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中国网财经12月27日讯(记者 张(zhang)明江) 今(jin)年10月份(fen)权益市场大(da)幅调整后逐渐企稳，但(dan)投资者的配置结构并没有随(sui)着股市回暖而偏向权益类(lei)产品，综合中国证券(quan)投资基金(jin)业(ye)协会(hui)和(he)多家机(ji)构的数据显示，投资者更偏爱固收(shou)类(lei)产品甚至收(shou)益率持(chi)续走低的货币基金(jin)，越来越多的投资者资产配置呈“躺平”状(zhuang)态(tai)，仅红利主题基金(jin)和(he)宽(kuan)基成为仅存的“例外(wai)”。
基民持(chi)有固收(shou)类(lei)基金(jin)比例持(chi)续升高
“摆烂”一念(nian)起(qi)，霎那天地宽(kuan)。世上无(wu)难事，只要不(bu)登攀。不(bu)知何时起(qi)，在不(bu)少(shao)年轻(qing)人间“拒绝内耗，从我做起(qi)”的心态(tai)逐渐从游戏、婚恋扩散到理财观念(nian)中，放弃了(le)对高收(shou)益和(he)“暴(bao)富(fu)”的执念(nian)转而选择“小美满”的固定收(shou)益类(lei)产品，更安心的固定收(shou)益类(lei)基金(jin)在四季度后份(fen)额激增。
在收(shou)益率震荡(dang)下行的背景下，货币基金(jin)规模不(bu)降反增。中国证券(quan)投资基金(jin)业(ye)协会(hui)发布的数据显示，固定收(shou)益类(lei)基金(jin)和(he)股票型指(zhi)数基金(jin)是份(fen)额增长主力，值得注意(yi)的是，货币基金(jin)受到资金(jin)青睐。截至11月底，货币基金(jin)份(fen)额为13.70万亿份(fen)，较(jiao)三季度末净增加6640.09亿份(fen)，11月货币基金(jin)份(fen)额增加2219.17亿份(fen)。此外(wai)，10月份(fen)债券(quan)基金(jin)遭遇近(jin)7000亿份(fen)净赎回，11月份(fen)债券(quan)基金(jin)份(fen)额净增1062.61亿份(fen)，债券(quan)基金(jin)和(he)货币基金(jin)份(fen)额在11月份(fen)合计净增加近(jin)3300亿份(fen)。
虽(sui)然(ran)经过数次调整和(he)10月份(fen)的一波“深蹲”，但(dan)债券(quan)基金(jin)整体业(ye)绩依然(ran)亮眼(yan)。
同花顺iFinD数据显示，截至12月25日，可统计的5805只债券(quan)基金(jin)(成立(li)于2024年前，A/C类(lei)份(fen)额分开计算)今(jin)年年初以(yi)来平均(jun)收(shou)益4.33%，超98%债券(quan)基金(jin)净值上涨，仅72只债券(quan)基金(jin)净值下跌。其中中长期纯债基金(jin)平均(jun)涨幅4.38%，短债基金(jin)年内平均(jun)涨幅2.92%。数据显示，光大(da)保德(de)信中高等级债券(quan)A、工银(yin)瑞盈18个月定开债券(quan)年初以(yi)来累计涨幅均(jun)已超20%，另有鹏扬中债-30年期国债ETF、工银(yin)可转债债券(quan)等多只债券(quan)ETF、可转债基金(jin)今(jin)年年初以(yi)来涨幅也已近(jin)20%。
此外(wai)，货币基金(jin)年内平均(jun)收(shou)益率1.70%，整体收(shou)益率持(chi)续下降，鲜有货币基金(jin)年内收(shou)益率在2%以(yi)上，但(dan)仍难阻货币基金(jin)份(fen)额持(chi)续增长。
日前，由上海交通大(da)学上海高级金(jin)融(rong)学院联合蚂蚁集团研究院和(he)蚂蚁理财智(zhi)库共同发布的《中国居民投资理财行为调研报告》(以(yi)下简称《报告》)指(zhi)出，银(yin)行存款类(lei)、公募基金(jin)和(he)债券(quan)类(lei)仍是2024年居民投资比例最高的三项(xiang)资产。
《报告》指(zhi)出，居民资产配置方面，仍相对集中于储蓄、债类(lei)较(jiao)低收(shou)益资产，权益类(lei)配置相对较(jiao)低。银(yin)行存款类(lei)资产仍是中国投资者资产配置组合的核心，主要投资产品中包括(kuo)银(yin)行存款的居民占比维持(chi)在74%。公募基金(jin)配置比例回升至35%，其中，货币市场基金(jin)占比仍居首位，债券(quan)基金(jin)占比持(chi)续提(ti)高，股票基金(jin)占比继续小幅降低，进一步加剧(ju)了(le)居民资产配置的集中度，提(ti)高了(le)偏债资产的配置比例。
兼具“分红”和(he)宽(kuan)基优点的A500ETF飞入(ru)寻常百姓(xing)家
子曾经曰过：学而不(bu)思则罔，不(bu)学不(bu)思则爽。除一小部(bu)分仍从众“追涨”的投资者，“人只能赚到自己认知内的钱(qian)”也深刻印入(ru)另一部(bu)分更年轻(qing)更理性且追求稍(shao)高收(shou)益投资者的理财观念(nian)中，提(ti)升自身认知的唯一途(tu)径是努(nu)力学习，但(dan)深谙(an)“摆烂”之道的年轻(qing)人群，在努(nu)力与“摆烂”之间，选择了(le)努(nu)力“摆烂”。
兼具“分红”和(he)宽(kuan)基优点的A500ETF在今(jin)年四季度异军突起(qi)，恰恰满足了(le)这类(lei)投资者的需求。专业(ye)的事交给专业(ye)的人去做，而我辈，莫听穿林打叶(ye)声，何妨(fang)吟啸且徐行，竹杖芒鞋轻(qing)胜马(ma)，谁怕？一蓑(suo)烟雨任平生(sheng)。
今(jin)年9月份(fen)下旬(xun)股市连续大(da)涨，而后恰逢中秋假期，大(da)数据时代，不(bu)少(shao)人在假期刷到的视频大(da)多都与股市暴(bao)涨有关(guan)，情绪价值被(bei)拉满，有人节(jie)后追涨入(ru)市被(bei)市场“教(jiao)育(yu)”，但(dan)也有相当一部(bu)分投资者更加理性。
记者关(guan)注的一位拥有200多万“粉(fen)丝”的游戏区UP在10月份(fen)录视频讲述，自己毕业(ye)后没多久便在游戏直播行业(ye)打拼，这些(xie)年在B站逐渐积累了(le)200多万粉(fen)丝，也有了(le)相比于同龄人更多的存款，但(dan)自己平时要直播、录音和(he)剪视频，没有任何时间和(he)精力去学习其他知识(shi)，所以(yi)从不(bu)理财。十一假期回家刷短视频，平台推荐的几乎都是股市暴(bao)涨相关(guan)视频，也不(bu)免心动。但(dan)其也深知股市深似海，自己毫无(wu)金(jin)融(rong)相关(guan)知识(shi)储备(bei)，此外(wai)，自身工作收(shou)入(ru)不(bu)低因(yin)此也并不(bu)需要多高的收(shou)益，下了(le)一番功夫后了(le)解到红利ETF，10月份(fen)后恰逢中证A500ETF及联接(jie)基金(jin)持(chi)续发行，此类(lei)基金(jin)也进入(ru)了(le)他的视野。其评论(lun)区也有众多粉(fen)丝共鸣，放弃“暴(bao)富(fu)”这种不(bu)切(qie)实际的幻想，降低不(bu)着边际的期待，人轻(qing)松了(le)，钱(qian)也赚到了(le)。
交易所数据显示，12月24日华泰柏瑞中证A500ETF(563360)的规模突破(po)150亿元，自9月25日成立(li)以(yi)来仅三个月。另据数据显示，截至12月25日，中证A500ETF天弘(159360)11月28日上市以(yi)来均(jun)获得资金(jin)净申购，最新(xin)来看(kan)，该产品流通规模、份(fen)额均(jun)创(chuang)下历史新(xin)高，最新(xin)流通份(fen)额为45.38亿份(fen)，最新(xin)流通规模超46亿元，上市以(yi)来累计“吸金(jin)”超26亿元，规模增长约130%。
公开信息显示，众多中证A500ETF均(jun)设置了(le)季度甚至月度定期分红机(ji)制，在达到基金(jin)合同约定的条件时，产品将根据超额收(shou)益率进行收(shou)益分配。定期分红评估还有利于增强(qiang)投资者的持(chi)有体验(yan)，提(ti)高基金(jin)的吸引力。
深交所基金(jin)管(guan)理部(bu)提(ti)醒(xing)投资者，ETF适合新(xin)手投资者。ETF相对于股票等其他投资品种而言，投资门槛较(jiao)低，风险(xian)相对较(jiao)小。新(xin)手投资者对市场的认知相对较(jiao)少(shao)，无(wu)法精准把(ba)握买卖时点。这时候通过投资宽(kuan)基ETF，包括(kuo)沪深300、中证1000、深证50、创(chuang)业(ye)板ETF等，能够跟随(sui)市场变(bian)化而获取市场板块的平均(jun)收(shou)益。
华夏基金(jin)也表示，包括(kuo)中证A500ETF在内，“宽(kuan)基”的“宽(kuan)”在于这类(lei)指(zhi)数将从整个市场里“宽(kuan)泛”地选择标的，它(ta)不(bu)会(hui)偏爱某个行业(ye)、也不(bu)偏爱某个主题，体现的是整个市场的水位线。由于指(zhi)数是通过专业(ye)编制，筛选具有代表性、流动性好的上市公司构成一个股票组合，指(zhi)数的成分股动辄几十只上百只，避免“把(ba)鸡蛋(dan)放在一个篮子里”，对风险(xian)进行了(le)再分散，受“黑天鹅”事件影响极(ji)低。