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又见金租公司大(da)手笔增资。
2月20日，中信（601998.SH/00998.HK）发布公告称，董事会审(shen)议通过对全资子公司中信金租增资30亿元，并同意中信金租将30亿元未(wei)分配利润转(zhuan)增注册资本。
此次增资完(wan)成后，中信金租注册资本将由40亿元增至100亿元，且仍持(chi)有公司100%股权。本次增资尚(shang)待有关监(jian)管部门批准(zhun)。
中信银行表示(shi)，本次增资不存在损害本行及本行全体股东利益的情形，且对本行持(chi)续经(jing)营能力(li)、损益及资产状况不构成重要影响。
2024年，中信集(ji)团通过内部股权腾挪，以119.98亿元收购中信金融资产旗下华融金租60%股权。
此次交易(yi)完(wan)成后，中信金融资产持(chi)有华融金租约25.03亿股股份，占比(bi)19.92%，华融金租成为中信金融资产的联营企业，不再是(shi)财务并表的附属公司。
而中信金租为中信银行全资子公司，两者同属“中信系”，中信集(ji)团具备统筹能力(li)?。此前(qian)，中信银行曾在公告中提到，本次收购完(wan)成后，华融金租与中信金租在金融租赁业务上存在一定的业务重合情况。
对此，有业内人士(shi)告诉时代周报记(ji)者，中信集(ji)团大(da)概率采取“分阶段业务协同→股权合并”模式，初期以差异化(hua)分工为主，后期通过资产注入或股权置换实现全面整合?。
两家金租公司或存同业竞争
对比(bi)中信集(ji)团旗下的两张金租牌照来看，华融金租的总资产规模远超中信金租。
华融金租是(shi)中国首(shou)批金融租赁公司之一，源自(zi)1986年成立的浙江省租赁有限公司，2001年改制为浙江金租，2006年由中国华融控(kong)股。2008年-2023年，华融金租历经(jing)多次增资，当(dang)前(qian)注册资本为125.64亿元。
2016年，华融金租资产规模突破1000亿元，2020年资产规模达到1382.80亿元后，一度缩水至2022年的1079.00亿元。之后，该公司资产规模逐步回升，截(jie)至2024年末(mo)，华融金租资产总额为1392.78亿元，创(chuang)下新(xin)高。
尽管资产规模有所回升，但华融金租近几年的业绩却(que)大(da)幅下滑。
2020-2023年，华融金租实现营业收入分别为82.45亿元、76.65亿元、75.39亿元、58.29亿元，同比(bi)下降1.09%、7.04%、1.65%、22.68%；净(jing)利润分别为15.60亿元、15.14亿元、12.14亿元、1.58亿元，同比(bi)下降10.86%、2.96%、19.86%、86.98%。
2024年，华融金租业绩回升，全年实现营业收入64.72亿元，同比(bi)增长11.03%；净(jing)利润15.02亿元，同比(bi)增长851%。
相(xiang)比(bi)之下，中信金租资产规模较小。截(jie)至2021年末(mo)，该公司总资产为516.5亿元，2022年末(mo)降至507.82亿元。随(sui)后两年逐年攀升，截(jie)至2023年末(mo)，中信金租总资产603.83亿元；截(jie)至2024年9月30日，中信金租总资产700.44亿元。
2023年，中信金租实现营业收入17.84亿元，同比(bi)下降1.68%；净(jing)利润8.38亿元，同比(bi)增长18.31%。2024年前(qian)三(san)季度，中信金租实现营业收入13.00亿元，净(jing)利润7.49亿元。
在中信集(ji)团完(wan)成收购华融金租后，两家金租公司在金融租赁业务上难免存在一定程度的业务重合。
2024年5月，中信集(ji)团出具《关于避免同业竞争的承诺函》表示(shi)，将力(li)争自(zi)取得华融金租控(kong)制权之日起(qi)5年内，综合运用(yong)资产重组、资产处置、股权转(zhuan)让、业务调整、委托管理等多种(zhong)方式，稳(wen)妥推进相(xiang)关业务整合以解决(jue)同业竞争问题。
从租赁业务来看，中信金租业务聚焦在“两大(da)两小优中间”，即在“大(da)”资产端发力(li)船舶、飞机等主流租赁业务，在“小”资产端聚焦户用(yong)光(guang)伏(fu)、乘用(yong)车等普惠租赁业务，在“中间”端巩固绿色能源、公用(yong)事业、高端装(zhuang)备等租赁业务。而华融金租则聚焦细分领域(yu)，比(bi)如氢能储能设备租赁。
有业内人士(shi)向时代周报记(ji)者表示(shi)，参考“中信系”证券业务整合经(jing)验，中信金租和华融金租可能采取?渐进式业务重组?，或通过业务板块拆分实现互补?。
透视“中信系”金融全牌照
作(zuo)为国内首(shou)批金控(kong)集(ji)团，中信集(ji)团是(shi)少数拥有金融全牌照的集(ji)团企业，旗下涵盖银行、证券、、基金、、等金融子公司。
2022年3月，中信金控(kong)成立，是(shi)首(shou)批获中国人民银行颁发牌照的金融控(kong)股公司，承接中信集(ji)团旗下的金融牌照和资产。
银行方面，中信金控(kong)直(zhi)接控(kong)股中信银行。截(jie)至2024年年末(mo)，中信银行资产规模超过9.5万亿元。2024年，中信银行实现营业总收入2136.46亿元，同比(bi)增长3.76%；归母净(jing)利润685.76亿元，同比(bi)增长2.33%。
2017年，中信银行和百度联合发起(qi)成立国内首(shou)家独立法人直(zhi)销银行——中信百信份有限公司。
按照“一参一控(kong)”的政策，中信集(ji)团在证券板块拥有（600030.SH/06030.HK）和（601066.SH/06066.HK）两位重要成员。
其中，中信证券成立于1995年10月，2003年在上交所挂牌上市，2011年在香港联交所上市，是(shi)国内第一家A+H股上市的证券公司，第一大(da)股东为中信金控(kong)。
中信建投成立于2005年11月2日，2016年在香港联交所上市，2018在上交所主板上市，主要股东有北京金融控(kong)股集(ji)团有限公司、中央汇金投资有限责任公司与中信证券。
除此之外，中信集(ji)团持(chi)有的金融牌照还包括基金、期货、消费金融和财务公司。
例(li)如，中信证券持(chi)有华夏基金62.2%股份，是(shi)其第一大(da)股东；中信证券持(chi)有中信期货100%股份。在消费金融板块，中信消费金融是(shi)监(jian)管批准(zhun)成立的第24家持(chi)牌消费金融机构，目前(qian)中信金控(kong)持(chi)股70%。
来源：中信集(ji)团官网
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