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中国网财经1月17日讯(记者 张明江) 2025年开年后债市一度连跌5日，央行暂停国债买入操作也为债市带来不确定(ding)性，开年债券基金(jin)业绩整体表现不佳。不过基金(jin)经理认为债市趋势(shi)仍在，但波动率或将(jiang)提高。
同(tong)花顺iFinD数据显示，截至1月16日，只计算中长期纯债基金(jin)和短债基金(jin)，今年年初以来可统计的4152只纯债基金(jin)中(A/C类份额分(fen)开计算)有1942只净值下跌，占比近半(ban)，平均上(shang)涨0.02%。其(qi)中有6只纯债基金(jin)年初以来累计下跌超(chao)0.40%，12只定(ding)开纯债基金(jin)涨幅在1%-3%之间。
另据数据显示，2024年全年债券基金(jin)业绩普遍表现优异，截至1月16日，近一年中长期纯债基金(jin)和短债基金(jin)平均涨幅仍高达4.17%，虽然基金(jin)经理普遍判断债市收益将(jiang)有所下降，但依然备受投资者关注。
2025年债市行情又将(jiang)如何发(fa)展？针对后市配置(zhi)机遇(yu)，鹏华固收投资团队(dui)最新观点表示，当(dang)前基本面(mian)维持温和复苏的态势(shi)，央行维持适度宽松的取向，债市仍然处于顺风环境(jing)中。然而，收益率的过快下行可能引发(fa)央行的预期管(guan)理措施，且目前点位已隐含较大幅度的降息预期，债市收益率或在低位震荡。
鹏华基金(jin)债券投资一部总(zong)经理助理邓明明分(fen)析认为，2025年1月债券市场波动加大，机会与风险并存，波动区间判断重于短期方向判断。短期债券收益率迅速下行透(tou)支降息预期，市场博(bo)弈情绪浓(nong)厚。1月公布的经济数据不多，政策有效性的验证可能要等到3月中旬(xun)。因此在这个时间段内，市场仍有可能延续之前的风格特征和趋势(shi)。
“2024年12月利率债收益率快速下行后，后期债市短期或维持震荡”， 鹏华基金(jin)王康佳补充(chong)表示。鹏华基金(jin)债券投资一部基金(jin)经理杜培俊也认为，从当(dang)前1.6%的10年国债收益率水平展望，预计1月债市偏震荡或小幅调整。
摩(mo)根士丹利基金(jin)施同(tong)亮认为债市趋势(shi)仍在，但波动率或将(jiang)提高。经济层面(mian)，地方财政的压力根本在于收入的下滑(hua)和人口结构(gou)变化导致(zhi)的刚性支出增加，叠(die)加地产过快进入下行周期，对2025年经济最直(zhi)接的拉动或在于化债之外的财政刺激。在一定(ding)的假设下，预计消费刺激能够对冲出口下降对GDP的影响，但是持续性相(xiang)对有限(xian)，预计政策会倾向股市等有财富效应的领域，以增加消费的持续性。
工银瑞信基金(jin)认为，在“宽货币(bi)”延续及“资产荒”背景下，中长期债市风险可控，但短期由于估(gu)值透(tou)支较多的降息预期，波动可能加剧。短期来看(kan)，春节前受居民(min)取现、机构(gou)止盈需求影响，可能给资金(jin)面(mian)带来一定(ding)边际压力。中长期看(kan)，经济基本面(mian)修复仍需一定(ding)时间，在“适度宽松”的货币(bi)政策助力下，降息降准(zhun)均可期，叠(die)加高息资产稀缺，债市仍有较高配置(zhi)价值。
嘉实基金(jin)认为，在高质(zhi)量发(fa)展稳步(bu)推进的过程中，宏观大环境(jing)对债市有望继续形成利好，债牛(niu)格局或将(jiang)延续，但新趋势(shi)下机遇(yu)与风险并存，继续追求稳健投资需要拓宽思路、积极应对。在诸多利好面(mian)前也需要注意，债牛(niu)行情行至当(dang)下，债券市场各种信用利差、期限(xian)利差已经压缩到了极致(zhi)，虽然中长期配置(zhi)价值明确，但收益率继续向下的空间较为有限(xian)，市场可能会在不断震荡中寻(xun)找新的利率中枢，过程中波动率也会有所加大。
对于后市配置(zhi)策略，富国基金(jin)认为，短端或震荡走弱，以观望为主(zhu)。本轮利率快速下行后，部分(fen)国有大行3年内定(ding)期存款利率跑赢同(tong)期限(xian)国债。与银行存款相(xiang)比，当(dang)前短端国债的票息回报优势(shi)相(xiang)对较弱，投资者可能转向收益更高的存款产品。节奏上(shang)，在降准(zhun)、降息尚(shang)未兑现前，市场持续有所期待，波动性或相(xiang)对有限(xian)。可关注未来降准(zhun)或流动性释(shi)放后的市场变化。
富国基金(jin)认为，长端在波动中逐步(bu)把握配置(zhi)机会。央行调控利率防(fang)风险的监管(guan)信号可能阶段性影响机构(gou)情绪及市场预期，并通过利率曲线的传(chuan)递，由短到长约束长期利率下行的空间。但债市趋势(shi)并未扭转，风险偏好与基本面(mian)预期尚(shang)未显性改善，阶段性暂停国债买入实质(zhi)上(shang)并没(mei)有产生新的逆(ni)转“适度宽松”货币(bi)政策的超(chao)预期，更多体现为利率行至低位波动性增加。政策导向偏宽的背景下，长端债券仍具(ju)备波段配置(zhi)价值。当(dang)前实际利率水平仍偏高，未来降准(zhun)降息的必要性仍有期待。当(dang)长端收益率因市场情绪扰动而阶段性回升时，投资者或可逐步(bu)布局长端品种，等待政策预期落地后的资本利得兑现。