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9月24日启动的这轮(lun)行情，宽基ETF的表现到底有多(duo)猛？
Wind数据(ju)显示，自9月24日行情启动以来，截至(zhi)9月底，仅5个交易(yi)日，宽基ETF合计(ji)净流入额高达1200亿元以上(shang)，占(zhan)非货ETF净流入额的比重接近95%，为股市的持续上(shang)涨提供了(le)重要的增量资金。
本轮(lun)行情启动又快又急(ji)，众多(duo)投资者根(gen)本来不及仔细研究个股，而宽基ETF以分散(san)投资、抗(kang)波动、费率低、流动性好、高分红、交易(yi)便利(li)等优势，越来越成(cheng)为众多(duo)机构、个人投资者主要布局选择。
面(mian)对市场满目琳琅的宽基ETF产品，投资者该(gai)怎么选？10月15日，以中国版“漂亮500” 作为底层核心资产的银华中证A500ETF即将上(shang)市，或将为投资者把握行情提供差异化选择。
通(tong)过了(le)解指数编制规则(ze)、深入分析成(cheng)份股结构、特征等能够(gou)发现，中证A500指数传承了(le)中证A50的优秀特质，也(ye)具备自身的独特亮点。
覆盖更全的宽基指数
宽基指数的成(cheng)份股，向来优先选择大公司，中证A500指数亦不例外(wai)。中证A500指数选样方法提到，“指数样本优选待选样本当中自由流通(tong)市值最大或总市值在样本空间内排名前1%”。实际来看(kan)，中证A500指数成(cheng)份股市值规模千亿以上(shang)的占(zhan)比过半(ban)，达到58.35%。
不仅“大”，中证A500指数还更“全”。
一方面(mian)，中证A500指数成(cheng)份股市值覆盖度更广，其市值主要分布在30+亿元至(zhi)20000+亿元之间，市值中位数302.85亿元，为投资者提供差异化指数选择。
另一方面(mian)，中证A500行业覆盖更加(jia)广泛(fan)且全面(mian)。中证指数公司数据(ju)显示，中证A500指数的500只股票分别来自全部35个中证二级行业及92个中证三级行业，几乎(hu)是覆盖了(le)所有细分赛道(dao)。相比较(jiao)而言，同期沪深300指数成(cheng)份股涉及35个中证二级行业及63个中证三级行业，中证500涉及35个中证二级行业及80个中证三级行业。
再者，中证A500对于A股上(shang)市盈利(li)企业覆盖更为全面(mian)。WIND统计(ji)数据(ju)显示，中证A500指数成(cheng)份股覆盖了(le)A股市场56%的自由流通(tong)市值、64%的营收、接近70%的净利(li)润，均高于传统主流宽基指数，具备较(jiao)为良好的经济和市场表征性，能够(gou)更全面(mian)囊括A股核心资产，是A股市场的新“晴雨表”、中国版的“漂亮500”。（数据(ju)来源(yuan)：Wind，20240827）
更聚(ju)焦(jiao)新质生产力(li)
相较(jiao)于传统宽基指数，中证A500指数的行业更加(jia)聚(ju)焦(jiao)新质生产力(li)。统计(ji)数据(ju)显示，截至(zhi)2024年8月27日，中证A500指数显著关注电力(li)设备、有色金属、医药生物、国防军(jun)工，对银行、非银金融行业关注更低，更侧重我国锂电、光伏新能源(yuan)，创新药，国产大飞机，低空经济等我国优势产业，也(ye)更为契合我国发展新质生产力(li)的战略方向。
此外(wai)，值得关注的一点。截至(zhi)2023年年报，中证A500指数成(cheng)份股平均海外(wai)业务(wu)占(zhan)比达18.34%，显著超过A股传统宽基指数。国内经济从高增速阶(jie)段向高质量发展阶(jie)段切换进程中，向海外(wai)市场要成(cheng)长空间成(cheng)为我国具有国际竞争力(li)企业的长期选择。
新质生产力(li)、国际竞争力(li)等这些属性，反映到成(cheng)份股企业的盈利(li)表现上(shang)，2021年以来，中证A500指数成(cheng)份股营收同比增速稳定高于部分传统宽基指数。
更具“国际范”的宽基指数
在与国际化接轨方面(mian)，中证A500指数与中证A50一脉(mai)相承。中证A500指数也(ye)加(jia)入了(le)ESG方面(mian)的考量，剔除ESG评(ping)级在C以下的公司，从可持续发展的角度，提高了(le)指数的长期生命力(li)。
同时，中证A500指数成(cheng)份股必须是港股通(tong)标的。这有助(zhu)于中证A500指数被(bei)境外(wai)投资者认可，通(tong)过互联互通(tong)机制配置A股，提升(sheng)指数的可投资性、增强A股流动性、交易(yi)活跃度。参考美股市场经验，国际资本的持续流入是市场重要的增量资金来源(yuan)。截至(zhi)2024年4月，美股市场有接近50%的资金来源(yuan)于美国本土以外(wai)的国际资本，其背后(hou)是美股主流宽基指数标普500、纳斯(si)达克、道(dao)琼斯(si)指数的国际知名度。（数据(ju)来源(yuan)：Wind）
合适的时机？
年初的极致风格切换，让市场持续了(le)近3年的“小微盘”或转向估值底部的核心资产。而9月24日启动的这轮(lun)行情，投资者对于核心资产的偏好更是愈演愈烈，通(tong)过这几日宽基ETF交投活跃程度可见一斑(ban)。
Wind数据(ju)表明，截止10月8的前6个交易(yi)日，宽基ETF合计(ji)净流入额超过1200亿元，占(zhan)非货ETF净流入额的比重接近95%，为股市的持续上(shang)涨提供了(le)重要的增量资金。作为对比，上(shang)半(ban)年国内宽基ETF的净流入金额为4076亿元，而2023年全年宽基ETF净流入额仅为3000亿元出头。
这一轮(lun)市场偏好核心资产的重要原因(yin)之一，或是高红利(li)属性。而中证A500相较(jiao)于其他核心资产，高分红的属性更强。WIND数据(ju)显示，中证A500指数2023年分红率40.48%，未来三年有分红规划的公司数量占(zhan)比15.20%，显著高于沪深300指数。新“国九条”强调推动A股上(shang)市公司“一年多(duo)次分红”，中证A500指数成(cheng)份股上(shang)市公司响应比例较(jiao)高。因(yin)此，当前配置以中证A500为代表的核心资产符合当前A股投资者的偏好。
且从长期收益表现看(kan)，中证A500指数长期业绩表现优异，风险收益更契合“耐(nai)心资本偏好。从历史(shi)表现来看(kan)，中证A500指数自基日以来累计(ji)收益为363.09%、年化收益8.31%，历史(shi)数据(ju)展现出较(jiao)强的收益获取(qu)能力(li)。（数据(ju)来源(yuan)：Wind，统计(ji)区间2004.12.31-20240.10.09，指数历史(shi)业绩不预示未来表现）
外(wai)部环境方面(mian)，9月18日，靴子(zi)落(luo)地，美联储宣布，将联邦(bang)基金利(li)率目标区间下调50个基点，降至(zhi)4.75%至(zhi)5.00%之间的水平。这也(ye)是4年来，美联储首次降息。伴随着美联储的如期降息，全球资金将很大可能流入新兴市场，而这些资金的去向，可能是以低估值的核心资产为主要标的。以中证A500为代表的核心资产，也(ye)自然(ran)可能成(cheng)为境外(wai)投资基金的选择。
综(zong)上(shang)，不论是内部市场还是外(wai)部因(yin)素，当前时点，以中证A500为代表的A股核心资产都拥有不错的投资价(jia)值和前景。
A500ETF(159339)，为投资者提供差异化选择
9月10日，首批10只A500ETF正(zheng)式发售，10月15日，A500ETF(159339)将上(shang)市交易(yi)，资本市场高度关注。作为首发中证A500指数ETF的10家基金公司之一，银华基金的实力(li)毋庸(yong)置疑(yi)。
银华基金作为国内老牌有实力(li)的基金管理公司，成(cheng)立于2001年5月，目前已发展成(cheng)为一家全牌照(zhao)、综(zong)合型资产管理公司。截止2024年二季度，银华基金资产管理总规模超9200亿元，累计(ji)获得各类机构颁发的超400项奖项（数据(ju)来源(yuan)：银华基金）。
同时，银华基金在量化领域具备独特优势，拥有国内历史(shi)最悠久的量化投资团队之一。截止2024年二季度，银华基金已成(cheng)立41只非货ETF。当前，银华基金旗(qi)下的创新药ETF、沪深300成(cheng)长ETF、沪深300价(jia)值ETF属于细分赛道(dao)最大；VRETF等属于细分赛道(dao)唯一（数据(ju)来源(yuan)：Wind，截至(zhi)2024.10.10）。
站在当前行情启动的时点，银华基金首发的A500ETF（基金代码(ma)159339），以中证A500指数作为跟踪标的，囊括了(le)A股核心资产、配置大盘蓝筹和细分行业核心板块，由马君、谭跃峰两位在ETF产品领域具备丰富经验的基金经理共同管理，且具备0.15%/年管理费、0.05%/年托管费的低费率优势，将为投资者提供差异化选择，力(li)争把握行情带来的核心资产估值修复的机会。
图表：银华中证A500ETF产品概要表
资料来源(yuan)：银华基金