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2月18日，中国人(ren)民银行以1.5%的(de)固定利率开展4892亿元逆回购操(cao)作，对冲当日5000亿元中期借贷便(bian)利（MLF）到期带(dai)来的(de)流动(dong)性回笼压力(li)，确保银行体系资(zi)金充裕。
年初以来，银行融(rong)出资(zi)金大幅下降(jiang)，而货币(bi)基金与理财产(chan)品维持稳定的(de)资(zi)金融(rong)出，导致市场(chang)资(zi)金结构出现新特点。业内人(ren)士表示，在政(zheng)府债(zhai)发行、税期及MLF到期等多(duo)重扰动(dong)因素的(de)作用下，资(zi)金面或将维持“紧平衡”状态(tai)，但潜在的(de)买断式回购投放或为流动(dong)性提供一定支撑(cheng)。
加量逆回购对冲巨额MLF到期
中国人(ren)民银行公告(gao)称，为保持银行体系流动(dong)性充裕，2月18日以固定利率、数量招标方(fang)式开展了4892亿元逆回购操(cao)作，中标利率为1.5%。当日，公开市场(chang)有(you)330亿元逆回购和5000亿元MLF到期，净回笼资(zi)金438亿元。
央行利用逆回购对冲MLF到期，体现了其在流动(dong)性管(guan)理上(shang)的(de)灵活性和前瞻性。一位资(zi)深市场(chang)人(ren)士向记者分析，逆回购是央行向市场(chang)投放短(duan)期资(zi)金的(de)操(cao)作，能在MLF到期时缓解资(zi)金回笼压力(li)，确保市场(chang)短(duan)期资(zi)金面不会(hui)因MLF到期而过度收紧，维持银行体系流动(dong)性合理充裕。
“MLF到期意味着长期资(zi)金的(de)回笼，而逆回购提供的(de)是短(duan)期资(zi)金，会(hui)使市场(chang)资(zi)金的(de)期限结构发生变化，短(duan)期资(zi)金占比相对上(shang)升，长期资(zi)金占比相对下降(jiang)，可(ke)能导致市场(chang)资(zi)金的(de)稳定性略有(you)降(jiang)低。”上(shang)述(shu)人(ren)士说。
尽管(guan)有(you)央行大额逆回购“护航”，资(zi)金面在18日全天仍呈“吃紧”状态(tai)。截(jie)至2月18日收盘，DR007加权平均利率上(shang)行28.8个基点报2.3447%。
年初以来资(zi)金面呈现新特点
市场(chang)此前普遍预期，春节(jie)后居(ju)民取现需求下降(jiang)，加之2月税负较轻，资(zi)金环境或将显(xian)得宽(kuan)松。然而，由于央行在节(jie)后持续进行了大规模的(de)资(zi)金净回笼操(cao)作，近期市场(chang)流动(dong)性整体仍然偏紧，资(zi)金面呈现新的(de)特点。
“以前都是银行融(rong)出资(zi)金给(gei)‘非银’机构，现在是‘非银’机构融(rong)出资(zi)金给(gei)银行。”一位债(zhai)券(quan)交易员说。
银行负债(zhai)端压力(li)大，仍然是资(zi)金面紧张的(de)核心原(yuan)因。中国人(ren)民银行最新披露的(de)金融(rong)数据显(xian)示，1月新增非银存(cun)款-1.11万亿元，同比少增1.66万亿元，表明非银存(cun)款流失还在持续。
华西证券(quan)固定收益分析师肖金川表示，自2024年11月底非银同业存(cun)款利率自律管(guan)理的(de)倡议(yi)发布以来，非银存(cun)款累计下降(jiang)4.1万亿元，同比少增5.7万亿元。存(cun)款持续流失带(dai)来银行负债(zhai)端压力(li)加大，叠加监管(guan)预期偏紧，因而在回购市场(chang)上(shang)，银行融(rong)出资(zi)金大幅下滑，从去(qu)年底的(de)每日4万亿元至5万亿元大幅降(jiang)至目前的(de)1.5万亿元以下。
资(zi)金结构也呈现新特点，非银机构比银行机构更加“有(you)钱”。浙商证券(quan)固定收益分析师汪梦涵表示，这主要是银行体系资(zi)金融(rong)出大幅下降(jiang)，可(ke)能是银行为应对到期的(de)MLF、买断式回购及税款缴(jiao)纳等事项而进行资(zi)金备付的(de)结果。
而货币(bi)基金与理财产(chan)品资(zi)金融(rong)出水平相对稳定。汪梦涵认为，以短(duan)久期资(zi)产(chan)为主的(de)货基和理财产(chan)品，面对“高位资(zi)金供给(gei)与短(duan)债(zhai)调整”局面，依然以提供资(zi)金为主，其资(zi)金水位基本保持在约2.7万亿元。
“年初至今，大型(xing)银行体系的(de)融(rong)出规模下降(jiang)了3.1万亿元。其中，通过货币(bi)基金与理财产(chan)品增加融(rong)出1.3万亿元进行了部分补(bu)充，剩余主要由非银机构通过去(qu)杠杆方(fang)式减少1.8万亿元的(de)融(rong)出资(zi)金。”汪梦涵说。
资(zi)金面将维持“紧平衡”
展望未来，业内人(ren)士认为，资(zi)金面可(ke)能维持“紧平衡”状态(tai)。本周，政(zheng)府债(zhai)发行、缴(jiao)款显(xian)著放量、MLF到期、税期等因素或将扰动(dong)资(zi)金面。
天风证券(quan)固定收益首席分析师孙彬彬认为，从资(zi)金融(rong)出结构来看，货基、理财产(chan)品融(rong)出增加，意味着资(zi)金价格偏高。
肖金川表示，当前资(zi)金面利空(kong)因素偏多(duo)，主要有(you)：一是政(zheng)府债(zhai)发行上(shang)量；二是公开市场(chang)到期量较大，逆回购存(cun)量可(ke)能维持在1万亿元以上(shang)的(de)高位，银行在逆回购利率基础上(shang)加点融(rong)出，资(zi)金价格可(ke)能继续偏高；三是税期影响，不过2月并非缴(jiao)税大月，对资(zi)金面扰动(dong)将小于1月。
不过，资(zi)金面也存(cun)在利多(duo)因素。汪梦涵分析：首先，统计期内央行可(ke)能会(hui)投放买断回购资(zi)金；其次，当前资(zi)金面似乎已进入新的(de)均衡状态(tai)，各(ge)大银行、货币(bi)基金及非银机构的(de)资(zi)金水平已趋于平衡；最后，由于资(zi)金绝对中枢处于较高水平，资(zi)金价格存(cun)在一定的(de)回落(luo)空(kong)间。
编辑/樊宏伟