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【文/埃莉维拉·纳比乌林娜，翻(fan)译/袁(yuan)良(liang)丞】
2022年2月底，俄罗斯(si)经济面临前所未有的制裁浪潮，主要针对该国的金融部门。在几个(ge)月内，几乎所有主要的俄罗斯(si)银(yin)行都受到了多个(ge)司法管辖区的制裁。
直接的后果非常严重：一些银(yin)行的外国资产被冻结，它们失去了使用(yong)主要储备(bei)货(huo)币的国际(ji)支付系统的权限。此外，俄罗斯(si)中央银(yin)行存放在西方金融机构的部分储备(bei)也被冻结，限制了其(qi)在金融不稳定时进(jin)行外汇操作的能力。此前，这些操作主要以(yi)美元和欧(ou)元进(jin)行。
制裁对俄罗斯(si)经济的初步影响相当严重，汇率大幅下跌：2022年初，卢布兑美元汇率约为75；但到3月中旬，卢布暴跌至120，贬值超(chao)过三(san)分之一。
有几个(ge)因素导致了这一急剧下跌：首先，制裁有效(xiao)阻止了来自西方司法管辖区的资本(ben)流入，经济不确定性大大加速了资本(ben)外逃(tao)。此外，由(you)于对俄罗斯(si)出口商的付款(kuan)延迟，外汇供应减少。
与此同时，国内对外汇的需(xu)求激增。市场参与者预期卢布会进(jin)一步贬值，纷(fen)纷(fen)抢购外币。进(jin)口商面临贸易信贷崩溃，需(xu)要更(geng)多的美元和欧(ou)元，而银(yin)行则急于匹配(pei)其(qi)外币负债和资产。
正如在这种情况(kuang)下经常发生的那样，对外币和卢布的现(xian)金需(xu)求出现(xian)了恐慌性激增。公众的恐慌引发了几天(tian)内从银(yin)行系统提取了1.3万亿卢布（约140亿美元）——这是俄罗斯(si)金融史上(shang)的一个(ge)记录。面对这种动荡，莫斯(si)科交易所的资产价格暴跌，促使中央银(yin)行和莫斯(si)科交易所暂停债券和股票交易一个(ge)多月。
到2022年初夏，经济形势发生了巨大变化。危机初期飙升(sheng)的外汇汇率在4月底恢复到危机前的水平；到6月底，卢布升(sheng)值至2015年以(yi)来的最高水平。
2021年10月至2022年10月美元兑卢布的汇率走势
资产价格在夏季趋于稳定，并在2023年年中实现(xian)了显著增长(chang)。银(yin)行适应了新环境，加速了信贷活动，并显示(shi)出恢复盈利的迹象。春季伴随货(huo)币贬值而飙升(sheng)的通胀在夏季几乎停止增长(chang)。
俄罗斯(si)经济也在经历(li)了几个(ge)月的收缩后，在第三(san)季度开始(shi)反弹。增长(chang)的逆转相当令人印象深刻。2023-2024年的增长(chang)率超(chao)过了疫情前三(san)年的水平，平均(jun)约为3.7%，而2016年至2019年的平均(jun)增长(chang)率为1.8%。
俄罗斯(si)银(yin)行根据(ju)修订后的预算规则恢复了外汇业务，目前已(yi)在莫斯(si)科交易所的人民币市场上(shang)开展业务。
我经常被问及(ji)，俄罗斯(si)特别是其(qi)中央银(yin)行，采取了哪些具体的反危机政(zheng)策组(zu)合来应对严重的制裁风(feng)暴。在这篇文章(zhang)中，我想深入探讨并讨论俄罗斯(si)金融市场和经济韧性的根本(ben)原(yuan)因。
在下一节中，我将(jiang)讨论事前准(zhun)备(bei)和事后全面行动的重要性。在第二部分中，我将(jiang)详细阐述市场经济和中央银(yin)行独立性等基(ji)本(ben)因素的作用(yong)。我还将(jiang)讨论我们使用(yong)的框(kuang)架在稳定性和灵活性之间的权衡。在第三(san)部分中，我将(jiang)探讨俄罗斯(si)经济和政(zheng)策制定者面临的未来挑战。最后，我将(jiang)提出为什么我认为即(ji)使在今天(tian)我们所处的非常规情况(kuang)下，中央银(yin)行也应坚持其(qi)使命和常规政(zheng)策的问题。
反危机政(zheng)策
在危机时期，有两个(ge)因素极为重要。第一个(ge)是金融系统和经济对冲击的韧性。它应该是主动建立的，而不是被动应对的——应该在事前而非事后。一个(ge)国家的经济韧性取决于其(qi)在冲击发生之前做好准(zhun)备(bei)的能力，在金融部门和整体经济中建立一系列缓冲机制，以(yi)吸收和缓解外部压(ya)力。
第二个(ge)因素是监管机构的反应速度和范围。面对危机，行动的迅速性和全面性至关重要。俄罗斯(si)中央银(yin)行的快速和多方面应对在应对动荡中发挥了关键作用(yong)。让我进(jin)一步探讨这两点。
金融部门的韧性建立在三(san)个(ge)关键支柱上(shang)。第一个(ge)是积累(lei)缓冲机制，以(yi)确保对潜在冲击的强大安全边际(ji)。一个(ge)有韧性的金融系统应该资本(ben)充足，保持足够的流动性，并平衡其(qi)外汇资产和负债。中央银(yin)行则需(xu)要大量的储备(bei)来在各种情况(kuang)下稳定市场。
在我们的案例中，跨货(huo)币和地理(li)位置(zhi)的多样化储备(bei)策略至关重要。这种主动的多样化旨在防范经济和地缘政(zheng)治风(feng)险。
韧性的第二个(ge)支柱是系统内不存在重大的错位和脆弱性。这不仅仅是建立缓冲机制的问题。例如，即(ji)使整个(ge)银(yin)行业持有大量缓冲，个(ge)别弱势银(yin)行仍可能使系统面临风(feng)险。同样，资本(ben)充足的银(yin)行业无(wu)法解决由(you)股票市场中大量非专(zhuan)业小参与者带来的挑战，特别是如果他们的投资流向(xiang)在国际(ji)交易所交易的外国公司。
第三(san)个(ge)支柱是公众对中央银(yin)行政(zheng)策框(kuang)架及(ji)其(qi)维护(hu)金融和价格稳定能力的信心(xin)。在这方面，俄罗斯(si)银(yin)行在2022年受益于其(qi)在过去危机中的经验(yan)，以(yi)及(ji)2015年至2019年期间成功的反通胀努力。
当我们在2022年2月底提高利率时，我们不仅能够遏制金融稳定风(feng)险，还能比以(yi)往更(geng)快地锚定通胀预期。市场还记得2014年的加息、随后的反通胀政(zheng)策及(ji)其(qi)结果。由(you)于这一经验(yan)，市场理(li)解高利率可以(yi)降低通胀。
俄罗斯(si)央行近五年来的利率变化
正如我所说，韧性是成功的一个(ge)因素，而反应的速度和全面性是另一个(ge)因素。反思我们从反危机政(zheng)策经验(yan)中吸取的教(jiao)训，显然有许多措施和组(zu)合需(xu)要考虑。中央银(yin)行通常有多种工具可供使用(yong)，这使它们在方法上(shang)具有灵活性。
关键因素不仅仅是工具的选择，还有部署的速度。迅速行动并实施全面的一揽子计划，对于保持市场信心(xin)至关重要。速度优先于精确性；立即(ji)行动为稳定奠定了基(ji)础，允许随着情况(kuang)的发展引入额外的措施并调整现(xian)有工具。
在这篇文章(zhang)中，我跳(tiao)过了对我们反危机措施的详细描(miao)述。俄罗斯(si)银(yin)行已(yi)在各种出版物(wu)中概述了其(qi)反危机政(zheng)策、通过清除弱势参与者来加强金融部门的努力以(yi)及(ji)建立缓冲机制的策略，包括我们每年发布两次的《金融稳定评论》。
此外，我们还发布了一份全面的《反危机措施报告》，详细介绍了我们的方法和吸取的教(jiao)训。这份出版物(wu)展示(shi)了我们反危机工具的发展，以(yi)及(ji)我们在每次危机后为使系统更(geng)具韧性所做的努力。这些措施的选择，考虑到了俄罗斯(si)金融市场的制度结构和特殊性以(yi)及(ji)我们监管框(kuang)架的特殊性。