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2月18日，中国(guo)人民银行以1.5%的固定利率开展4892亿元逆回购(gou)操作，对冲当日5000亿元中期借贷便利（MLF）到期带来的流动性回笼压力，确保银行体系资金充裕。
年初以来，银行融出资金大幅下降，而货币(bi)基金与(yu)理财产品维持稳(wen)定的资金融出，导致市场资金结构出现新特点。业内人士表示，在政府债发行、税期及MLF到期等多(duo)重(zhong)扰动因素的作用(yong)下，资金面或将维持“紧平衡”状态，但潜在的买(mai)断式(shi)回购(gou)投(tou)放或为流动性提供一定支撑(cheng)。
加量逆回购(gou)对冲巨额MLF到期
中国(guo)人民银行公告称，为保持银行体系流动性充裕，2月18日以固定利率、数量招标方式(shi)开展了4892亿元逆回购(gou)操作，中标利率为1.5%。当日，公开市场有330亿元逆回购(gou)和(he)5000亿元MLF到期，净回笼资金438亿元。
央(yang)行利用(yong)逆回购(gou)对冲MLF到期，体现了其在流动性管理上的灵(ling)活性和(he)前瞻性。一位资深市场人士向记者分(fen)析，逆回购(gou)是央(yang)行向市场投(tou)放短期资金的操作，能在MLF到期时缓(huan)解资金回笼压力，确保市场短期资金面不会因MLF到期而过度收紧，维持银行体系流动性合理充裕。
“MLF到期意味着长期资金的回笼，而逆回购(gou)提供的是短期资金，会使(shi)市场资金的期限结构发生变化，短期资金占比相对上升，长期资金占比相对下降，可能导致市场资金的稳(wen)定性略(lue)有降低。”上述人士说。
尽管有央(yang)行大额逆回购(gou)“护(hu)航”，资金面在18日全天仍呈“吃紧”状态。截(jie)至2月18日收盘，DR007加权平均利率上行28.8个基点报2.3447%。
年初以来资金面呈现新特点
市场此前普遍预期，春节后居(ju)民取现需求下降，加之2月税负较轻，资金环境(jing)或将显(xian)得宽松。然而，由于央(yang)行在节后持续进(jin)行了大规模的资金净回笼操作，近期市场流动性整体仍然偏紧，资金面呈现新的特点。
“以前都是银行融出资金给‘非银’机构，现在是‘非银’机构融出资金给银行。”一位债券(quan)交易员(yuan)说。
银行负债端压力大，仍然是资金面紧张的核心原因。中国(guo)人民银行最新披露(lu)的金融数据(ju)显(xian)示，1月新增(zeng)非银存款(kuan)-1.11万亿元，同比少增(zeng)1.66万亿元，表明非银存款(kuan)流失还在持续。
华西证券(quan)固定收益分(fen)析师肖(xiao)金川表示，自2024年11月底非银同业存款(kuan)利率自律管理的倡议发布以来，非银存款(kuan)累(lei)计下降4.1万亿元，同比少增(zeng)5.7万亿元。存款(kuan)持续流失带来银行负债端压力加大，叠加监管预期偏紧，因而在回购(gou)市场上，银行融出资金大幅下滑，从去年底的每日4万亿元至5万亿元大幅降至目前的1.5万亿元以下。
资金结构也呈现新特点，非银机构比银行机构更加“有钱(qian)”。浙(zhe)商证券(quan)固定收益分(fen)析师汪梦涵(han)表示，这主要是银行体系资金融出大幅下降，可能是银行为应对到期的MLF、买(mai)断式(shi)回购(gou)及税款(kuan)缴纳等事项而进(jin)行资金备付的结果。
而货币(bi)基金与(yu)理财产品资金融出水平相对稳(wen)定。汪梦涵(han)认为，以短久期资产为主的货基和(he)理财产品，面对“高位资金供给与(yu)短债调整”局面，依然以提供资金为主，其资金水位基本保持在约2.7万亿元。
“年初至今，大型银行体系的融出规模下降了3.1万亿元。其中，通过货币(bi)基金与(yu)理财产品增(zeng)加融出1.3万亿元进(jin)行了部分(fen)补充，剩余主要由非银机构通过去杠杆方式(shi)减少1.8万亿元的融出资金。”汪梦涵(han)说。
资金面将维持“紧平衡”
展望未来，业内人士认为，资金面可能维持“紧平衡”状态。本周，政府债发行、缴款(kuan)显(xian)著放量、MLF到期、税期等因素或将扰动资金面。
天风证券(quan)固定收益首(shou)席分(fen)析师孙彬(bin)彬(bin)认为，从资金融出结构来看，货基、理财产品融出增(zeng)加，意味着资金价格偏高。
肖(xiao)金川表示，当前资金面利空(kong)因素偏多(duo)，主要有：一是政府债发行上量；二是公开市场到期量较大，逆回购(gou)存量可能维持在1万亿元以上的高位，银行在逆回购(gou)利率基础上加点融出，资金价格可能继续偏高；三是税期影响，不过2月并非缴税大月，对资金面扰动将小于1月。
不过，资金面也存在利多(duo)因素。汪梦涵(han)分(fen)析：首(shou)先，统计期内央(yang)行可能会投(tou)放买(mai)断回购(gou)资金；其次，当前资金面似乎已进(jin)入新的均衡状态，各大银行、货币(bi)基金及非银机构的资金水平已趋(qu)于平衡；最后，由于资金绝对中枢(shu)处于较高水平，资金价格存在一定的回落空(kong)间。
编辑/樊宏伟(wei)