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【文(wen)/埃莉维拉·纳比乌林娜，翻译(yi)/袁良丞(cheng)】
2022年(nian)2月底，俄罗斯经济面(mian)临前所未有的制裁浪潮，主要针对该国的金融部(bu)门。在几(ji)个月内，几(ji)乎所有主要的俄罗斯银行都受到了多个司法管辖(xia)区的制裁。
直接的后果非常严重：一(yi)些银行的外国资产(chan)被冻结，它们失(shi)去了使(shi)用主要储备货(huo)币的国际支付系统的权限。此外，俄罗斯中央银行存放在西(xi)方金融机构的部(bu)分(fen)储备也被冻结，限制了其在金融不稳定时进行外汇操(cao)作的能力(li)。此前，这些操(cao)作主要以美元和(he)欧元进行。
制裁对俄罗斯经济的初(chu)步影响相当严重，汇率大幅(fu)下跌(die)：2022年(nian)初(chu)，卢布(bu)兑美元汇率约为75；但到3月中旬，卢布(bu)暴跌(die)至120，贬值超过三分(fen)之一(yi)。
有几(ji)个因素导致了这一(yi)急剧下跌(die)：首先，制裁有效阻止了来自西(xi)方司法管辖(xia)区的资本流入，经济不确定性大大加速了资本外逃。此外，由于对俄罗斯出口商的付款延(yan)迟，外汇供应减少(shao)。
与此同时，国内对外汇的需求激增。市场参与者(zhe)预期卢布(bu)会(hui)进一(yi)步贬值，纷纷抢(qiang)购外币。进口商面(mian)临贸易信贷崩溃，需要更多的美元和(he)欧元，而(er)银行则急于匹配其外币负债和(he)资产(chan)。
正如在这种情(qing)况下经常发生的那(na)样，对外币和(he)卢布(bu)的现金需求出现了恐慌性激增。公众的恐慌引发了几(ji)天内从银行系统提(ti)取了1.3万亿卢布(bu)（约140亿美元）——这是俄罗斯金融史上的一(yi)个记录。面(mian)对这种动荡(dang)，莫斯科交易所的资产(chan)价格暴跌(die)，促使(shi)中央银行和(he)莫斯科交易所暂(zan)停债券和(he)股票交易一(yi)个多月。
到2022年(nian)初(chu)夏，经济形势发生了巨大变化。危机初(chu)期飙(biao)升(sheng)的外汇汇率在4月底恢复到危机前的水平；到6月底，卢布(bu)升(sheng)值至2015年(nian)以来的最(zui)高水平。
2021年(nian)10月至2022年(nian)10月美元兑卢布(bu)的汇率走势
资产(chan)价格在夏季趋于稳定，并(bing)在2023年(nian)年(nian)中实现了显著增长。银行适应了新环境，加速了信贷活动，并(bing)显示(shi)出恢复盈利的迹象。春季伴随货(huo)币贬值而(er)飙(biao)升(sheng)的通胀在夏季几(ji)乎停止增长。
俄罗斯经济也在经历(li)了几(ji)个月的收缩后，在第三季度开(kai)始反(fan)弹。增长的逆转相当令人印象深(shen)刻。2023-2024年(nian)的增长率超过了疫情(qing)前三年(nian)的水平，平均约为3.7%，而(er)2016年(nian)至2019年(nian)的平均增长率为1.8%。
俄罗斯银行根据修订后的预算规则恢复了外汇业务，目前已(yi)在莫斯科交易所的人民币市场上开(kai)展业务。
我经常被问及，俄罗斯特(te)别是其中央银行，采(cai)取了哪些具体的反(fan)危机政策组合(he)来应对严重的制裁风暴。在这篇(pian)文(wen)章中，我想深(shen)入探讨(tao)并(bing)讨(tao)论俄罗斯金融市场和(he)经济韧性的根本原因。
在下一(yi)节中，我将讨(tao)论事(shi)前准备和(he)事(shi)后全(quan)面(mian)行动的重要性。在第二部(bu)分(fen)中，我将详细阐述市场经济和(he)中央银行独立性等基本因素的作用。我还(hai)将讨(tao)论我们使(shi)用的框架在稳定性和(he)灵活性之间的权衡。在第三部(bu)分(fen)中，我将探讨(tao)俄罗斯经济和(he)政策制定者(zhe)面(mian)临的未来挑战。最(zui)后，我将提(ti)出为什么我认为即(ji)使(shi)在今(jin)天我们所处的非常规情(qing)况下，中央银行也应坚持其使(shi)命和(he)常规政策的问题。
反(fan)危机政策
在危机时期，有两个因素极为重要。第一(yi)个是金融系统和(he)经济对冲击的韧性。它应该是主动建立的，而(er)不是被动应对的——应该在事(shi)前而(er)非事(shi)后。一(yi)个国家的经济韧性取决于其在冲击发生之前做好准备的能力(li)，在金融部(bu)门和(he)整体经济中建立一(yi)系列缓冲机制，以吸收和(he)缓解外部(bu)压(ya)力(li)。
第二个因素是监管机构的反(fan)应速度和(he)范围。面(mian)对危机，行动的迅速性和(he)全(quan)面(mian)性至关重要。俄罗斯中央银行的快速和(he)多方面(mian)应对在应对动荡(dang)中发挥(hui)了关键作用。让我进一(yi)步探讨(tao)这两点。
金融部(bu)门的韧性建立在三个关键支柱上。第一(yi)个是积累缓冲机制，以确保对潜在冲击的强大安全(quan)边(bian)际。一(yi)个有韧性的金融系统应该资本充足，保持足够的流动性，并(bing)平衡其外汇资产(chan)和(he)负债。中央银行则需要大量的储备来在各种情(qing)况下稳定市场。
在我们的案例中，跨货(huo)币和(he)地理位置(zhi)的多样化储备策略至关重要。这种主动的多样化旨在防(fang)范经济和(he)地缘政治(zhi)风险。
韧性的第二个支柱是系统内不存在重大的错位和(he)脆弱性。这不仅(jin)仅(jin)是建立缓冲机制的问题。例如，即(ji)使(shi)整个银行业持有大量缓冲，个别弱势银行仍可能使(shi)系统面(mian)临风险。同样，资本充足的银行业无法解决由股票市场中大量非专业小参与者(zhe)带(dai)来的挑战，特(te)别是如果他们的投资流向在国际交易所交易的外国公司。
第三个支柱是公众对中央银行政策框架及其维护(hu)金融和(he)价格稳定能力(li)的信心。在这方面(mian)，俄罗斯银行在2022年(nian)受益于其在过去危机中的经验，以及2015年(nian)至2019年(nian)期间成功(gong)的反(fan)通胀努力(li)。
当我们在2022年(nian)2月底提(ti)高利率时，我们不仅(jin)能够遏制金融稳定风险，还(hai)能比以往更快地锚定通胀预期。市场还(hai)记得2014年(nian)的加息、随后的反(fan)通胀政策及其结果。由于这一(yi)经验，市场理解高利率可以降(jiang)低(di)通胀。
俄罗斯央行近(jin)五年(nian)来的利率变化
正如我所说，韧性是成功(gong)的一(yi)个因素，而(er)反(fan)应的速度和(he)全(quan)面(mian)性是另(ling)一(yi)个因素。反(fan)思我们从反(fan)危机政策经验中吸取的教训，显然有许多措施和(he)组合(he)需要考虑。中央银行通常有多种工具可供使(shi)用，这使(shi)它们在方法上具有灵活性。
关键因素不仅(jin)仅(jin)是工具的选(xuan)择，还(hai)有部(bu)署(shu)的速度。迅速行动并(bing)实施全(quan)面(mian)的一(yi)揽子计(ji)划，对于保持市场信心至关重要。速度优先于精确性；立即(ji)行动为稳定奠定了基础，允许随着情(qing)况的发展引入额外的措施并(bing)调整现有工具。
在这篇(pian)文(wen)章中，我跳过了对我们反(fan)危机措施的详细描述。俄罗斯银行已(yi)在各种出版物中概(gai)述了其反(fan)危机政策、通过清除弱势参与者(zhe)来加强金融部(bu)门的努力(li)以及建立缓冲机制的策略，包括我们每(mei)年(nian)发布(bu)两次的《金融稳定评论》。
此外，我们还(hai)发布(bu)了一(yi)份全(quan)面(mian)的《反(fan)危机措施报告》，详细介绍了我们的方法和(he)吸取的教训。这份出版物展示(shi)了我们反(fan)危机工具的发展，以及我们在每(mei)次危机后为使(shi)系统更具韧性所做的努力(li)。这些措施的选(xuan)择，考虑到了俄罗斯金融市场的制度结构和(he)特(te)殊性以及我们监管框架的特(te)殊性。