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我国拥有(you)全球最大(da)的汽车市场，2024年中国汽车销量超3100万辆(liang)，稳(wen)居全球首位，同期我国汽车保有(you)量更是超3亿(yi)辆(liang)，可见这是一个庞大(da)的市场。
但路上行驶(shi)的车多(duo)了，也难免发生交通事故，像(xiang)2023年我国就发生了25.5万起道路交通事故，而一些事故车会流入二手市场进行拍卖(mai)，如今已经(jing)有(you)做事故车拍卖(mai)生意的公司要去港股IPO了。
格(ge)隆汇获(huo)悉，近日(ri)，Boche Holding Limited(Cayman)（以下简称“博车网”）向港交所递交招股书，拟在香港主板上市，中信证券、复星国际资本为其联席保荐人。
01
清华学霸(ba)做汽车拍卖(mai)生意，冲击港股上市
博车网的历史可追溯至2014年，当时陈健鹏在北(bei)京创(chuang)立恒(heng)泰博车，开展事故车拍卖(mai)业务；次年博车竞拍APP 1.0上线，允许买家(jia)通过移动装置(zhi)参(can)与车辆(liang)拍卖(mai)，并开展二手车拍卖(mai)业务。
随后几(ji)年，公司不仅与多(duo)家(jia)汽车主机厂达成战略(lue)合作，还(hai)上线了智能事故车估(gu)值系统。2022年，公司收购了二手车拍卖(mai)及配套服(fu)务提供商车赢，可回用(yong)配件商城及E-Report服(fu)务也全面上线，业务越做越大(da)。
据(ju)灼识咨询资料，按2023年交易量来(lai)算(suan)，博车网以约31.3%的市场份额在中国事故车拍卖(mai)行业排名第一。
股权结构方面，本次发行前，陈健鹏持有(you)博车网25.53%股份，为单(dan)一最大(da)股东。此外，复星国际、中国平安也为公司股东。
博车网的创(chuang)始(shi)人陈健鹏今年54岁，他在1991年7月获(huo)得清华大(da)学工程学学士学位，并于2003年7月获(huo)得北(bei)京大(da)学工商管理硕士学位。
陈健鹏在汽车行业拥有(you)丰富的经(jing)验，他曾(ceng)担任德(de)国汽车设备集(ji)团Beissbarth GmbH北(bei)京代表(biao)处首席代表(biao)，还(hai)曾(ceng)任职于德(de)国知名跨国工程技术公司Robert Bosch GmbH、中国汽车维修设备行业大(da)型制(zhi)造商上海巴兰仕汽车检测(ce)设备股份有(you)限公司，如今陈健鹏是博车网的董事会主席、执行董事兼总经(jing)理。
02
过半收入来(lai)自事故车拍卖(mai)及配套服(fu)务，依赖少数上游车源方
博车网连接保险公司、租赁公司、汽车金融公司等上游事故车车源方，以及汽车修理厂、汽车拆(chai)解(jie)厂这些下游事故车买家(jia)，通过估(gu)值基础(chu)设施及线上线下一体化模式，提升了事故车车源方的运营效率，尤(you)其是通过大(da)幅提高理赔效率及简化处置(zhi)周期，使保险公司受益。
公司提供的服(fu)务，图片来(lai)源于招股书
具(ju)体来(lai)看(kan)，2022年、2023年、2024年1-9月（简称“报(bao)告期”），博车网的收入来(lai)源于事故车拍卖(mai)及配套服(fu)务、二手车拍卖(mai)及配套服(fu)务、其他服(fu)务、车辆(liang)经(jing)销业务。
其中，事故车拍卖(mai)及配套服(fu)务的营收占比在50%以上，占比较大(da)。在博车网的拍卖(mai)平台上成功拍卖(mai)的事故车，会向买家(jia)收取拍卖(mai)佣金收入和相关销售交易费，以及仓储、保全及物流等服(fu)务费，还(hai)有(you)事故车买家(jia)支付的会员费收入。
同期二手车拍卖(mai)及配套服(fu)务的营收占比在20%左右，其二手车拍卖(mai)及配套服(fu)务的收入主要来(lai)自二手车成功拍卖(mai)后向买家(jia)收取的拍卖(mai)佣金和相关销售交易费，仓储、办(ban)证过户等服(fu)务费，以及二手车买家(jia)支付的会员费。
公司还(hai)从(cong)授权汽车经(jing)销商那里购买受损(sun)的新车，以及从(cong)租赁公司那里购买退役二手车，然后自行出售，也就是车辆(liang)经(jing)销业务。2024年前9个月，车辆(liang)经(jing)销的营收占比上升至20.6%。
按服(fu)务类型划分的收入明细，图片来(lai)源于招股书
值得注意的是，博车网依赖少数上游车源方，主要包括国内的保险公司、租赁公司、汽车融资及租赁公司等机构车源方。
报(bao)告期内，公司分别有(you)71.4%、63.4%及58%的拍卖(mai)平台事故车交易都来(lai)自三大(da)上游事故车车源方，而公司与上游车源方签署的少量合约均规定为期一年的承诺条款，未来(lai)如果主要车源方根据(ju)合约条款终止合作，或(huo)在合约届满时不再(zai)续约，可能会影响公司的业务经(jing)营。
此外，博车网的主要车源方也可以直(zhi)接进入事故车拍卖(mai)及二手车拍卖(mai)行业，建立自己的拍卖(mai)平台，而这可能导致委托给公司的事故车及二手车数量减少，从(cong)而影响公司的市场份额。比如，2022年一家(jia)大(da)型保险公司（博车网的上游车源方之一）就决定建立自己的专(zhuan)属机动汽车拍卖(mai)平台。
03
新车降价可能影响事故车及二手车需求
中国拥有(you)全球最大(da)的汽车市场，随着汽车市场的持续增长，我国汽车保险市场也迅猛发展起来(lai)。
通过将一些维修成本可能过高的受损(sun)车辆(liang)推定全损(sun)车，保险公司可以最大(da)限度地减少理赔金额，简化理赔流程；同时保险公司还(hai)利用(yong)拍卖(mai)处置(zhi)事故车，来(lai)提高整体理赔效率。
近年来(lai)，我国事故车的拍卖(mai)量持续增长，2023年已达到34.5万辆(liang)，预计到2028年中国事故车拍卖(mai)总量将达86.7万辆(liang)，2023年至2028年的复合年增长率为20.2%。
与美国相比，中国事故车拍卖(mai)行业仍有(you)巨大(da)增长潜力。未来(lai)在汽车保有(you)量老化、维修成本上升、新能源汽车普及带来(lai)的更高理赔频率等推动下，中国事故车拍卖(mai)行业仍将持续增长。
图片来(lai)源于招股书
在我国事故车拍卖(mai)市场整体规模增加的背景(jing)下，近几(ji)年博车网的收入也呈增长趋势，但受发行的金融工具(ju)账面值变动等影响，公司2022年及2023年出现亏损(sun)。
业绩方面，2022年、2023年、2024年前9个月，博车网的收入分别为3.88亿(yi)元(yuan)、5.18亿(yi)元(yuan)、4.04亿(yi)元(yuan)，对应的净利润分别为-1.8亿(yi)元(yuan)、-1.21亿(yi)元(yuan)、142.5万元(yuan)，经(jing)调整净利润分别为5020万元(yuan)、8170万元(yuan)、7580万元(yuan)。
报(bao)告期内，公司的毛利率分别约为44.4%、49.9%、47.3%，存在一定波动。
其中，2023年博车网的毛利率同比增长，主要由于销售经(jing)济和运营效率提高，导致事故车及配套服(fu)务的毛利率增长所致；2024年前9个月因车辆(liang)经(jing)销本收入贡献增加导致毛利率同比下降，由于采购成本相对较高，以及车辆(liang)交易市场透明且竞争激烈，车辆(liang)经(jing)销业务毛利率较低。
按所提供服(fu)务划分的毛利及毛利率明细，图片来(lai)源于招股书
作为机动车拍卖(mai)平台，博车网的业务还(hai)受车企的新车产能及售价影响。由于主机厂厂商产能增加及新车型价格(ge)下降，更多(duo)新汽车以更低的价格(ge)进入市场，这种趋势可能导致对事故车或(huo)二手车的需求下降，从(cong)而影响公司的下游买家(jia)。
近年来(lai)，我国新车售价大(da)幅下降，2024年前9个月，有(you)近200种汽车型号出现降价，远超2023年的150种，平均折扣超过10%，有(you)的甚(shen)至超过30%。而当新车价格(ge)变得更便宜，很多(duo)人会更倾向于买新车，而不是二手车。
整体而言，尽管博车网已经(jing)在我国事故车拍卖(mai)行业拥有(you)一定地位，但依然面临着激烈的行业竞争，同时公司较为依赖少数上游车源方，还(hai)面临着新车降价对事故车及二手车需求的冲击，加上新能源汽车的普及也将给行业带来(lai)更多(duo)变数，在这种环境下，公司未来(lai)经(jing)营也面临不确(que)定性。