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2024年，A股还剩(sheng)下最(zui)后一个交(jiao)易。
但大势已定。
2024年A股历(li)经两次重磅(pang)大行情(qing)，尤其“924”的史(shi)诗级超级牛市，点燃了(le)无数概念板块。
期间，AI、机器人、互联网等热门赛道各种妖股频出，诞生让(rang)人睁目结舌的疯(feng)炒乱(luan)象。
但与往年的过山车行情(qing)不同，今年国内确实有(you)不少AI、芯片产业链巨头真正站了(le)起来。
寒武(wu)纪(ji)，年内飙涨超过了(le)4倍，目前市值来到(dao)2800多亿；
海光信息，年内飙涨1.2倍，目前市值超过3500亿；
中芯国际，年内大涨88%，目前市值接近8000亿；
中移动，在2023年大涨61%后，今年继续上涨23%；
。。。。。
这(zhe)些千亿巨头的强势崛起，很显然已经不再算是资金一时兴起抱团(tuan)炒作，而是背后的投资逻辑发生根本(ben)性改变，并且得到(dao)了(le)市场的认(ren)同。
除了(le)上面这(zhe)些代表掀(xian)起全球资本(ben)热潮的赛道核心(xin)龙头外，传(chuan)统大金融和一众高息红利资产同样是今年最(zui)强的赢家之一。
年内银行、保险(xian)指数都涨了(le)45%以上，四大行，甚至都创出了(le)历(li)史(shi)新高！
这(zhe)个趋势转变，非常值得重视。
01惊艳的成绩单
对于不少股民来说，2021年-2022年简直就是价值股的至暗(an)，各种“茅”股从当年高位一路被砍到(dao)膝盖，甚至市值暴跌80%的都是常见，由此也(ye)导致了(le)一大批股民被深(shen)度套牢亏惨，不再相信价值投资长期主义。
但2024年，A股给出了(le)一个足(zu)让(rang)他们回心(xin)转意的成绩单。
从概念视角来看，AI产业链当仁(ren)不让(rang)是表现最(zui)强的，AI应用、算力(li)、服务器、GPU、CPO等都有(you)超过50%的涨幅(fu)。个股层面更是有(you)大量年内翻几(ji)倍的大妖股。
但以行业板块来看，据wind二级分类数据，银行板块年内以45.12%的涨幅(fu)位居首位，第二位的非银金融（保险(xian)和券(quan)商为主）涨幅(fu)36.34%，对比其他板块，堪称(cheng)遥遥领先，甚至整体超过了(le)芯片、半导体等板块。
另一方面，在非金融的大蓝筹中，中石油、中石化、中国神华、长江电力(li)、中移动、中国电信、美的集团(tuan)等能(neng)稳定派发高股息的超级行业“茅”，年内的涨幅(fu)也(ye)有(you)了(le)30%-50%以上的靓丽(li)涨幅(fu)。
同时，在今年A股市值排行前30只个股中，仅有(you)曾经的股王贵州茅台(tai)的年内录得跌幅(fu)8.75%，其余基本(ben)清一色都不同程(cheng)度大涨，有(you)21家涨幅(fu)超过40%。这(zhe)里(li)面几(ji)乎就只有(you)贵州茅台(tai)是比较惨的，曾经被当做是A股的皇冠(guan)，不败的神话，催生“茅”概念的根基，如今却成为TOP30中唯一下跌的拖油瓶(ping)。
可以说，如果你在今年闭眼买这(zhe)些A股的头部公司，只要(yao)不是消(xiao)费和医疗类的行业的，你能(neng)躺(tang)着赚钱的概率几(ji)乎是99%，并且收益还非常不错，能(neng)显著跑(pao)赢大盘。
很多人以为大金融和高息资产有(you)这(zhe)样的表现，得益于“924”史(shi)诗级政策刺激，但实际上，从2023年开始，这(zhe)些资产表现就开始变得很强。
四大行去年开始大涨，涨幅(fu)在18%-35%之间；中石油、中石化、中海油涨了(le)50%、35%、46.6%；中国神华、长江电力(li)、紫金矿业等能(neng)源巨头涨幅(fu)也(ye)分别有(you)23.6%、15.4%、27.3%。
还有(you)央国企的电信巨头，中国移动、中国电信在过去两年也(ye)分别上涨了(le)53.4%、34%和38.8%、41%。
这(zhe)样的例证，还有(you)太(tai)多，已经足(zu)够说明一个趋势——以大金融、高息股大蓝筹以及科技行业核心(xin)龙头的A股优质资产，正在迎来全面性、接连不断(duan)的、大规模的资金买入(ru)。
尽管(guan)在过去两年，国内的宏观经济形势依然明显承压，甚至没能(neng)给股民带来足(zu)够的信心(xin)支持(chi)，但在力(li)度罕见的政策刺激和指引(yin)下，资金已经开始逐步流(liu)入(ru)A股的核心(xin)资产进行布局，并收获了(le)巨大的收益回报。
02趋势越(yue)来越(yue)明显
回看这(zhe)两年监管(guan)层对于资本(ben)市场的政策态度，可以看出一个显著的信号——国家越(yue)发重视股市的“稳增长”，尤其在2023年“724”重要(yao)会议首次提出“活跃资本(ben)市场，提振投资者信心(xin)”的重磅(pang)指示。
期间，不仅给出了(le)各种积极(ji)的刺激措施，还从资金面支持(chi)给出了(le)强力(li)的政策引(yin)导，比如引(yin)导银行、保险(xian)、券(quan)商、社保、基金等长线资金入(ru)场，甚至大幅(fu)松绑它(ta)们对于权益资产（实际上主要(yao)针对的是股票配置(zhi)）的配置(zhi)上限。
虽然当时多数股民声音认(ren)为这(zhe)些仅是救市的一些临(lin)时举措，随后股市也(ye)依然继续下探。但实际上各种长线资金从那时起就已开始不断(duan)大举流(liu)入(ru)这(zhe)些核心(xin)的资产，并推升它(ta)们走出独立行情(qing)。
还有(you)，今年监管(guan)层对于公募基金大批量增量发行宽基产品也(ye)大开绿灯，甚至还单独开发了(le)囊括更多行业巨头的中证A500指数。Wind数据显示，今年公募基金的市值规模较年初增加(jia)了(le)4.63万亿元，达到(dao)了(le)31.9万亿元。其中，从今年9月(yue)至今，股票型(xing)ETF规模增长就超过了(le)1.72万亿元。
这(zhe)些资金，为A股以“大金融”、“中特估”和“高股息”为代表的优质大蓝筹资产上涨带来极(ji)为重要(yao)的资金支持(chi)。
这(zhe)里(li)举一些数据：
今年来，工(gong)行、农行、中行、建行、交(jiao)行、招行、光大行等大行的年内涨幅(fu)均超过40%，人寿、人保、太(tai)保、新华保险(xian)几(ji)个分别上涨了(le)54.58%、66.1%、51%、73.9%。
2023年的大金融板块总(zong)市值15.89万亿元，今年目前是21.16万亿元，增加(jia)了(le)5.27万亿元。而A股沪(hu)深(shen)今年总(zong)市值87.56万亿元，比年初增加(jia)了(le)9.94万亿元。这(zhe)意味着这(zhe)，单单是大金融板块对今年A股的市值增量贡献，就达到(dao)了(le)53%！
还有(you)石化、电力(li)、煤炭等能(neng)源巨头，几(ji)大电信运营(ying)商巨头等，也(ye)贡献了(le)非常可观的市值增量。
对比之下，A股市场上尽管(guan)每天都有(you)大量各种概念炒作中小票，看似很吸(xi)引(yin)关注，但大多数都是超短期的过山车行情(qing)。长时间下来，真正能(neng)获得资金流(liu)入(ru)支持(chi)上涨的，基本(ben)集中在上面提到(dao)的几(ji)个核心(xin)资产领域。
对于这(zhe)些资产，很多人都倾向于认(ren)为，这(zhe)两年它(ta)们的涨幅(fu)已经足(zu)够高，可能(neng)透支了(le)未来的上涨潜力(li)，也(ye)不再显得低估。但实际上，通过国家对支持(chi)股市的意志表达、政策层对股市的积极(ji)举措，以及当下资金面极(ji)为宽松带来的支持(chi)，这(zhe)些核心(xin)资产的增长上限可能(neng)还没有(you)达到(dao)。
这(zhe)个观点在我之前的文章中已经分析过很多遍，主要(yao)支持(chi)的核心(xin)逻辑包括以下三(san)点：
1，如果以“中特估”为视角，当前A股仍有(you)大量央国企的PB还低于1倍，市盈率处于十几(ji)倍以下。它(ta)们举例监管(guan)层期望的“市值管(guan)理目标”还有(you)相当的距离。
2，如果从资金成本(ben)回报率来看，目前长债利率和存款利率已经跌到(dao)2%以下，那么如果上市企业能(neng)持(chi)续稳定提供股息回报率超过3%或者苛(ke)刻一点到(dao)4%的，就仍然会有(you)吸(xi)引(yin)力(li)。现在，近几(ji)年的股息率能(neng)持(chi)续维持(chi)在3%以上的A股公司仍有(you)不少，它(ta)们的重点集中在其如银行、保险(xian)、能(neng)源（石油、煤炭、电力(li)）、电信等重点领域，而且不少恰好也(ye)是数以央国企或者其控制的企业，以及不少优质的核心(xin)民企。这(zhe)些企业，甚至被市场当做了(le)“类债资产”，它(ta)们当前依然能(neng)得到(dao)资金的追捧。
我们在中还提到(dao)，A股的几(ji)大国有(you)大银行在大涨之后，仍有(you)4.5%左右的股息率，相对市面上绝大多数行业都要(yao)稳定高出一大截。但实际上，它(ta)们的分红率长期都只是维持(chi)在30%的水平。
现在，监管(guan)层明确喊(han)话提升分红回报，如果这(zhe)些银行的分红率从30%，提升到(dao)40%、50%，那么它(ta)们的股息率还能(neng)大幅(fu)上涨几(ji)成，进而继续吸(xi)引(yin)资金的追捧。
3，现在内外政治、经济大环境复杂多变，对我国经济外循环带来诸多不确定性，在没有(you)强势逆(ni)周期干预下会对资本(ben)市场形成压制，这(zhe)种背景(jing)下，资金出于避险(xian)需求，就会更倾向选择兼具稳增长和高分红的优质资产和政策所(suo)指的“中特估”资产，或者确定性很高的科技成长赛道。而前者，是更为稳妥的主方向。