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又见金租公司大(da)手笔增资(zi)。
2月20日，中信（601998.SH/00998.HK）发布公告称，董事会审议通过对全资(zi)子公司中信金租增资(zi)30亿(yi)元，并同意中信金租将30亿(yi)元未(wei)分配利润转(zhuan)增注册资(zi)本。
此(ci)次增资(zi)完成后，中信金租注册资(zi)本将由40亿(yi)元增至100亿(yi)元，且仍持有公司100%股权。本次增资(zi)尚待有关监管部(bu)门批准。
中信银行表示，本次增资(zi)不存在损害本行及本行全体股东利益的情形，且对本行持续经营能力、损益及资(zi)产状况不构成重要(yao)影响。
2024年，中信集团通过内部(bu)股权腾挪，以119.98亿(yi)元收(shou)购中信金融(rong)资(zi)产旗下华融(rong)金租60%股权。
此(ci)次交易完成后，中信金融(rong)资(zi)产持有华融(rong)金租约(yue)25.03亿(yi)股股份，占(zhan)比19.92%，华融(rong)金租成为中信金融(rong)资(zi)产的联营企业，不再是财务(wu)并表的附属公司。
而中信金租为中信银行全资(zi)子公司，两者同属“中信系”，中信集团具备统筹(chou)能力?。此(ci)前，中信银行曾(ceng)在公告中提到，本次收(shou)购完成后，华融(rong)金租与中信金租在金融(rong)租赁业务(wu)上存在一定的业务(wu)重合(he)情况。
对此(ci)，有业内人士告诉时代(dai)周(zhou)报记者，中信集团大(da)概率采(cai)取“分阶段业务(wu)协同→股权合(he)并”模(mo)式，初期以差异化分工为主，后期通过资(zi)产注入或股权置(zhi)换实现全面整(zheng)合(he)?。
两家金租公司或存同业竞争
对比中信集团旗下的两张金租牌(pai)照来看，华融(rong)金租的总资(zi)产规模(mo)远超中信金租。
华融(rong)金租是中国首批金融(rong)租赁公司之一，源自1986年成立的浙江省租赁有限公司，2001年改制为浙江金租，2006年由中国华融(rong)控股。2008年-2023年，华融(rong)金租历经多次增资(zi)，当前注册资(zi)本为125.64亿(yi)元。
2016年，华融(rong)金租资(zi)产规模(mo)突破1000亿(yi)元，2020年资(zi)产规模(mo)达到1382.80亿(yi)元后，一度缩水至2022年的1079.00亿(yi)元。之后，该(gai)公司资(zi)产规模(mo)逐(zhu)步回升，截至2024年末，华融(rong)金租资(zi)产总额为1392.78亿(yi)元，创下新高。
尽管资(zi)产规模(mo)有所回升，但华融(rong)金租近几(ji)年的业绩却大(da)幅下滑。
2020-2023年，华融(rong)金租实现营业收(shou)入分别为82.45亿(yi)元、76.65亿(yi)元、75.39亿(yi)元、58.29亿(yi)元，同比下降1.09%、7.04%、1.65%、22.68%；净利润分别为15.60亿(yi)元、15.14亿(yi)元、12.14亿(yi)元、1.58亿(yi)元，同比下降10.86%、2.96%、19.86%、86.98%。
2024年，华融(rong)金租业绩回升，全年实现营业收(shou)入64.72亿(yi)元，同比增长11.03%；净利润15.02亿(yi)元，同比增长851%。
相比之下，中信金租资(zi)产规模(mo)较小。截至2021年末，该(gai)公司总资(zi)产为516.5亿(yi)元，2022年末降至507.82亿(yi)元。随后两年逐(zhu)年攀升，截至2023年末，中信金租总资(zi)产603.83亿(yi)元；截至2024年9月30日，中信金租总资(zi)产700.44亿(yi)元。
2023年，中信金租实现营业收(shou)入17.84亿(yi)元，同比下降1.68%；净利润8.38亿(yi)元，同比增长18.31%。2024年前三季度，中信金租实现营业收(shou)入13.00亿(yi)元，净利润7.49亿(yi)元。
在中信集团完成收(shou)购华融(rong)金租后，两家金租公司在金融(rong)租赁业务(wu)上难免存在一定程度的业务(wu)重合(he)。
2024年5月，中信集团出具《关于避免同业竞争的承(cheng)诺(nuo)函》表示，将力争自取得(de)华融(rong)金租控制权之日起(qi)5年内，综合(he)运用资(zi)产重组(zu)、资(zi)产处置(zhi)、股权转(zhuan)让、业务(wu)调整(zheng)、委托管理(li)等(deng)多种方式，稳妥推(tui)进相关业务(wu)整(zheng)合(he)以解决同业竞争问题。
从租赁业务(wu)来看，中信金租业务(wu)聚焦在“两大(da)两小优中间”，即在“大(da)”资(zi)产端(duan)发力船舶、飞机等(deng)主流租赁业务(wu)，在“小”资(zi)产端(duan)聚焦户用光伏、乘(cheng)用车等(deng)普惠(hui)租赁业务(wu)，在“中间”端(duan)巩固绿色能源、公用事业、高端(duan)装备等(deng)租赁业务(wu)。而华融(rong)金租则聚焦细(xi)分领域，比如氢(qing)能储(chu)能设备租赁。
有业内人士向时代(dai)周(zhou)报记者表示，参考“中信系”证券业务(wu)整(zheng)合(he)经验，中信金租和华融(rong)金租可能采(cai)取?渐进式业务(wu)重组(zu)?，或通过业务(wu)板块拆(chai)分实现互补?。
透视“中信系”金融(rong)全牌(pai)照
作为国内首批金控集团，中信集团是少数拥有金融(rong)全牌(pai)照的集团企业，旗下涵盖银行、证券、、基金、、等(deng)金融(rong)子公司。
2022年3月，中信金控成立，是首批获中国人民银行颁发牌(pai)照的金融(rong)控股公司，承(cheng)接中信集团旗下的金融(rong)牌(pai)照和资(zi)产。
银行方面，中信金控直接控股中信银行。截至2024年年末，中信银行资(zi)产规模(mo)超过9.5万亿(yi)元。2024年，中信银行实现营业总收(shou)入2136.46亿(yi)元，同比增长3.76%；归母净利润685.76亿(yi)元，同比增长2.33%。
2017年，中信银行和百度联合(he)发起(qi)成立国内首家独立法人直销银行——中信百信份有限公司。
按(an)照“一参一控”的政策，中信集团在证券板块拥有（600030.SH/06030.HK）和（601066.SH/06066.HK）两位重要(yao)成员(yuan)。
其中，中信证券成立于1995年10月，2003年在上交所挂牌(pai)上市，2011年在香港联交所上市，是国内第一家A+H股上市的证券公司，第一大(da)股东为中信金控。
中信建投成立于2005年11月2日，2016年在香港联交所上市，2018在上交所主板上市，主要(yao)股东有北(bei)京金融(rong)控股集团有限公司、中央汇金投资(zi)有限责(ze)任公司与中信证券。
除此(ci)之外，中信集团持有的金融(rong)牌(pai)照还包括基金、期货、消(xiao)费金融(rong)和财务(wu)公司。
例如，中信证券持有华夏基金62.2%股份，是其第一大(da)股东；中信证券持有中信期货100%股份。在消(xiao)费金融(rong)板块，中信消(xiao)费金融(rong)是监管批准成立的第24家持牌(pai)消(xiao)费金融(rong)机构，目(mu)前中信金控持股70%。
来源：中信集团官网
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