)经济和中(zhong)央银行独立性(xing)等(deng)基本因素的作用。我(wo)还将讨论我(wo)们使用的框架在稳定性(xing)和灵活性(xing)之间的权衡。在第三部分中(zhong)，我(wo)将探讨俄罗斯经济和政策制定者(zhe)面临的未来挑战。最后，我(wo)将提出为什(shi)么我(wo)认为即(ji)使在今天我(wo)们所处的非常规情况下，中(zhong)央银行也应(ying)坚持(chi)其使命和常规政策的问(wen)题。
反危机政策
在危机时期，有两个因素极为重(zhong)要。第一(yi)个是金融系统和经济对冲击的韧性(xing)。它应(ying)该是主动建立的，而不是被动应(ying)对的——应(ying)该在事前(qian)而非事后。一(yi)个国家的经济韧性(xing)取决于其在冲击发生之前(qian)做好准备的能力，在金融部门和整体(ti)经济中(zhong)建立一(yi)系列缓冲机制，以吸收和缓解外部压(ya)力。
第二(er)个因素是监管机构的反应(ying)速度和范围。面对危机，行动的迅速性(xing)和全面性(xing)至关重(zhong)要。俄罗斯中(zhong)央银行的快速和多方面应(ying)对在应(ying)对动荡中(zhong)发挥了(le)关键作用。让我(wo)进一(yi)步探讨这两点。
金融部门的韧性(xing)建立在三个关键支柱上。第一(yi)个是积累缓冲机制，以确保对潜(qian)在冲击的强(qiang)大安全边(bian)际。一(yi)个有韧性(xing)的金融系统应(ying)该资本充足，保持(chi)足够的流动性(xing)，并平衡其外汇资产(chan)和负债。中(zhong)央银行则(ze)需要大量的储备来在各种(zhong)情况下稳定市场(chang)。
在我(wo)们的案例中(zhong)，跨货币(bi)和地理位置(zhi)的多样化储备策略至关重(zhong)要。这种(zhong)主动的多样化旨在防范经济和地缘政治风险。
韧性(xing)的第二(er)个支柱是系统内不存在重(zhong)大的错位和脆弱性(xing)。这不仅仅是建立缓冲机制的问(wen)题。例如，即(ji)使整个银行业持(chi)有大量缓冲，个别弱势银行仍(reng)可能使系统面临风险。同样，资本充足的银行业无法解决由股票市场(chang)中(zhong)大量非专业小参与者(zhe)带(dai)来的挑战，特别是如果(guo)他们的投资流向在国际交易所交易的外国公司。
第三个支柱是公众对中(zhong)央银行政策框架及其维护金融和价格稳定能力的信心。在这方面，俄罗斯银行在2022年受益于其在过去危机中(zhong)的经验，以及2015年至2019年期间成功的反通胀努力。
当我(wo)们在2022年2月(yue)底提高利率(lu)时，我(wo)们不仅能够遏制金融稳定风险，还能比以往更快地锚定通胀预期。市场(chang)还记得2014年的加息、随后的反通胀政策及其结果(guo)。由于这一(yi)经验，市场(chang)理解高利率(lu)可以降低通胀。
俄罗斯央行近五(wu)年来的利率(lu)变化
正如我(wo)所说，韧性(xing)是成功的一(yi)个因素，而反应(ying)的速度和全面性(xing)是另一(yi)个因素。反思我(wo)们从反危机政策经验中(zhong)吸取的教训，显然有许多措(cuo)施和组(zu)合需要考虑。中(zhong)央银行通常有多种(zhong)工(gong)具可供使用，这使它们在方法上具有灵活性(xing)。
关键因素不仅仅是工(gong)具的选(xuan)择，还有部署的速度。迅速行动并实施全面的一(yi)揽(lan)子计划，对于保持(chi)市场(chang)信心至关重(zhong)要。速度优先于精确性(xing)；立即(ji)行动为稳定奠定了(le)基础(chu)，允许随着情况的发展引入(ru)额外的措(cuo)施并调整现有工(gong)具。
在这篇文章中(zhong)，我(wo)跳过了(le)对我(wo)们反危机措(cuo)施的详细描述。俄罗斯银行已在各种(zhong)出版物(wu)中(zhong)概述了(le)其反危机政策、通过清除弱势参与者(zhe)来加强(qiang)金融部门的努力以及建立缓冲机制的策略，包括我(wo)们每年发布两次的《金融稳定评论》。
此外，我(wo)们还发布了(le)一(yi)份全面的《反危机措(cuo)施报告》，详细介(jie)绍了(le)我(wo)们的方法和吸取的教训。这份出版物(wu)展示了(le)我(wo)们反危机工(gong)具的发展，以及我(wo)们在每次危机后为使系统更具韧性(xing)所做的努力。这些措(cuo)施的选(xuan)择，考虑到了(le)俄罗斯金融市场(chang)的制度结构和特殊性(xing)以及我(wo)们监管框架的特殊性(xing)。