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近日,中国人民银行(以下简称“央行”)发布的《2024年第四季度中国货币政策执行报告》(以下简称《报告》)在“下一阶段(duan)货币政策主要思路”章节中提(ti)出,强化逆周期调节,根据国内外经济金融形(xing)势和金融市场运行情(qing)况,择机调整优化政策力(li)度和节奏。其中,“择机调整优化政策力(li)度和节奏”的提(ti)法在去年前三个季度的货币政策执行报告中均(jun)未出现过。
由于货币政策的调节思路和动(dong)向对宏观(guan)经济影响深远,上述(shu)提(ti)法引发了资本市场广泛关注。那(na)么,该如(ru)何看待“择机调整优化政策力(li)度和节奏”?笔者认为,可从四个维度分析(xi)。
其一,“择机调整优化”有利于更好服务“适度宽(kuan)松”的货币政策取向。
自去年12月份(fen)中共中央政治局会议(yi)定(ding)调“适度宽(kuan)松的货币政策”后,央行多次(ci)重申今年将实施适度宽(kuan)松的货币政策。例如(ru),2025年央行工作会议(yi)强调,今年将实施适度宽(kuan)松的货币政策。在这(zhe)一货币政策的主基调下,央行择机调整优化货币政策力(li)度和节奏,有利于使社(she)会融资规模、货币供应量增长同经济增长、价格总水平预期目标相匹配,持(chi)续保持(chi)流动(dong)性充裕,更好服务“适度宽(kuan)松”的货币政策取向。
其二,“择机调整优化”将使货币政策更加及(ji)时、灵活。
现代金融市场与实体经济相互交织、相互作用,这(zhe)也(ye)要求货币政策的实施要更加灵活。去年以来,央行灵活运用降准、降息、公开市场操作、中期借贷便(bian)利、再贷款再贴现等(deng)工具,实现了货币信贷合(he)理增长,推动(dong)了社(she)会综合(he)融资成本稳中有降,促进了信贷结构调整优化,保持(chi)了汇率基本稳定(ding)。《报告》强调“择机调整优化政策力(li)度和节奏”,意味着货币政策将根据经济数据和金融市场的反馈更加灵活地调整,以提(ti)升金融支持(chi)政策的有效性,为经济稳定(ding)增长、结构调整创造更为良(liang)好的货币金融环境。
其三,“择机调整优化”有利于将更多因素纳入(ru)货币政策考量范围。
由于货币政策在调节经济的过程中涉及(ji)多个变量和复杂(za)的相互作用,单一货币政策难以兼顾所有经济目标,这(zhe)也(ye)要求央行在出台政策时要有权衡和取舍(she)。鉴于此(ci),货币政策不预设具体的发布时机、节奏、力(li)度,而是强调“择机调整优化政策力(li)度和节奏”,有利于央行根据物价水平、市场利率、汇率等(deng)多重因素合(he)理确定(ding)货币政策的阶段(duan)性目标和中长期目标,进而提(ti)升金融监管(guan)的精细化水平和货币政策的精准性。
其四,“择机调整优化”有利于金融市场稳定(ding)运行。
去年以来,央行根据金融市场运行情(qing)况适时出台的多项货币政策有力(li)有效地促进了金融市场稳定(ding)运行。例如(ru),债市方面,为遏制长期国债收益率单边(bian)下行可能潜藏的系统性风险,央行先后发布多项政策促进长期国债收益率运行在合(he)理区间;股市方面,央行创设证(zheng)券、基金、保险公司互换便(bian)利,打通了央行向非银机构提(ti)供流动(dong)性支持(chi)的渠道。整体而言,《报告》强调“择机调整优化政策力(li)度和节奏”,有利于央行进一步发挥校正金融市场超(chao)调、稳定(ding)市场预期的作用,支持(chi)金融市场长期稳健运行。
从全球金融发展史来看,金融市场瞬息万变,要准确把握一项货币政策出台的时机和力(li)度并非易事。《报告》强调“择机调整优化政策力(li)度和节奏”折(she)射出我国货币政策宏观(guan)调控功能正日益精准和完(wan)善。笔者相信,灵活适度、精准有效的货币政策将持(chi)续支持(chi)我国实体经济回升向好。