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无缘(yuan)无故就跌了。
隔夜，美股(gu)三大指数(shu)全线下挫，道指跌0.77%，标普(pu)500跌1.11%，纳指一度跌逾2%，最终收(shou)跌1.49%。
令人疑惑不解跌是，昨(zuo)夜并没有发生什么值得(de)美股(gu)如此(ci)下跌的事情。
在新闻、数(shu)据和交易都清淡的当下，华尔街将矛头指向(xiang)了全球资产定价锚——10年期美债收(shou)益率。
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美股(gu)下跌的矛头
周五，美国10年期国债收(shou)益率升至4.629%，接近7个月高点(dian)。12月至今，该收(shou)益率已累计上涨逾40个基(ji)点(dian)。
在美联(lian)储12月18日的议息会议前，美股(gu)今年已经创下了58次新高，但正(zheng)是这次会议给狂热的美股(gu)泼(po)了一盆冷水，同时也刺激10年期美债收(shou)益率持续攀升。
美联(lian)储12月会议暗示明(ming)年的降息步伐或将放(fang)缓，点(dian)阵图对2025年降息指引从(cong)此(ci)前的4次下修到2次。当天，纳指下跌3.56%，标普(pu)500下跌2.95%、道指下跌2.58%。
Bespoke Investment Group联(lian)合(he)创始人Paul Hickey表示，如果未来几天10年期美债收(shou)益率升破4.70%关口，可能会继(ji)续对美股(gu)造成冲击。
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美股(gu)遭资金抛(pao)售(shou)？
资金也似乎改变态度了。
自11月5日特朗普(pu)赢得(de)总统(tong)大选后(hou)，资金疯(feng)狂流入美股(gu)，11月近1400亿美元流向(xiang)美国股(gu)票基(ji)金，推动11月创下自2000年以来资金流入最高的单月纪录(lu)。
但花旗集团数(shu)据显示，在圣诞节前的一周内，美国股(gu)票基(ji)金则流出总计266亿美元，大部分来自美国交易所交易基(ji)金（ETF），遭遇387亿美元的净赎回。
美国银行的数(shu)据也可互为佐证，过去一周，美国股(gu)市出现了约350亿美元的资金外流，是自2022年12月以来的最高单周资金流出量。
另外，高盛交易部门估计，鉴于股(gu)票和债券的走势，美国养老金将出售(shou)210亿美元的美国股(gu)票。
当下，标准(zhun)普(pu)尔指数(shu)股(gu)息率远低(di)于10年期美债收(shou)益率，上一次达到如此(ci)悬殊(shu)的对比还(hai)是2007年。
对此(ci)，市场人士(shi)提出了一个问题：在如此(ci)少股(gu)息的情况下实现年度增长的情况并不常(chang)见，2025年还(hai)能继(ji)续吗？
对此(ci)，贝莱德认为美股(gu)明(ming)年有望持续受益于人工智能等颠覆性趋势的影响，加上美国经济(ji)增长依然强(qiang)劲、各领域企业盈利能力增强(qiang)，这些都有望支(zhi)撑美股(gu)在2025年实现跑赢全球其(qi)他市场。
目前A股(gu)多只美股(gu)ETF都存在溢(yi)价，IOPV溢(yi)折率超过3%的ETF有22只，景顺长城标普(pu)消费ETF和国泰(tai)标普(pu)500ETF的溢(yi)价率分别(bie)为21.7%和10.29%。
(本(ben)文内容(rong)均为客观(guan)数(shu)据信息罗列，不构成任何投资建议）
随着投资者的热情高涨，QDII额度频(pin)频(pin)告急，目前市场上有超过八成的QDII基(ji)金暂停了大额申购或直接闭门谢客。
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基(ji)金收(shou)益率持续下行
QDII产品的高溢(yi)价率长存的现象也折射出国内资产荒的问题，更关键(jian)的一点(dian)是当10年国债利率进入1时代，将对资产配置的逻辑将产生关键(jian)影响。
12月第一个交易日，10年期国债利率跌破2%，截至12月27日，货币基(ji)金的7日年化收(shou)益率持续向(xiang)下，多只产品的收(shou)益率已行至新低(di)点(dian)。
Wind数(shu)据显示，截至12月27日，全市场364只货币基(ji)金的平均7日年化收(shou)益率为1.58%，较年初的2.34%下行了0.76%，多只基(ji)金更是在月内创下了收(shou)益率新低(di)，最低(di)的中金财富聚金利7日年化收(shou)益率只有0.73%。
货基(ji)还(hai)有配置价值吗？
试想一下，在财政货币双宽(kuan)松(song)的背景下，明(ming)年或有批量货币基(ji)金7日年化收(shou)益率跌破1%。
为什么？搞清楚货币基(ji)金持有的资产是什么就一清二楚了。
货基(ji)最主要持仓主要是AAA的银行同业存单、企业发现债券和金融债等，大头是银行同业存单。
以市场规模最大的华宝现金添益为例，三季度持仓60%是同业存单。同时货币基(ji)金还(hai)有一个硬性规定，持有的资产平均剩余期限(xian)不能超过180天，这意(yi)味着货基(ji)主要持有的是短期限(xian)的银行同业存单。
存单利率受资金利率影响大，假设降息一次幅度为20BP，OMO利率将降至1.3%，在此(ci)基(ji)础(chu)上，同业存单利率预计将降至1.5 - 1.6%。
说一个冷知识，宽(kuan)基(ji)ETF经过一波降费潮，最低(di)的综(zong)合(he)费率是“管理费年率0.15%+托(tuo)管费年率0.05%”的0.2%组合(he)，但货币基(ji)金普(pu)遍的综(zong)合(he)费率高达0.4%。
底(di)层资产1.5%-1.6%（这仅是假设降息一次的情况）减去综(zong)合(he)费率0.4%，收(shou)益率为1.1%-1.2%。
截至12月27日，市场规模最大的两只货币基(ji)金华宝现金添益A和银华日利A的7日年化收(shou)益率1.26%和1.37%。
在市场提前抢跑降息预期，国债利率跌破1.7%，货币基(ji)金收(shou)益率持续下行的情况下，理论上，权益资产的配置价值不断凸显，尤其(qi)是高股(gu)息类的资产。