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2月(yue)17日晚间(jian),中(zhong)国(guo)人民银行浙江(jiang)分行公布行政处罚决定,财通证券(601108)因未按规定履行客户(hu)身份识别义务、未报送大额交易或可疑交易报告,被处以195万(wan)元罚款,两名相关负责人分别被处以4万(wan)元和4.1万(wan)元的罚款。
值得注意的是,《反洗钱法》新(xin)修订并于2025年1月(yue)1日起实施以来,首次有券商(shang)因此被罚。
2025年1月(yue)1日,经十四届全国(guo)人大常委会第十二次会议(yi)高票通过新(xin)修订的《中(zhong)华人民共和国(guo)反洗钱法》(简(jian)称《反洗钱法》)正(zheng)式施行。
这(zhe)是《反洗钱法》2007年实施以来的首次重大修订。新(xin)修订的《反洗钱法》围绕(rao)明确法律适(shi)用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容,进行了补充和完善,包括进一步提高对金融机构的合规要求,完善其(qi)反洗钱义务。
此外,《反洗钱法》还要求金融机构建立健全反洗钱内控制度;在客户(hu)身份识别制度基础上进一步建立客户(hu)尽职调查制度;延长客户(hu)身份资料和交易记录保存时间(jian);细化(hua)大额交易报告制度和可疑交易报告制度要求;关注、评(ping)估运用新(xin)技术、新(xin)产品、新(xin)业务等带来的洗钱风险等。
值得注意的是,此次财通证券被罚,正(zheng)是由于未按规定履行客户(hu)身份识别义务、未报送大额交易或可疑交易报告,触及了《发洗钱法》的上述条(tiao)目。
券商(shang)领域(yu)的反洗钱监管在此之前就(jiu)已有先例。2024年10月(yue),海通证券和申万(wan)宏源证券因类似违规分别被罚395万(wan)元和349万(wan)元;2023年2月(yue),中(zhong)信建投和中(zhong)信证券更因多项违规分别被罚1388万(wan)元和1376万(wan)元。外界认为,此次财通证券被罚,作为新(xin)法实施后的“首例”,具有标志性意义,显示出反洗钱工(gong)作新(xin)的法律依据的落地以及监管部(bu)门对券商(shang)合规要求的持续收(shou)紧。
采写:南(nan)都·湾财社记者 刘常源