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2月19日，汇丰控股（简称“汇丰”）公布(bu)财报。尽管净(jing)利息(xi)收入有(you)所下降，但在财富管理和(he)交易业务增长的带动下，全年利润实现增长。
财报显示，汇丰2024年营收为659亿美元，较上年同期减少(shao)了2.04亿美元，降幅0.30%；除税前(qian)利润增加20亿美元至323亿美元，较上年同期的303亿美元，增长6.6%。
值得注意的是，在财报发布(bu)前(qian)，有(you)消息(xi)传出：作为持续重组的一部分，汇丰将在香港展开(kai)裁员行动，裁退(tui)约40名投资银行家，其中包括4名董事总经理。记者就上述消息(xi)的真实性询问汇丰相关工作人员，未得到回应(ying)。
记者留意到，汇丰在财报中宣布(bu)：计划于2025-2026年承担18亿美元遣散和(he)其他预(yu)付成本，推进集团重组计划。
利润增长6.6%，收入下降0.30%
财报显示，汇丰除税前(qian)利润达323.09亿美元，较2023年增长19.61亿美元，增幅6.6%；除税后利润为249.99亿美元，较2023年增长4.40亿美元，增幅1.79%。
相比较2023年，汇丰2024年的收入为658.54亿美元，减少(shao)了2.04亿美元，降幅0.30%。此外，汇丰2024年的净(jing)利息(xi)收益率为1.56%，较2023年下滑10BP。
2023年财报显示，2023年汇丰税前(qian)利润增加133亿美元至303亿美元，税后利润增加83亿美元至246亿美元，收入增加154亿美元至661亿美元，增幅为30%。
对(dui)此，汇丰表示：净(jing)利息(xi)收益因业务出售(shou)和(he)资金成本上升下降31亿美元，但财富管理及环(huan)球银行业务收入增长部分抵消了上述影响。
在资产方面，截至2024年末，汇丰的总资产规模为3.02万亿美元，较2023年缩水了216.29亿美元。其中，风险加权资产为8382.54亿美元，普通股权一级资本为1249.11亿美元，普通股权一级资本比率为14.9%；一级资本为1441.27亿美元，一级资本比率为17.2%，总资本比率为20.1%。
汇丰集团主席杜嘉褀在《致股东函件(jian)》中表示，随着(zhe)2024年股息(xi)的派发，加之股价上涨(zhang)超过20%，年内股东的总体回报率超过了30%，而2024年的第(di)四次股息(xi)每(mei)股0.36美元将于2025年4月25日派付。记者梳理发现，在2024年，汇丰合计派发股息(xi)每(mei)股0.87美元，包括2023年第(di)四次股息(xi)、2024年的三次股息(xi)以及一次特别股息(xi)。
在回购方面，在2024年，汇丰宣布(bu)并完成三轮回购计划，合计90亿美元。2月19日，汇丰再次宣布(bu)新的股份回购计划，计划回购最多20亿美元的普通股，预(yu)计将在短期内展开(kai)，并在2025年第(di)一季度(du)业绩公布(bu)前(qian)完成。
汇丰CEO艾(ai)桥智表示，集团业绩强劲，使我们能(neng)够(gou)通过派发股息(xi)和(he)回购股份向股东回馈269亿美元，而这将继续作为集团的战略(lue)核心(xin)。
开(kai)展重组战略(lue)，整合新设四大业务
“我们正创建⼀家更精简、灵活、专注的银行。”汇丰CEO艾(ai)桥智在财报中表示：“自担任⾏政总裁以来，我即专注于简化集团的营运⽅式(shi)，包括建立四项相辅相成、职责(ze)分明的业务，令集团架构和(he)策略(lue)保持⼀致，并迅速和(he)有(you)目的地重整业务组合。”
公开(kai)信息(xi)显示，2024年9月，艾(ai)桥智接替祈耀年，成为汇丰控股新的行政总裁。在其上任不到半年的时(shi)间里，便展开(kai)了大刀阔斧的改革。2024年10月22日，汇丰宣布(bu)，自2025年1月1日起，将其全球业务整合为四大板块：中国香港业务、英国业务、企业及机构理财、国际财富管理和(he)卓越理财。此外，还计划通过削(xue)减管理层职务和(he)删(shan)减重复岗位，节省12亿至30亿英镑的成本。
记者观察发现，这四大板块在运营层面出现不小的变化。首先，中国香港业务的继续是汇丰首要的优(you)先策略(lue)。新设的中国香港业务将包括汇丰和(he)恒(heng)生银行的“个人银行”和(he)“工商金融(rong)”业务。
英国业务则(ze)将继续成为汇丰策略(lue)的关键支柱(zhu)，新设的英国业务将包括该国的“个人银行”（包括First Direct及 M&S Bank）和(he)“工商金融(rong)”业务（包括创科金融(rong)）。
在企业及机构理财业务方面，汇丰将通过结合英国和(he)中国香港以外的工商金融(rong)业务，以及环(huan)球银行及资本市场业务，加上按地域划分的西部市场（包括英国非分隔运作银行、欧洲(zhou)和(he)美洲(zhou)，为一个以批发银行业务为主的区域），建立新的相应(ying)业务。
新设的国际财富管理及卓越理财业务将会融(rong)合中国香港和(he)英国以外的卓越理财、环(huan)球私人银行，以及财富管理制订、投资管理和(he)保险业务。
除了业务划分之外，作为集团新组织架构的一部分，汇丰的地域设置也有(you)所简化。具体来看，“东部市场”将会涵盖亚太和(he)中东地区，“西部市场”则(ze)会包含(han)英国非分隔运作银行、欧洲(zhou)大陆和(he)美洲(zhou)业务。
拟在香港裁减近(jin)40名投资银行家？
就在此次业绩发布(bu)前(qian)夕，市场传出“汇丰在香港裁减近(jin)40名投资银行家”的消息(xi)，其中包括4名董事总经理。有(you)业内分析认(ren)为，这一举措是汇丰全球重组计划的一部分，旨在通过削(xue)减成本、简化组织架构，提升运营效率。记者就此联系汇丰工作人员，对(dui)方没有(you)回应(ying)。
记者查阅(yue)财报发现，汇丰计划在2025-2026年拿出18亿美元，继续推进简化组织架构。
“我们的目标是于2025年减少(shao)约3亿美元成本，并致力于2026年底前(qian)把年化成本基础减少(shao)15亿美元。为达至上述成果，我们计划于2025及2026年承担18亿美元遣散和(he)其他预(yu)付成本，并将之分类为需予(yu)注意项目。”
作为全球最具影响力的跨国金融(rong)机构之一，汇丰的这些(xie)决策不仅(jin)影响自身(shen)的财务表现，更将对(dui)整个金融(rong)市场产生深远影响。
亚太区特别是香港和(he)内地，长期以来都是汇丰的重点耕耘地区，也是主要盈利来源，欧洲(zhou)区则(ze)是长期亏损(sun)。
据财报信息(xi)，2015年至2020年期间，汇丰约75%或以上的税前(qian)利润均来自亚洲(zhou)区业务，而欧洲(zhou)区则(ze)连续五年（2016年-2020年）录得税前(qian)亏损(sun)。2022年，亚洲(zhou)区的税前(qian)利润占比高达78.30%。2023年，汇丰持续在多个市场推动利润地区多元化，其中，中国内地、印度(du)及新加坡市场均分别为集团贡献利润超过10亿美元。
由此可见，亚洲(zhou)市场一直(zhi)是汇丰利润的主要来源，汇丰的重组计划在成本削(xue)减的同时(shi)，能(neng)否(fou)更好地聚焦其核心(xin)市场和(he)业务？我们拭目以待。
采写(xie)：南都湾(wan)财社记者 管玉慧