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以下(xia)是2024年全球(qiu)主要央行货币政策动向盘点：
美(mei)联储：今年累计降(jiang)息3次，共100BP
美(mei)联储在2024年共进行了三次降(jiang)息，累计降(jiang)息幅度达到100个基点。
具体(ti)来(lai)看，9月降(jiang)息50个基点，将联邦基金利率目标区间下(xia)调至(zhi)4.75-5.00%，这(zhe)是自2020年3月应对新(xin)冠疫情以来(lai)的首次降(jiang)息；11月和(he)12月分别再次降(jiang)息25个基点，最终将利率区间降(jiang)至(zhi)4.25%-4.5%。
在此之(zhi)前，为应对通胀上升，美(mei)联储于2022年3月至(zhi)2023年7月期间连续激进加息，随后连续八次会议维持利率不变，直至(zhi)此次降(jiang)息。
尽管(guan)美(mei)联储在2024年底的会议上如期降(jiang)息，但其对未来(lai)降(jiang)息的态(tai)度变得(de)更加谨慎。
美(mei)联储预计2025年将仅再降(jiang)息50个基点，而非此前预期的100个基点。此外，美(mei)联储官员(yuan)上调了对2025年通胀的预期，并表示未来(lai)降(jiang)息的步伐可能会放缓(huan)。
欧洲央行：今年累计降(jiang)息4次，共100BP
欧洲央行在2024年多次降(jiang)息，以应对欧元区经济增长放缓(huan)和(he)通胀压力的缓(huan)解。
其降(jiang)息力度较大，“抢跑”美(mei)联储在6月首降(jiang)，年内共降(jiang)息4次，累计降(jiang)息100个基点。每(mei)次降(jiang)息25个基点，分别在6月、9月、10月和(he)12月完成。
对2025年的降(jiang)息预期来(lai)看，由于欧元区经济弱势难改，目前市场预计到2025年底，欧洲央行可能将再降(jiang)息125个基点，使(shi)利率水平降(jiang)至(zhi)1.75%。
尽管(guan)欧洲央行删(shan)除了“维持利率足够限制性”的表述，暗示未来(lai)可能进一步降(jiang)息，但央行强(qiang)调将采取数据(ju)依赖和(he)逐次会议决(jue)策的方(fang)式，未对特定利率路径作(zuo)出预先(xian)承诺。
市场分析认(ren)为，欧洲央行在2025年可能会继续采取宽松政策，甚至(zhi)有(you)可能在2025年上半年进一步降(jiang)息。
英国央行：今年累计降(jiang)息2次，共50BP
英国央行在2024年的降(jiang)息路径较为谨慎，仅进行了两次降(jiang)息，每(mei)次25个基点，最终将利率降(jiang)至(zhi)4.75%。
具体(ti)来(lai)看，英国央行在2024年8月1日宣布首次降(jiang)息，将基准利率从(cong)5.25%下(xia)调至(zhi)5%，这(zhe)是自2020年3月以来(lai)的首次降(jiang)息。2024年11月再次宣布降(jiang)息，将基准利率从(cong)5.00%下(xia)调至(zhi)4.75%。
展望(wang)2025年，市场预计英国央行将继续降(jiang)息，但步伐可能会放缓(huan)。预计到2025年底，利率可能降(jiang)至(zhi)3.75%。
一些分析师预计英国央行将在2025年进行四次降(jiang)息，每(mei)次25个基点，最终利率可能降(jiang)至(zhi)3.25%
加拿大央行：今年累计降(jiang)息5次，共175BP
加拿大央行在2024年进行了多次降(jiang)息，累计降(jiang)息幅度较大，是当年降(jiang)息力度最大的央行之(zhi)一。
数据(ju)显示，加拿大央行在2024年共进行了5次降(jiang)息，累计降(jiang)息幅度达到175个基点。具体(ti)来(lai)看：
首次降(jiang)息：2024年6月5日，加拿大央行将基准利率从(cong)5%下(xia)调至(zhi)4.75%，这(zhe)是自2020年3月以来(lai)的首次降(jiang)息。第二次降(jiang)息：2024年7月24日，加拿大央行再次将利率下(xia)调25个基点至(zhi)4.50%。
第三次降(jiang)息：2024年9月，加拿大央行将利率从(cong)4.50%下(xia)调至(zhi)4.25%。
第四次降(jiang)息：2024年10月23日，加拿大央行将利率大幅下(xia)调50个基点至(zhi)3.75%。
第五次降(jiang)息：2024年12月11日，加拿大央行再次大幅降(jiang)息50个基点至(zhi)3.25%。
第二次降(jiang)息：2024年7月24日，加拿大央行再次将利率下(xia)调25个基点至(zhi)4.50%。
第三次降(jiang)息：2024年9月，加拿大央行将利率从(cong)4.50%下(xia)调至(zhi)4.25%。
第四次降(jiang)息：2024年10月23日，加拿大央行将利率大幅下(xia)调50个基点至(zhi)3.75%。
第五次降(jiang)息：2024年12月11日，加拿大央行再次大幅降(jiang)息50个基点至(zhi)3.25%。
展望(wang)未来(lai)，尽管(guan)通胀已接近(jin)目标水平，但加拿大央行仍可能在未来(lai)继续降(jiang)息，以应对潜在的经济下(xia)行风(feng)险(xian)和(he)劳动力市场的挑战。一些预测认(ren)为，利率可能在2025年进一步降(jiang)至(zhi)2%至(zhi)2.5%之(zhi)间。
瑞士、瑞典、中国央行纷纷降(jiang)息
作(zuo)为主要发达经济体(ti)中本轮降(jiang)息的“急先(xian)锋”，瑞士央行在3月率先(xian)开启降(jiang)息周期，连续4次会议累计降(jiang)息125个基点。在12月祭出近(jin)10年来(lai)的最大降(jiang)幅50个基点后，其基准利率已降(jiang)至(zhi)0.5%，距离零利率仅剩50个基点。
瑞典央行：今年累计降(jiang)息5次，共150个基点。瑞典央行在5月、8月和(he)9月分别降(jiang)息25个基点，基准利率从(cong)3.75%降(jiang)至(zhi)3.25%，并在11月进一步降(jiang)息50个基点至(zhi)2.75%
新(xin)西兰联储：今年累计降(jiang)息3次，共125个基点。新(xin)西兰联储在8月和(he)11月分别降(jiang)息25个基点，将现金利率从(cong)5.5%降(jiang)至(zhi)4.25%。
中国央行：今年累计降(jiang)息3次，共60个基点，分别发生在2月、7月和(he)10月。具体(ti)而言：2月5年期以上贷款市场报价利率（LPR）从(cong)4.2%降(jiang)至(zhi)3.95%；7月5年期以上LPR从(cong)3.95%降(jiang)至(zhi)3.85%；10月5年期以上LPR从(cong)3.85%降(jiang)至(zhi)3.6%。
日本央行转向：年内累计加息2次，并取消YCC政策
相反，在全球(qiu)多国央行纷纷开启降(jiang)息周期的背景下(xia)，日本央行却选择了逆势加息。
自2024年以来(lai)，日本央行分别于3月和(he)7月实施两次加息：在3月将政策利率从(cong)-0.1%上调至(zhi)0%，这(zhe)是自2007年以来(lai)的首次加息，结束了长达8年的负利率政策；随后在7月再次加息15个基点，将政策利率提高至(zhi)0.25%，这(zhe)是年内第二次加息。
而在12月19日的利率决(jue)议中维持0.25%的政策利率不变，符(fu)合市场预期。
日本央行在3月宣布退出收益率曲线(xian)控制（YCC）政策，并引入(ru)零利率政策，以促进无担保隔夜存(cun)款利率在0至(zhi)0.1%之(zhi)间波动。
日本央行还取消了购买ETF和(he)J-REITs的计划，并调整了通胀超调承诺的量化指引，标志着其货币政策从(cong)非常规宽松转向更加常规化的路径。
多数经济学家(jia)和(he)市场观察家(jia)预计，日本央行可能在2025年1月或3月的会议上讨论加息，并可能将利率提高到0.5%。
前日本央行理事Eiji Maeda表示，下(xia)次加息最有(you)可能在明年1月。
尽管(guan)日本央行内部对利率上调幅度存(cun)在分歧，但多数分析师预计，日本央行将在明年3月左右将短(duan)期利率从(cong)目前的0.25%上调至(zhi)0.5%，然(ran)后在明年9月左右上调至(zhi)0.75%
卢布大贬(bian)值(zhi)！俄罗斯年内加息500基点
2024年，俄罗斯央行的货币政策主要围绕应对高通胀和(he)稳定卢布汇率展开。
2024年11月27日，卢布兑(dui)美(mei)元汇率一度跌至(zhi)1美(mei)元兑(dui)114.5卢布，并在2024年12月31日进一步贬(bian)值(zhi)至(zhi)接近(jin)1美(mei)元兑(dui)112卢布。
为了应对卢布贬(bian)值(zhi)和(he)通胀压力，在这(zhe)一年中，俄罗斯央行采取了一系列激进的货币政策措施，包括多次加息和(he)汇率机制改革。
俄罗斯央行自2023年下(xia)半年开始逐步提高基准利率，从(cong)7.5%上调至(zhi)18%，并在2024年多次宣布加息，在7月、9月和(he)10月分别将关(guan)键(jian)利率上调至(zhi)18%、19%和(he)21%。
具体(ti)来(lai)看：2024年7月加息200个基点将基准利率上调至(zhi)18%；2024年9月加息100个基点，将关(guan)键(jian)利率从(cong)18%提升至(zhi)19%；2024年10月加息200个基点，将关(guan)键(jian)利率上调至(zhi)21%。2024年累计加息500个基点。
尽管(guan)当前关(guan)键(jian)利率已达到21%，但俄罗斯央行仍保留进一步加息的可能性。
有(you)分析指出，如果未来(lai)信贷活动反弹或通胀继续加速，俄罗斯央行可能考虑进一步加息。此外，俄罗斯央行预计2025年的通胀率将降(jiang)至(zhi)4.5%-5.0%，并计划在2026年进一步降(jiang)低至(zhi)4%。