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中国网财经1月(yue)8日讯 2024年12月(yue)，受(shou)季节性因素影响，资(zi)产管理信托市场发行成立情况处于年内高(gao)位。其中，非标信托产品的平(ping)均预期收益出(chu)现明显(xian)的翘尾行情，投向金融领域的非标信托资(zi)金规模实(shi)现强劲(jin)增长(chang)。
市场反弹延续
用益信托公布数据显(xian)示，12月(yue)共发行信托产品2720款(kuan)，环比增长(chang)33.14%，同比增长(chang)15.5%；发行规模达1494.91亿元(yuan)，环比增长(chang)11.64%，同比增长(chang)36.2%，主要得益于年末冲规模等季节性因素影响。成立端，上月(yue)共成立资(zi)产管理信托产品2442款(kuan)，环比增加20.18%；成立规模854.06亿元(yuan)，环比下滑13.21%。用益信托研究(jiu)员杨桃表示，受(shou)季节性因素影响，资(zi)产管理信托市场继续回暖。12月(yue)通常是(shi)信托公司完成年度目标的重要时期，信托公司加快产品投放力度，发行数量和规模均大幅(fu)增长(chang)，表现为(wei)非标信托产品占(zhan)主导地位，标品信托产品成立规模大幅(fu)下滑。
具体到各功能(neng)分类来看，12月(yue)融资(zi)类产品成立规模506.91 亿元(yuan)，占(zhan)比59.35%；投资(zi)类产品成立规模344.15亿元(yuan)，占(zhan)比40.30 %。杨桃表示在年末冲量期间，融资(zi)类信托的显(xian)著(zhu)增长(chang)表明市场对融资(zi)类信托的需求(qiu)依然(ran)强劲(jin)。投资(zi)类信托的大幅(fu)下降，主要体现在标品信托业务成立规模下滑。
同期，固定收益型产品成立规模655.54 亿元(yuan)，产品规模占(zhan)比76.76 %；浮动收益型产品成立规模192.95 亿元(yuan)，产品规模占(zhan)比22.59%。固定收益类信托的高(gao)占(zhan)比和增长(chang)可(ke)能(neng)反映了(le)投资(zi)者在市场不确定性增加的情况下，更倾向于选择风险较低、收益相对稳定的信托产品，杨桃分析。
对于12月(yue)市场整体表现情况，杨桃进一步解释道，标品信托成立数量占(zhan)比下滑，非标信托的数量占(zhan)比大幅(fu)上升。12月(yue)标品信托数量占(zhan)比下降至(zhi)42.32%，这可(ke)能(neng)与证券市场走势波动变(bian)化、投资(zi)者风险偏好调整以及信托公司发行策略的调整有(you)关。
标品数增量减
具体来看，12月(yue)标品类信托产品发行、成立端均出(chu)现数增量减情况。报告期内，标品信托产品发行数量环比增长(chang)16.52%，发行规模环比下降41.12%；标品类产品业绩比较基准3.27%，较11月(yue)略有(you)上升，增加了(le)0.07个(ge)百(bai)分点。受(shou)季节性因素影响，固收类及混合类产品的业绩比较基准有(you)所反弹，但整体仍处于相对低位。
12月(yue)标品信托成立数量1058款(kuan)，较11月(yue)增加了(le)74款(kuan)，环比增长(chang)7.52%；12月(yue)成立规模189.83亿元(yuan)，较11月(yue)减少了(le)402.83亿元(yuan)，环比下降67.96%。杨桃分析，12月(yue)成立规模大幅(fu)下挫，主要在于11月(yue)份标品成立规模基数相对较高(gao)，具有(you)一定偶然(ran)性因素。同期，12月(yue)TOF信托产品成立数量较11月(yue)减少了(le)52款(kuan)，环比下降12.78%；成立规模较11月(yue)减少了(le)28.98亿元(yuan)，环比下降23.94%。
具体到各投资(zi)策略，债券投资(zi)类产品占(zhan)据主导地位，12月(yue)债券投资(zi)类产品成立数量为(wei)997款(kuan)，数量占(zhan)比达到94.23%。期间，债券投资(zi)类产品信托受(shou)债市走牛影响收益预期稳健向上，在成立数量上占(zhan)据绝对优势。
按产品类型来看，12月(yue)固收类产品成立997款(kuan)和占(zhan)比94.23%，与11月(yue)相比均有(you)所增加，继续保持(chi)其在标品信托产品中的主导地位。杨桃表示，这可(ke)能(neng)与市场对固定收益产品的稳定需求(qiu)有(you)关。权益类产品的数量和占(zhan)比基本稳定，表明市场对权益类投资(zi)的需求(qiu)没有(you)显(xian)著(zhu)变(bian)化。
同期，债券策略产品成立数量888款(kuan)，环比增加了(le)56款(kuan)，环比增长(chang)6.73%；多资(zi)产策略产品成立数量12款(kuan)，环比增加了(le)1款(kuan)；股票策略产品成立数量14款(kuan)，与11月(yue)持(chi)平(ping)；期货及衍生品策略产品成立数量3款(kuan)，环比下降57.14%
另一边，12月(yue)数量占(zhan)比大幅(fu)上升。期内，非标信托业务成立规模为(wei)664.23亿元(yuan)，环比增长(chang)69.63%，较去年同期相比增长(chang)26.63%。杨桃表示，信托行业年末冲规模主要依赖于非标信托业务，加上年末市场大量投放剩余非标产品额度，导致(zhi)非标信托产品成立规模大幅(fu)增长(chang)。
收益率(lu)方面，12月(yue)非标信托产品的平(ping)均预期收益出(chu)现明显(xian)的翘尾行情。据公开资(zi)料不完全(quan)统计，12月(yue)的平(ping)均预期年收益率(lu)5.42%，环比增加0.13个(ge)百(bai)分点；产品平(ping)均期限为(wei)1.69年，环比缩短0.16年。杨桃对此分析道，与往年情形(xing)类似(si)，信托公司为(wei)完成年度目标，一方面加大了(le)非标信托产品的投放力度，发行成立数量均出(chu)现大幅(fu)增长(chang)；另一方面，为(wei)尽快募(mu)集资(zi)金，对投资(zi)者让渡部(bu)分收益，进一步强化产品吸引(yin)力。
金融类信托产品获资(zi)金青睐
具体到非标各资(zi)金流向领域收益表现，12月(yue)金融领域的平(ping)均收益率(lu)4.66%，较11月(yue)上升了(le)0.18个(ge)百(bai)分点；房地产领域的平(ping)均收益率(lu)5.68%，与11月(yue)保持(chi)一致(zhi)；工(gong)商企(qi)业领域的平(ping)均收益率(lu)5.10%，较11月(yue)增加了(le)0.13个(ge)百(bai)分点；基础产业领域的平(ping)均收益率(lu)5.56%，较11月(yue)上升了(le)0.12个(ge)百(bai)分点。
同期，除工(gong)商企(qi)业领域外，其他各领域的信托产品成立情况均出(chu)现增长(chang)。12月(yue)房地产类信托产品的成立规模为(wei)1.12 亿元(yuan)，环比增加23.43 %；基础产业信托成立规模348.28 亿元(yuan)，环比上涨66.80%；投向金融领域的产品成立规模273.27亿元(yuan)，环比上升99.34%；工(gong)商企(qi)业类信托成立规模38.74亿元(yuan)，环比减少8.20%。
对于投向金融领域的信托资(zi)金规模实(shi)现强劲(jin)增长(chang)原因，杨桃具体分析道，主要得益于消费金融类业务和信贷资(zi)产收益权转让业务的大幅(fu)增长(chang)。政策对消费金融业务的支(zhi)持(chi)态度依旧明确，信贷资(zi)产收益权转让业务在盘活信贷存量、拓宽融资(zi)渠道上具备(bei)一定优势，在监(jian)管部(bu)门的引(yin)导和规范下，此类信托业务越加规范化和透明化，信托公司参与机会(hui)增加。
从(cong)市场整体产品运行情况来看，12月(yue)信托产品共发生3起风险事件，涉及金额总计23.95亿元(yuan)。从(cong)数量和规模占(zhan)比来看，房地产领域的风险事件占(zhan)大多数。同期，共有(you)13家信托公司清算兑付196款(kuan)信托产品，兑付金额为(wei)227.20亿元(yuan)，平(ping)均实(shi)际年化收益率(lu)为(wei)5.63%。