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9月24日启动的这轮行情(qing)，宽基ETF的表现(xian)到底(di)有(you)多猛？
Wind数据显示，自9月24日行情(qing)启动以来，截至9月底(di)，仅5个交易日，宽基ETF合计净(jing)流入额高达1200亿元以上(shang)，占非货ETF净(jing)流入额的比重接近95%，为(wei)股市(shi)的持续上(shang)涨(zhang)提供了重要的增量资金。
本轮行情(qing)启动又快又急，众多投(tou)资者根本来不及仔细研究个股，而宽基ETF以分散投(tou)资、抗波(bo)动、费率低、流动性好、高分红、交易便利等优势，越来越成为(wei)众多机构、个人投(tou)资者主要布局选择。
面(mian)对市(shi)场满目琳琅的宽基ETF产品(pin)，投(tou)资者该怎么选？10月15日，以中国版“漂亮(liang)500” 作为(wei)底(di)层核心资产的银华中证A500ETF即将(jiang)上(shang)市(shi)，或将(jiang)为(wei)投(tou)资者把握(wo)行情(qing)提供差(cha)异化选择。
通过了解指数编制规则、深入分析成份(fen)股结构、特征等能够发现(xian)，中证A500指数传承了中证A50的优秀特质，也具备自身的独(du)特亮(liang)点。
覆盖更(geng)全的宽基指数
宽基指数的成份(fen)股，向来优先选择大(da)公司，中证A500指数亦不例外。中证A500指数选样方法提到，“指数样本优选待(dai)选样本当中自由流通市(shi)值最大(da)或总市(shi)值在样本空间(jian)内排名前1%”。实际来看，中证A500指数成份(fen)股市(shi)值规模千亿以上(shang)的占比过半，达到58.35%。
不仅“大(da)”，中证A500指数还更(geng)“全”。
一方面(mian)，中证A500指数成份(fen)股市(shi)值覆盖度更(geng)广，其市(shi)值主要分布在30+亿元至20000+亿元之间(jian)，市(shi)值中位数302.85亿元，为(wei)投(tou)资者提供差(cha)异化指数选择。
另一方面(mian)，中证A500行业覆盖更(geng)加广泛且(qie)全面(mian)。中证指数公司数据显示，中证A500指数的500只股票分别来自全部35个中证二级行业及92个中证三级行业，几乎是覆盖了所有(you)细分赛道。相比较而言，同期(qi)沪(hu)深300指数成份(fen)股涉及35个中证二级行业及63个中证三级行业，中证500涉及35个中证二级行业及80个中证三级行业。
再者，中证A500对于(yu)A股上(shang)市(shi)盈利企业覆盖更(geng)为(wei)全面(mian)。WIND统计数据显示，中证A500指数成份(fen)股覆盖了A股市(shi)场56%的自由流通市(shi)值、64%的营收、接近70%的净(jing)利润，均高于(yu)传统主流宽基指数，具备较为(wei)良好的经济和市(shi)场表征性，能够更(geng)全面(mian)囊括A股核心资产，是A股市(shi)场的新“晴雨表”、中国版的“漂亮(liang)500”。（数据来源：Wind，20240827）
更(geng)聚焦新质生产力
相较于(yu)传统宽基指数，中证A500指数的行业更(geng)加聚焦新质生产力。统计数据显示，截至2024年(nian)8月27日，中证A500指数显著关注电力设(she)备、有(you)色(se)金属、医药(yao)生物、国防军工(gong)，对银行、非银金融行业关注更(geng)低，更(geng)侧重我国锂电、光伏新能源，创新药(yao)，国产大(da)飞机，低空经济等我国优势产业，也更(geng)为(wei)契合我国发展新质生产力的战略方向。
此外，值得关注的一点。截至2023年(nian)年(nian)报，中证A500指数成份(fen)股平均海外业务占比达18.34%，显著超过A股传统宽基指数。国内经济从高增速阶段向高质量发展阶段切换进程中，向海外市(shi)场要成长空间(jian)成为(wei)我国具有(you)国际竞争力企业的长期(qi)选择。
新质生产力、国际竞争力等这些属性，反映到成份(fen)股企业的盈利表现(xian)上(shang)，2021年(nian)以来，中证A500指数成份(fen)股营收同比增速稳定高于(yu)部分传统宽基指数。
更(geng)具“国际范”的宽基指数
在与国际化接轨(gui)方面(mian)，中证A500指数与中证A50一脉相承。中证A500指数也加入了ESG方面(mian)的考量，剔除ESG评(ping)级在C以下的公司，从可持续发展的角(jiao)度，提高了指数的长期(qi)生命力。
同时，中证A500指数成份(fen)股必须是港股通标的。这有(you)助于(yu)中证A500指数被境外投(tou)资者认可，通过互(hu)联互(hu)通机制配置A股，提升指数的可投(tou)资性、增强A股流动性、交易活跃度。参考美股市(shi)场经验，国际资本的持续流入是市(shi)场重要的增量资金来源。截至2024年(nian)4月，美股市(shi)场有(you)接近50%的资金来源于(yu)美国本土以外的国际资本，其背(bei)后(hou)是美股主流宽基指数标普500、纳斯达克、道琼斯指数的国际知名度。（数据来源：Wind）
合适的时机？
年(nian)初的极致风格切换，让市(shi)场持续了近3年(nian)的“小(xiao)微盘”或转向估值底(di)部的核心资产。而9月24日启动的这轮行情(qing)，投(tou)资者对于(yu)核心资产的偏好更(geng)是愈演愈烈，通过这几日宽基ETF交投(tou)活跃程度可见一斑。
Wind数据表明，截止10月8的前6个交易日，宽基ETF合计净(jing)流入额超过1200亿元，占非货ETF净(jing)流入额的比重接近95%，为(wei)股市(shi)的持续上(shang)涨(zhang)提供了重要的增量资金。作为(wei)对比，上(shang)半年(nian)国内宽基ETF的净(jing)流入金额为(wei)4076亿元，而2023年(nian)全年(nian)宽基ETF净(jing)流入额仅为(wei)3000亿元出头(tou)。
这一轮市(shi)场偏好核心资产的重要原因之一，或是高红利属性。而中证A500相较于(yu)其他核心资产，高分红的属性更(geng)强。WIND数据显示，中证A500指数2023年(nian)分红率40.48%，未来三年(nian)有(you)分红规划的公司数量占比15.20%，显著高于(yu)沪(hu)深300指数。新“国九条”强调推(tui)动A股上(shang)市(shi)公司“一年(nian)多次分红”，中证A500指数成份(fen)股上(shang)市(shi)公司响应比例较高。因此，当前配置以中证A500为(wei)代表的核心资产符合当前A股投(tou)资者的偏好。
且(qie)从长期(qi)收益表现(xian)看，中证A500指数长期(qi)业绩表现(xian)优异，风险收益更(geng)契合“耐心资本偏好。从历史表现(xian)来看，中证A500指数自基日以来累计收益为(wei)363.09%、年(nian)化收益8.31%，历史数据展现(xian)出较强的收益获取能力。（数据来源：Wind，统计区间(jian)2004.12.31-20240.10.09，指数历史业绩不预示未来表现(xian)）
外部环境方面(mian)，9月18日，靴子落地，美联储宣布，将(jiang)联邦基金利率目标区间(jian)下调50个基点，降(jiang)至4.75%至5.00%之间(jian)的水平。这也是4年(nian)来，美联储首次降(jiang)息。伴随着美联储的如期(qi)降(jiang)息，全球(qiu)资金将(jiang)很大(da)可能流入新兴市(shi)场，而这些资金的去向，可能是以低估值的核心资产为(wei)主要标的。以中证A500为(wei)代表的核心资产，也自然可能成为(wei)境外投(tou)资基金的选择。
综上(shang)，不论是内部市(shi)场还是外部因素，当前时点，以中证A500为(wei)代表的A股核心资产都拥有(you)不错的投(tou)资价值和前景。
A500ETF(159339)，为(wei)投(tou)资者提供差(cha)异化选择
9月10日，首批10只A500ETF正式发售，10月15日，A500ETF(159339)将(jiang)上(shang)市(shi)交易，资本市(shi)场高度关注。作为(wei)首发中证A500指数ETF的10家基金公司之一，银华基金的实力毋庸置疑(yi)。
银华基金作为(wei)国内老牌有(you)实力的基金管理公司，成立于(yu)2001年(nian)5月，目前已发展成为(wei)一家全牌照(zhao)、综合型(xing)资产管理公司。截止2024年(nian)二季度，银华基金资产管理总规模超9200亿元，累计获得各类机构颁发的超400项奖项（数据来源：银华基金）。
同时，银华基金在量化领(ling)域具备独(du)特优势，拥有(you)国内历史最悠久的量化投(tou)资团队之一。截止2024年(nian)二季度，银华基金已成立41只非货ETF。当前，银华基金旗下的创新药(yao)ETF、沪(hu)深300成长ETF、沪(hu)深300价值ETF属于(yu)细分赛道最大(da)；VRETF等属于(yu)细分赛道唯一（数据来源：Wind，截至2024.10.10）。
站在当前行情(qing)启动的时点，银华基金首发的A500ETF（基金代码159339），以中证A500指数作为(wei)跟踪标的，囊括了A股核心资产、配置大(da)盘蓝筹和细分行业核心板块(kuai)，由马君、谭跃峰(feng)两(liang)位在ETF产品(pin)领(ling)域具备丰富经验的基金经理共(gong)同管理，且(qie)具备0.15%/年(nian)管理费、0.05%/年(nian)托管费的低费率优势，将(jiang)为(wei)投(tou)资者提供差(cha)异化选择，力争把握(wo)行情(qing)带来的核心资产估值修复的机会。
图表：银华中证A500ETF产品(pin)概要表
资料来源：银华基金