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证券时报记者 余世鹏
以机构投资者为主的ETF市(shi)场格局，正在发生变化。
根据鹏华(hua)基(ji)金公告，将于2月25日上市(shi)的鹏华(hua)上证科创板200ETF，前(qian)十大持有人被个人投资者“包场”。这不(bu)是个例，2月20日上市(shi)的招商利安新(xin)兴亚洲精选ETF以及(ji)2月14日上市(shi)的华(hua)夏创业板50ETF，前(qian)十大持有人中(zhong)个人投资者数量分别达到了6位、8位，后者的个人投资者持有比例甚至高达96.47%。
实(shi)际上，在指数基(ji)金大发展的背景下，即便是机构投资者阵营也发生了一些明显变化。比如，外资行、养老金等新(xin)型机构投资者“崭露头角”，消(xiao)防(fang)公司(si)、网络科技公司(si)等非金融类企业也开始出现在热门ETF的前(qian)十大持有人之列。
个人投资者持有占比超90%
鹏华(hua)基(ji)金披露的公告显示，鹏华(hua)上证科创板200ETF成立于2月13日，将于2月25日在上交所上市(shi)交易，成立份额和上市(shi)交易份额均(jun)为2.7亿份。其中(zhong)，个人投资者持有2.67亿份，占比达到了99.12%。截至2月18日，该ETF的前(qian)十名持有人均(jun)为个人投资者，并列第一的是祝(zhu)建国和蔡燕君，两(liang)人持有比例均(jun)为1.85%。
此前(qian)，在ETF份额中(zhong)占大头的往往是机构投资者。不(bu)过，从证券时报记者近期的跟踪观察来(lai)看，在相关ETF的持有中(zhong)，个人投资者占主流的情况已频繁出现。
根据招商基(ji)金此前(qian)发布的公告，招商利安新(xin)兴亚洲精选ETF于2月20日上市(shi)交易，交易份额为10亿份，其中(zhong)7亿份由个人投资者持有，占比70%。类似的情况，还体现在2月14日开始上市(shi)交易的华(hua)夏创业板50ETF中(zhong)。根据华(hua)夏创业板50ETF的上市(shi)公告书，截至上市(shi)前(qian)，该ETF有96.47%的份额由个人投资者持有，前(qian)十大持有人中(zhong)个人投资者占据了8席。
ETF持有者结(jie)构的变化，不(bu)仅来(lai)自(zi)个人投资者方面，甚至机构投资者阵营都出现了新(xin)动向(xiang)。一是外资行、养老金等机构逐渐在ETF中(zhong)“崭露头角”，形成了和券商、保险机构等同台竞(jing)技的局面。比如，巴克莱银行（BARCLAYS BANK PLC）持有招商利安新(xin)兴亚洲精选ETF3402万份，占比3.40%，持有比例位居第二。养老金方面，于1月下旬上市(shi)的中(zhong)金中(zhong)证A500ETF，中(zhong)金金益(yi)混合型养老金产品(pin)赫然现身于前(qian)十大持有人之列。二是非金融类企业近期也在热门ETF的前(qian)十大持有人之列“露脸(lian)”。比如，于2月12日上市(shi)交易的融通中(zhong)证诚通央企红利ETF,其前(qian)十大持有人中(zhong)既有北京中(zhong)消(xiao)长城消(xiao)防(fang)安全工程有限(xian)公司(si)，也有吉林省鑫泽网络技术有限(xian)公司(si)。
投资者认知度认可度渐走高
针对上述变化，北方一家公募的市(shi)场人士对证券时报记者表示，一方面，这反映了在被动投资趋势(shi)下，拥抱指数基(ji)金的投资者日渐多(duo)元；另一方面，这也意味着投资者教(jiao)育水(shui)平的整体提高，因为针对指数基(ji)金的投资，在相当程度上需要具备一定的配(pei)置思维。
这样的观点，也得到了调研数据的支持。近期，证券时报社联合申万宏源研究所完成了一场针对个人投资者及(ji)投资顾问的情绪调研。调研数据显示，有30%的受访者更喜(xi)欢通过公募基(ji)金（含主动和被动）进(jin)行A股投资。其中(zhong)，受访个人投资者对被动投资产品(pin)（如指数基(ji)金、ETF）的接受程度明显分化——有约三成受访者对被动投资的兴趣大于或(huo)等于8（总分为10），四成受访者对此兴趣的评分则小于或(huo)等于3。
另据华(hua)夏基(ji)金调研数据，高达87.5%的个人投资者表示有意愿在未来(lai)投资指数基(ji)金。与机构投资者的期待略有差异的是，个人投资者希望未来(lai)能推出更多(duo)跨境ETF，特别是港股、美股的行业ETF，以拓宽全球资产配(pei)置的工具，分享全球市(shi)场的增长红利。
近期，博时基(ji)金指数与量化投资部基(ji)金经理尹(yin)浩在公开场合表示，当市(shi)场处于震荡状态或(huo)上涨初期时，暂无一个真正强势(shi)走出来(lai)的行业，这时候宽基(ji)指数会更受到资金的青睐。ETF之类的被动型产品(pin)，在机构投资者、个人投资者中(zhong)的认知和认可度正在逐步提高。
两(liang)大策略配(pei)置ETF
无论是个人投资者还是新(xin)型机构投资者，他们选择通过ETF参与市(shi)场行情，本(ben)质上都是看中(zhong)了ETF这类品(pin)种的配(pei)置价值和持有体验。和个股不(bu)同，持有ETF可以通过“一篮子”的思路分散集中(zhong)风险。这意味着，这些投资者对指数基(ji)金的关注点，已从行情趋势(shi)层面延伸到了投资风格、配(pei)置策略等层面。
在多(duo)资产配(pei)置思路方面，博时基(ji)金指数与量化投资部投资总监黄瑞庆(qing)表示，资产配(pei)置和择时决定风险，超额收益(yi)决定收益(yi)。他举例称，通过指数优化配(pei)置等研究模型，当设定收益(yi)目标(biao)为5%时，配(pei)置主要集中(zhong)在国债；在7%的目标(biao)下，配(pei)置则更加均(jun)衡，包含了标(biao)普500、黄金、债券和股票型基(ji)金；在9%的目标(biao)下，配(pei)置则更集中(zhong)于A股、黄金和标(biao)普500。随(sui)着收益(yi)目标(biao)的提高，配(pei)置会变得更加集中(zhong)，风险也会相应(ying)增加。
在谈到如何(he)利用ETF做资产配(pei)置时，博时基(ji)金投资经理李超表示，量化团队会倾向(xiang)于把传统或(huo)者是经典的资产配(pei)置模型移(yi)植到ETF组合上来(lai)，但在使用传统或(huo)经典资产配(pei)置模型时不(bu)能直接照搬，因为传统的模型都是基(ji)于比较强的假设去做的，而市(shi)场是比较复杂多(duo)变的。
具体到配(pei)置上，一家头部公募的基(ji)金配(pei)置人士对证券时报记者表示，目前(qian)市(shi)场上的ETF产品(pin)线已经比较齐全，宽基(ji)、行业、主题、策略、跨境等方向(xiang)都已有充分的产品(pin)布局，基(ji)本(ben)能够满足投资者多(duo)样化的需求。综合来(lai)看，在运用ETF进(jin)行策略配(pei)置时，目前(qian)主要有两(liang)种策略：
一是核(he)心—卫(wei)星策略。核(he)心部分，选择宽基(ji)ETF作为长期持有的核(he)心资产，力(li)争获(huo)取市(shi)场的长期平均(jun)收益(yi)。核(he)心部分通常占投资组合的60%~90%，具有稳(wen)定性和低波动性；卫(wei)星部分，选择行业、主题或(huo)高弹性ETF作为辅(fu)助配(pei)置，力(li)争捕捉高弹性的结(jie)构性机会。卫(wei)星部分通常占投资组合的10%~40%，具有较高的成长性和波动性。
二是买入—持有—再平衡策略（BHR策略）。买入，即选择具有代表性的宽基(ji)ETF，分散投资风险；持有，即长期持有ETF，减少频繁交易，享受复利效应(ying)；再平衡，即定期调整投资组合，保持资产比例的平衡，降低波动风险。可以通过降低资产相关性（如股票和债券）来(lai)实(shi)现再平衡。